Почему такой вопрос встает – потому, что часто бывает так, что средней доходности по рынку в размере 12-14% в год не хватает для достижения ваших финансовых целей.
Именно поэтому такой вопрос интересует многих. Конечно вы спросите вопрос, а -30-40% это в долларах или рублях? С точки зрения того, о чем я напишу ниже – эту доходность можно достигать в любой валюте, потому что рынки дают такие возможности, и надо просто научиться их видеть, входить в нужный момент, хеджировать прибыль при достижении цели и выходить, когда стратегия себя отработала.
Сначала немного о валюте инвестирования. Напомню, что мой подход заключается в том, что если ваши расходы сейчас в основном в рублях, то нужно инвестировать сначала в рублях до того момента, пока вы не придете к финансовой независимости. Под финансовой независимостью я понимаю превышение пассивных доходов от инвестиций над расходами вашей семьи. Как только эта цель достигнута, все остальное лучше инвестировать в стабильных валютах, где можно получать хороший доход. В первую очередь это доллар, затем евро. И далее уже идут фунты, японские йены и швейцарские франки.
Все ниже описанное можно применить на любом рынке, но т.к. мы живем в России, то стратегия будет прорисована на примере Российской акции.
Но сначала скажу следующее, что если вы хотите использовать данную стратегию, то сначала вам нужно прописать все свои цели финансовые, чтобы правильно рассчитать нужную вам доходность, и от нее уже подобрать инструменты на фондовом рынке.
Итак, вот та технология о которой я хочу Вам рассказать сегодня.👇
1️⃣ Вы прописываете финансовую цель и определяете срок до ее достижения.
2️⃣ Рассчитываете, сколько вы сейчас уже можете отложить на эту цель, т.е. сколько есть.
3️⃣ Считаете свои годовые доходы и расходы и определяете, сколько вы можете еще инвестировать ежегодно.
4️⃣ После этого вы можете подобрать ту ставку доходности портфеля, которая вам необходима для достижения цели к нужному сроку. Имея данные по тому, сколько у вас сейчас отложено денег на эту цель, сколько вы можете откладывать ежегодно и сколько лет до цели – вы можете рассчитать нужную вам ежегодную доходность.
5️⃣ Далее вы составляете модельный портфель из групп инструментов, которые могут дать вам нужную доходность в целом по портфелю. Под группами я понимаю инструменты и усредненную доходность (указываю в скобках): индексные ETF (15%)/IPO(80%)/перспективные и перепроданные в настоящий момент акции (35%)/Облигации(7%)/прочие инструменты.
6️⃣ Далее каждую группу инструментов наполняете конкретными акциями и тикерами, КОТОРЫЕ ДАДУТ ВАМ НУЖНУЮ ДОХОДНОСТЬ в данной группе. Как находить такие акции - кратко опишу в следующих постах и подробно разбираем на курсе Личная финансовая система.
7️⃣ Строите стратегию, где и какой инструмент вы покупаете и где продаете, чтобы достичь цели по доходности в ближайший год-два. Схематично данная стратегия представлена на графике на примере акции Сбербанка исходя из цели получения доходности в 2021 году в 38% с учетом дивидендов.
8️⃣ Наносите цели на графике цены инструмента где вы будете фиксировать прибыль при помощи продажи самой акции или хеджировать прибыль при помощи продажи фьючерса (в шорт) на эту акцию. Это нужно, чтобы держать акцию до получения дивидендов, но гарантировать себе достигнутую доходность от роста цены на акцию.
9️⃣ Настраиваете оповещение, когда конкретный тикер/акция входят в приемлемую зону для покупки и покупаете. После покупки настраиваете оповещение при достижении цели по продаже и выплате дивидендов. Как только цена достигла нужной цены вы уже знаете что: а) либо продаете инструмент, если нет дивидендов, или б) открываете шорт по дальнему фьючерсу на эту акцию, чтобы зафиксировать текущую прибыль и не продавая акцию еще и заработать на дивидендах.
🔟 Как только акция или инструмент достигли своих целей по цене и вы получили причитающиеся дивиденды, то далее проводится анализ, стоит ли продать акцию сейчас, и если да, то какие вместо нее стоит купить, чтобы вы достигли нужной вам доходности по портфелю в следующем году.
☝️Моя личная практика и практика еще 30 человек показала, что анализ своей финансовой ситуации, проработка целей, подготовка портфеля доходных активов и разработка своей стратегии для достижения нужной доходности занимает в среднем 3-4 недели.
Подписывайтесь в Telegram , если вам интересны подобные стратегии.
