Всем хорошего настроения и доброго дня, привет!✌️
Сразу вынужден предупредить написанное в этой статье не является рекомендацией и призывом к действию.
Так вот о чем хотелось бы поведать Вам дорогие читатели, это фонд ЗПИФ ФПР! Закрытый паевый инвестиционный фонд, а именно фонд первичных размещений. Грубо говоря фонд инвестирует в IPO. Другими словами фонд отбирает доступные IPO на бирже, выбирает самые на их взгляд перспективные и подаёт заявку на участие. С одной стороны вроде бы все отлично, для инвестора, который не обладает существенно суммой денег для участия в IPO, на пожалуйста покупай паи фонда и радуйся. НО......
Хочу отметить одно, это безумно огромный риск, друзья поверьте облигации с доходностью от 9% на его фоне выглядят надежными бумагами!!!))))
Итак немного о фонде. ЗПИФ ФПР от команды Freedom Finance стратегия фонда. А стратегия довольно простая фонд инвестирует во все доступные брокеру Freedom Finance IPO, размещая в каждое по 10% от капитала. В зависимости от аллокации, какая то часть средств высвобождается и идет в следующие размещения. Все свободные денежные средства размещаются в высоколиквидные ОФЗ. Через 93 дня после размещения, бумаги продаются фондом, независимо от изменения цены акций. Состав фонда каждый 3 месяца полностью обновляется! Если доля одной акции превысила порог 13%, то часть акций продается досрочно, снижая долю до 13%. Совокупная комиссия фонда около 4% от СЧА в год, учитывая величину риска активов покупаемых фондом, такие высокие комиссии вносят мизерный вклад в конечный результат инвестора и являются реально низкими.... Хотя могли бы и поменьше сделать, но честно говоря рост у фонда запредельный, пугающий, поэтому на комиссию я уже не обращаю внимание. Какие плюсы у фонда?🤔
Аллокация, фонд получает значительно более высокую аллокацию (процент удовлетворения заявки). Комиссии, при участии напрямую, Вы платите брокеру от 3% за одну заявку, и если, повторяя стратегию фонда, продаете свои бумаги сразу по истечении 3 месяцев, то из за большого числа заявок, годовые комиссии составят от 12% проинвестированных средств. Фонд же берет около 4% в год от СЧА, и в эту сумму включены все внутренние расходы на совершение сделок. Время, огромная экономия времени, которая оправдана в случае, если Вы просто хотите поучаствовать в «IPO-лихорадке» на небольшую часть портфеля Налоги и вычеты, фонд не платит НДФЛ с продажи активов. Инвестор в фонд платит налог только при продаже фонда, как и в случае с обычной акцией или любым другим фондом, ETF. . Доступность, фонд можно купить через любого российского брокера, что значительно проще, чем самостоятельное участие в IPO через ограниченное число брокеров. Порог входа на порядок ниже, чем при самостоятельном участии. Валюта в которой номинирован фонд это $, хотя торгуется в рублях. Это пожалуй все плюсы, что я выделил для себя, для своего оправдания захода в рисковый актив. Минусов тоже хватает в этом фонде, но самый огромный минус - это риск, сверхрисковый актив. Итак я зашёл в этот фонд четко понимая, что могу лишиться части капитала, я это сделал осознано!!! Ведь как парадоксально не звучало, но кто не рискует не пьёт шампусика. Думается мне, что пока IPO на хайпе можно что-то из этого извлечь! Главное не потерять точку выхода. Да, Вы не ошиблись, я как долгосрочный инвестор решил попробовать подзаработать немного. Я не гонюсь за сверхприбылью, хотя этот фонд показывает супер рост, с момента входа +11,6%. Я не слежу за движением цены, делаю проще. Захожу каждое утро, выставляю две позиции, стоп на ту цену которая меня устроит при продаже пая, если цена полетит в низ. И вторая позиция, это точка роста, выставляю оповещение с ценой до которой мне бы хотелось чтоб подросло. Если пробивает верхнюю точку, то выставляю позиции по новому. Пока движения идут тихим сапом вверх! И это как не странно очень тревожит. По факту, я уже достиг цели, ради которой заходил в этот актив, теперь просто выставляю стопы каждый день, если стоп сработает, особо не расстроюсь, все отлично, заработать получилось и мне этого достаточно на данный момент. Будет больше, хорошо не откажусь. Хочу ещё раз предупредить, актив очень рискованный.
Все, что написано не является призывом к действию и рекомендацией к покупке.
Всем хорошего настроения и до встречи! Пока!✌️
