В статье "Контроль за операциями с наличными ужесточают. Что нового" мы говорили о поправках в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ, внесенных Федеральным законом от 13.07.2020 №208-ФЗ. Речь шла о контроле зачисления и снятия наличных на сумму от 600000 рублей, переводов на сумму, превышающую 100000 рублей, сделок с недвижимостью и т.д. Эти меры уже действуют с 10 января 2021 года.
Но этими поправками еще ничего не заканчивается. В Госдуму внесен законопроект №1064272-7 (ссылка: https://sozd.duma.gov.ru/bill/1064272-7), согласно которому планируется разделить клиентов банков на три категории: «зеленые» (низкий риск), «желтые» (средний риск) и «красные» (высокий риск).
Как всегда, цель благая: облегчить работу добросовестным клиентам, сократить блокировки в их адрес, дублирующие запросы. «Зеленым» клиентам не будут отказывать в открытии счета и проведении операций, а "красным", наоборот, будут.
Критерии, по которым банк сможет отнести клиента к одной из вышеперечисленных "цветных" категорий, еще не разработаны. Скорее всего это будет налоговая нагрузка, снятие наличных, переводы на счета физических лиц и т.д.
Центробанк будет обобщать информацию, для чего создаст информационный сервис "Платформа знай своего клиента".
Так что, чем дальше, тем интереснее.
