Инвестиционный портфель может состоять из одной акции, одной облигации или одного объекта недвижимости. Кроме того, он также может состоять из сотен акций, паевых инвестиционных фондов, облигаций и и фондов инвестиций в недвижимость (REIT).
Вот инвестиции, которые могут быть частью портфеля:
- Индивидуальные акции;
- Индивидуальные облигации;
- Наличные;
- Паевые инвестиционные фонды (состоящие только из акций, только облигаций или комбинации акций и облигаций);
- ETF (состоящие только из акций, только облигаций или комбинации акций и облигаций);
- Индивидуальные объекты недвижимости;
- Инвестиционные фонды в сфере недвижимости (REIT).
Независимо от того, владею ли я одним, некоторыми или всеми этими типами инвестиций, у меня есть инвестиционный портфель.
Распределение активов портфеля
То, как портфель распределяется между различными компонентами, - это распределение его активов. Есть много способов распределить активы в портфеле.
Также читайте мой пост: «Как понять, что цена на акцию не завышена?»
На базовом уровне активы можно разделить на акции, инструменты с фиксированным доходом (облигации) и их эквиваленты. Эти категории представляют собой классы активов.
Но я мог бы также (и, вероятно, должен был бы) классифицировать инвестиции в соответствии с более тонкими различиями или категориями классов активов. Например, акции можно разделить на российские, международные развитые и международные развивающиеся.
Цель размещения активов в портфеле
Исторически сложилось так, что разные классы активов приносят разную доходность инвестиций в разное время.
Именно поэтому целью правильного распределения активов является управление рисками портфеля при достижении ожидаемой доходности инвестиций за счет владения активами различных классов.
Эти концепции распределения активов и диверсификации являются частью современной теории портфеля, которую многие финансовые консультанты учитывают при построении инвестиционных портфелей клиентов.
---------------------------------------------------------------------------------------------
Если хотите получить еще больше интересной информации, посетите мой сайт StreetInvestor.ru! Там я публикую уникальные статьи, которые вы не найдете здесь!
Также заглядывайте ко мне в инстаграм @street1investor! Там вы можете написать мне напрямую и узнать все, что вас интересует по теме заработка и инвестиций.
