Добрый вечер, уважаемый читатель.
Как обещал, выкладываю текущий статус по портфелю Дедушки.
Напоминаю, что сумма "наследства" - 2 млн рублей.
Срок инвестиций 15 лет.
Дополнительные взносы - 22.400 в месяц в 2023 (два взноса по 20 тыс в 2022). Дальше ежегодное увеличение ежемесячных взносов на % официальной инфляции.
Итого на конец 2023 должно быть внесено: 2 млн + 268.800 (взносы за 2023)+ 40 (взносы за 2022) =2.308.800.
Минимальная целевая доходность 12% годовых от 2 млн = 240 тыс.
Итого к концу 2023 на счету должно быть 2.308.800+240.000=2.548.800.
Т.е. Задача для простоты - на счету 2.550к рублей в акциях и облигациях. Больше - отлично, меньше - нужно будет напрячься в следующем периоде.
Статус на сегодня:
Внесено 1.908.800=1.6 млн основной суммы и все ежемесячные взносы за 2022-2023.
Остальные 400к будут внесены в ближайшие несколько недель (может и месяцев), когда будет понятно, что купить.
Распределение 50% облигации, 50% акции. Пропорция может поменяться, но пока есть возможность получать неплохую купонную доходность по облигациям больше целевого % дохода. Ну и рисковать тут я меньше готов, все-таки попросили консервативно двигаться.
За прошедшее время были получены дивы Лукойла, Газпромнефти и Фосагро. Куплен и продан Газпром и Алроса. После отсечки продана Газпромнефть и докупался Лукойл. Также сформирована позиция по Сбер Преф.
Распадская взята "на пробу". Не знаю пока, надолго ли или продам при нормальном росте к дивам.
Норникель, НЛМК, Фосагро, Роснефть - начало формирования позиции.
Портфель за два месяца показывает "бумажную доходность немного больше 4%, что пока перекрывает плановые показатели. Но это абсолютно ничего не значит, т.к. впереди очень длинный путь.
Фотки ниже.
Всё написанное не является индивидуальной инвестиционной стратегией.
С уважением,
Кот Учёный
