Друзья, в интернете, в СМИ, а также от успешных людей часто слышны слова: «активы, облигации, акции, опционы и т.д». Однако, к сожалению, большая часть населения РФ думают, что это не для них: «Куда мне в экономику, если зарплата ₽20 тыс.». Тут многие ошибаются! Начнем!
Число розничных инвесторов в РФ достигло 12% экономически активного населения.
план:
- Облигации—это...
- Классификация облигаций.
- Как правильно выбирать облигации и возможные риски.
- Прибыль.
1.Облигации — это долговые ценные бумаги. Их выпускают коммерческие компании и государственные структуры, чтобы занять деньги на рынке.
Например: друг просит вас занять ему N рублей. В результате он говорит, что отдаст деньги через несколько лет, но будет выплачивать каждый год по 11%(купон) от занятой суммы(цены размещения).
Номинал облигации-средства, которые вам должен вернуть заёмщик.
Купон от облигации-это процент от номинала облигации, который выплачивает заёмщик. Купон выплачивается ежегодно, ежемесячно, за каждый квартал или полгода.
Стоимость размещения-это цена, за которую вы купили облигации.
2.Классификация облигаций:
1.По типу эмитента облигации бывают государственными,муниципальными корпоративными. Самыми надежными считаются государственные, потом муниципальные и корпоративные.
2. По сроку погашения бывают Краткосрочными(до 1 года), среднесрочными(От 1 года до 5 лет) и долгосрочными(более 5 лет)
3. По структуре облигаций:
1)ОФЗ-ПД (облигации федерального займа с постоянным доходом). Купон и номинал фиксированы.
2)ОФЗ-ИН (с индексируемым номиналом). Эти выпуски защищают инвестора от роста цен в экономике, давая премию к текущему уровню инфляции на протяжении всего срока обращения.
3) ОФЗ-ПК (с переменным купоном). У таких облигаций купонные выплаты могут меняться. Инвесторы знают размер нескольких ближайших выплат, а затем ставка может снизиться или увеличиться.
4)ОФЗ-АД (с амортизацией долга). Владелец облигации получает доход от переменных купонов, а номинал облигации постепенно гасится, путем заранее оговоренных выплат.
3.Алгоритм выбора облигаций:
Рыночная стоимость ОФЗ даже хороших предприятий могут падать в стоимости на 10% и выше.
1. Оценить риск.
Во-первых все ценные бумаги связаны с риском. Что-то меньше, а что-то больше. Например, облигации гораздо безопаснее, чем акции.
Основной риск заключается в неспособности эмитента (компании, предприятия, которые выпустили облигации) платить по своим обязательствам. В таком случае эмитент признается банкротом и вы ждёте пока он продаст часть активов, чтобы выплатить вам долг.
Чтобы этого не допустить необходимо:
- Проанализировать отчётность компании. Капитал компании должен превышать её долг.
- Следить за трендом, новостями и геополитическими проблемами.
- Проверить прозрачность управления компанией (иногда директора скрывают свои проблемы от инвесторов или просто отмывают деньги)
2. Спрогнозировать возможную прибыль.
Чтобы начать получать прибыль с облигаций, необходимо купить облигации стабильной компании по хорошей цене.
Существуют десятки показателей, на основе которых можно проанализировать состояние компании.(Динамика выручки, динамика чистой прибыли, динамика EBITDA, динамика денежного потока, динамика чистого долга компании, динамика процентных выплат и т.д)
4.Потенциальная прибыль:
Примеры различных эмитентов:
Заключение: годовая прибыль, на которую вам стоит рассчитывать: 5-15% годовых.
Бонус: Чтобы инвестиции были эффективней за основу возьмём такой механизм "Сила сложного процента". Господа, если вы хотите на старости лет иметь приличные сбережения, то это ваш путь.
„Сложные проценты — это самая могущественная сила во вселенной. “ Альберт Эйнштей.
Друг, пожалуйста, поставь лайк и подпишись!
Если вы нашли ошибку или наше мнение кажется вам неправильным, можете связаться с нами! Спасибо!