Даже в кризисный для экономики России 2022 год недвижимость являлась одним из активов, который принес рост инвесторам в размере 17,5%. Для диверсификации своих вложений обязательно стоит обратить внимание на данный актив в своем портфеле.
Одним из недостатков вложений в недвижимость напрямую является достаточно большой порог входа. Такой недостаток может помочь решить фонды на недвижимость, которые можно приобрести за относительно небольшую плату.
Как работают фонды на недвижимость?
Они покупают объекты недвижимости, сдают их в аренду. Прибыль складывается из арендных платежей + рост стоимости недвижимости.
В статье посмотрим такие фонды и кого можно рассматривать для вложений.
Как я открыла вклад с доходностью 21,69% годовых на 3 месяца? Обзор сервиса Финуслуги
Фонды от Тинькофф
«Тинькофф ЖК Republic — REDS» (TRRE)
Доступен для клиентов Тинькофф Инвестиции, если вдруг вы планируете приобрести данный актив, а счет еще не открыт - то при открытии счета по этой ссылке вы получите акцию стоимостью до 20 000 ₽ в подарок за открытие брокерского счета.
Фонд инвестирует в квартиры жилого квартала премиум-класса Republic. Но здесь немного иная стратегия: вложения производятся на этапе начала строительства с целью перепродажи после завершения строительства.
Однако порог входа в фонд не маленький от 100 000 рублей, а планируемый срок - 4 года. За весь срок Тинькофф прогнозирует доходность 40-60% годовых.
«Тинькофф ЖК Luzhniki Collection» (TLCN)
Второй фонд от Тинькофф со схожей стратегией, только в данном случае объектом инвестирования выступает ЖК премиум-класса Luzhniki Collection, расположенный в Хамовниках (один из престижных районов в центре Москвы)
Аналитики Тинькофф прогнозируют доходность 50—70% за 5 лет.
ЗПИФ недвижимости «ДОМ.РФ» (RU000A0JXP78)
Инвестирует в жилые и многофункциональные комплексы. В портфеле фонда содержатся квартиры и апартаменты в Москве, Московской области,
города России с населением свыше 1 млн человек, коммерческие помещения и машиноместа.
Фонд доступен для неквалифицированных инвесторов.
Фонды от PARUS Asset Management
Данные фонды доступны только для инвесторов со статусом квалифицированного инвестора. 1 фонд = 1 объект
ЗПИФ ПАРУС-ОЗН (RU000A1022Z1)
Фонд инвестирует в сдачу маркетплейсу OZON свои склады, получая прибыль от аренды. Договор между ЗПИФ «Парус-ОЗН» и ОЗОН заключен до 2030-го года, а площадь производственно-логистического центра составляет 70 000 м². В условиях прописана ежегодная индексация арендной ставки на 4% и возможность пролонгации договора. Подробные условия можно посмотреть на сайте фонда.
Прогнозируемая доходность указана около 20% годовых, выплаты - ежемесячные (комиссия за управление ー 10% от начисленного дохода).
«ЗПИФ ПАРУС-Сберлог» (RU000A104172)
Осуществляет свою деятельность в том же русле, что и фонд выше, только центром инвестиций является логистический центр компании «СБЕРЛОГИСТИКА», расположенный в 23 км от МКАД и 11 км от аэропорта Внуково. Договор об аренде подписан до 2029 года, а ежегодная индексация стоимости аренды составляет 5%.
Выплаты также ежемесячные.
«ЗПИФ ПАРУС-Нордвей» (RU000A104KU3)
Центром инвестиций является логистический комплекс NORDWAY, который расположен в одном из крупнейших промышленных кластеров Санкт-Петербурга — Шушары.
ЗПИФ «Альфа-Капитал Арендный поток» (RU000A101HY7)
Данный фонд скупает недвижимость в Москве для аренды сети «Пятёрочка» (X5 Group) (напомню, что Альфе принадлежит примерно 50% X5 Group, то есть получатся, что компания покупает недвижимость, которую сдает сама себе).
Выручка формируется от сдачи объекта в аренду. Сумма дохода распределяется между пайщиками и выплачивается ежемесячно.
Данный фонд имеет довольно большой порог входа и высокие комиссии. Фонд не особо ликвидный, имеет падающий тренд, я его не рассматриваю для себя.
ЗПИФ «Арендный бизнес 7» (RU000A1034U7)
В состав ЗПИФ «Арендный бизнес 7» включены следующие объекты:
Складской комплекс «PNK Пaрк Ростов-на-Дону»
Складской комплекс «PNK Новая Рига»
Складской комплекс «Октябрьский»
Подробнее с фондом можно ознакомиться на сайте.
Изначально порог входа в фонд был более 300 000 рублей, но 16.08.2022 было произведено дробления пая, сейчас порог входа плюс минус 100 000 рублей. Не понравилось мне в данном фонде то, что когда я его изучала в вопросе о выплатах инвесторам было написано, что "может быть предусмотрена возможность ежеквартальной выплаты".
То есть я это понимаю так, что фонд на свое усмотрение - захочет выплатит, а захочет - не будет.
Вывод:
Сделав анализ данных фондов, для меня наиболее привлекателен фонд от компании Парус.
Фонды Тинькофф тоже неплохие, но во-первых большой порог входа, нет ежемесячного потока средств, плюс на рынке жилой недвижимости сейчас образовался пузырь, в следствие чего сложно прогнозировать стоимость жилой недвижимости на горизонте до 5 лет. Поэтому пока от этих фондов воздержусь.
По остальным фондам либо недостаточно ликвидности, либо большой порог входа, либо не подошла для меня их стратегия управления - пока для себя их не рассматриваю.
Важно! Рынок недвижимости испытывает не самые лучшие времена, не забывайте про риски. Грамотно выбирайте долю в портфеле под недвижку.
*Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Если статья была для вас полезной - подержите лайком и подпиской! :) До новых встреч!
Читайте также:
5 советов инвестирования от Питера Линча
Чему научил инвесторов 2022 год и какие уроки приподнес?
Стратегия инвестора, основанная на циклических и нециклических акциях
Замещающие облигации: нужно или нет в портфеле инвестора?
