Вот и первые недели нового года позади) Что мы уже успели сделать? Предлагаю всерьёз задуматься о финансовых задачах на год и расскажу о тех, которые сама буду выполнять в ближайшее время.
1. Оформить налоговый вычет
Обязательно-обязательно возвращайте налоговый вычет за лечение, образование, фитнес или покупку недвижимости! Это не так сложно как может казаться. Тут главное просто начать и действовать поступательно:
- собрать документы. Я в этом году буду возвращать вычет только за лечение, поэтому я уже написала заявление в клинику, чтобы мне предоставили все необходимые документы: справку о потраченной сумме, лицензию и т.д. В клиниках сами знают, что за перечень документов, поэтому вам просто надо сказать, что нужны документы для налогового вычета.
- заполнить декларацию. Делать это довольно легко в своём личном кабинете на сайте nalog.ru. Сама декларация уже будет предзаполнена, ваша задача - просто внимательно проверить и согласиться или скорректировать. Подробную инструкцию, как это сделать с пошаговыми скриншотами я публиковала в этой статье: Как оформить налоговый вычет за лечение в 2023 году: пошаговая инструкция со скриншотами.
2. Подвести итоги бюджета прошлого года и составить бюджет на новый год
Вы много раз слышали о том, что стоит вести свой личный финансовый бюджет. И зачастую, когда речь идёт о бюджете, люди подразумевают бюджет на месяц. Но на самом деле финансово грамотный человек, который последовательно выстраивает свой капитал, формирует бюджет на год! И лучшего времени, чем конец года, для этого не найти)
Чтобы составить бюджет на год, я предлагаю следующий алгоритм:
- сначала составляем свой типовой бюджет, описывая типовые основные траты (питание, оплата жилья, проезд) и основные доходные статьи (фиксированная зарплата, фиксированная стипендия и т.д.);
- далее продумываем сезонные траты и сезонный доход (например, в ноябре - оплата всех налогов, в августе - траты на сборы детей в школу, а вот в апреле - доход от налогового вычета и т.д.);
- далее анализируем, насколько мы можем провести оптимизацию затрат, чтобы высвободить деньги для инвестиций и диверсификации своего портфеля.
3. Провести ревизию счетов
У многих из нас есть списания и счета, которые продолжают действовать «на автомате». Что-то становится неактуальным, но у нас просто не доходят руки разобраться) это могут быть неактуальные счета и карты, оставшиеся с прошлых мест работы, подписки на сервисы и приложения, которыми мы не пользуемся и т.д.
В начале года самое время "пересобрать" свои счета и банковские карты, проведя ревизию и сделав вывод об актуальности каждого.
