В 2023 году Россию ждет сильнейшей экономический спад, сокращение зарплат и доходов.
В данной статье мы рассмотрим как защитить свои накопления от предстоящего кризиса в России, и что делать инвестору.
Все больше опасений возникает относительно того, что в следующем году государство недополучит огромное количество денег из-за падения стоимости нефти.
Ходят слухи о том, что российскую нефть (Urals) сейчас продают по $37, хоть и биржевая ее цена $55. А Brent торгуется по $78 – то есть, дисконт на российскую нефть более 50%.
Стоит понимать, что при цене Urals только выше $45, российские нефтегазовые компании могут инвестировать в разведку новых месторождений и получать приемлемую прибыль.
Себестоимость добычи нефти – около $27. Следовательно, производство и продажа нефти ниже $27 нерентабельно.
В принципе, по нефти ситуация еще как бы более-менее, а вот по газу все еще хуже. Добыча газа в последнем месяце сократилась на 11%, а по итогам 2022 года сократилась на 19%. Экспорт в страны дальнего зарубежья сократился на 45% – это данные из отчета Газпрома.
Аналогичная картина с нефтегазовыми доходами федерального бюджета – за последние 6 месяцев сократились на 40%.
Также, у России активно сокращаются и резервы. В последнее время Минфин все активнее начинает использовать средства ФНБ для покрытия дефицита бюджета.
Государство недополучает огромные деньги, и выход из этой ситуации – это ослабление рубля. Потому что Россия продает нефть и газ за доллары. Соответственно, чем дешевле будет рубль, тем больше рублей государство получит в бюджет.
Почему Минфин обязательно будет девальвировать рубль? Дело в том, что прогнозная цена нефти Urals, которая зашита в бюджет – $65-70 на следующий год. И очевидно, что такой цены не будет, она будет торговаться в районе $35-40. Следовательно, придется девальвировать рубль.
Есть 3 способа, чтобы покрыть дефицит бюджета:
- 1 способ – занять денег на долговом рынке. Но из-за того, что нет нерезидентов, долговой рынок сейчас неликвиден (то есть, там мало денег можно взять);
- 2 способ – напечатать эти деньги через девальвацию рубля;
- 3 способ – взять деньги из ФНБ.
Но нужно понимать, что ФНБ не резиновый и ликвидных активов там мало. То же золото, реализовать очень сложно из-за введенных санкций на него.
И не забываем про крайний прогноз ЦБ по ВВП: если раньше ЦБ ждал рост около 0 в 2023 году, то сейчас ЦБ дал прогноз о снижении ВВП в 2023 году до 3%.
Также, Байден еще в марте говорил о том, что санкции окажут долгосрочный эффект на российскую экономику, а не краткосрочные. Так оно и получилось, в краткосроке удалось купировать экономический обвал, но в долгосроке будет снижение.
Как сохранить свои деньги?
Чтобы сберечь свои накопления, инвесторы вкладывают деньги в российские акции. Однако, как показала практика, это не самый надежный вариант инвестиций, так как российские акции упали на 45% за год.
Многие еще предпочитают вклады. Средняя ставка – около 7% годовых. А инфляция сейчас 12%. В следующем году ЦБ ожидает инфляцию 5-7%, но в это мало верится, так как уже сейчас начался разгон цен.
Поэтому банковские вклады – это гарантированная потеря части вашего капитала. Возможна даже заморозка вкладов (но надеюсь до этого не дойдет).
Что тогда делать?
Вариант 1 – спекуляции на российском рынке (купил дешевле, продал дороже). Но тут не каждый сможет заработать, необходим некоторый опыт. Если вы не готовы торговать, то есть еще один вариант.
Вариант 2 – инвестиции в иностранные активы, но обязательно через зарубежных брокеров.
На этом все, Друзья! Спасибо за внимание.
Ставьте палец 👍 если статья была полезна для Вас и не забудьте ПОДПИСАТЬСЯ на канал.
