Подведу итог по голосованию в опросе на мое Telegram канале - нужен ли счет на COMMON?
Из всех проголосовавших, и тех кто изъявил желание воспользоваться услугой управления капиталом, доли распределились как показано на диаграмме.
Вполне логично, что получилось немало людей, которые хотели бы воспользоваться услугой через COMMON, так что идея открытия автоследования на базе FINAM, нашла подтверждение.
Дальше я выложу проект описание стратегии. Предлагаю присоединиться к обсуждению. Буду ждать ваших комментарий, предложений и возражений.
Портфельная стратегия с динамическим управлением ABTRUST (проект)
Название на COMMON: ABTRUST
В основе стратегии лежат принципы, хорошо зарекомендовавшие себя в пассивных подходах, а также элементы активного управления. Эта стратегия с высоким уровнем диверсификации. Базис стратегии ориентирован на аллокацию активов в следующем соотношение:
✅ 10% - безрисковые активы (обычно это короткие ОФЗ и «фонды денежного рынка», чья динмика близка по доходности депозитов)
✅ 42,5% - акции (индексные фонды (БПИФ) и бумаги отдельных эмитентов)
✅ 42,5% - облигации (индексные фонды (БПИФ) и облигации инвестиционного уровня)
✅ 5% - золото (в виде фондов).
Базис не является строгим, и доли в различные периоды могут существенно изменяться. Так в период кризисов и ожиданий кризисов, портфель будет содержать больше «защитных» активов (такие как облигации и золото), а в период ожидаемого роста может содержать больше «агрессивных» (акции).
В стратегии не используются плечи. Уровень риска – умеренный. Ожидаемая доходность составляет 15-20% годовых, при волатильности 10-15%. Стратегия ориентирована на срок 3 – 5 лет, и в российской интерпретации классифицируется как долгосрочная.
Большая часть активов вложена в биржевые индексные фонды. Обычно их доля составляет 50%, но легко может доходить и до 75%. Оставшаяся часть, размещается в активы, которые имеют потенциальную доходность выше индексного инвестирования.
В текущих условиях стратегия реализуется на российском рынке.
Подробнее с принципами, лежащими в управлении активами в данной стратегии можно ознакомиться в материалах Алексея Бачерова в интернете, как в видео формате, так и статей на различных сетевых ресурсах.
✅ Минимальная сумма инвестирования составляет 100 тысяч рублей.
✅ Максимальная сумма инвестирования - 1 млн рублей.
✅ Комиссия управляющего и Finam – 2% от стоимости чистых активов. Комиссия за успех отсутствует.
Для тех, кто решит подписаться на стратегию и действующих клиентов FINAM лучше использовать тариф Стратег, а для новых клиентов FreeTrade.
