Закончилась торговая неделя (89 и 90 по счету) и по традиции отчитываюсь об итогах эксперимента "Копим капитал". Суть эксперимента: с начального капитала в 1 000 000 ₽, откладывая по 10 000 ₽ в неделю, через 10 лет получать с помощью дивидендов среднюю зарплату по моему региону (по данным Росстата). Если хотите более подробно ознакомиться с экспериментом рекомендую прочитать вступительную статью.
По правилам хочу напомнить читателям следующую информацию
Информация в данной статье не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Всё Вы делаете на свой страх и риск, только Вы несёте ответственность за свои действия. У каждого своя стратегия инвестирования, сроки и финансовые возможности. В данном эксперименте Я лишь описываю свои мысли и стратегию.
Отчет за 89 и 90 неделю
Отчёт за прошедшие две недели с 24 октября по 6 ноября 2022 года. Значимых для меня событий кроме предположительных дивидендов Лукойла и падение на дно Arrival не было, эти события и события текущей недели с 7 по 12 ноября 2022 года озвучу в отчёте за 91 неделю. Данный отчёт будет итоговым по окончанию 9 десятки недель и планы на будущие десять недель, которые закончат второй год эксперимента.
Про состояние портфеля в текущий момент
Поменял паи на золото на 3 акции Полюс золото - средняя 6 000 ₽.
Откупил 300 акций LFC ( ранее 60 АДР) с затратами 363 $, ранее в марте 2022 года продавал за 457,8 $, прибыль от сделки 94,78 $, учитывая стоимость $ при продаже и при покупке акций фактически прибыль в ₽ в два раза больше.
Откупил 20 акций Baidu, на данный момент в реальном портфеле 30 акций Baidu (3,75 АДР), когда появится возможность продать "замороженную" АДР и купить 1 лот с Гонконгской биржи.
Добавил 50 префов Сбербанка по средней 120,76 ₽. На данный момент в портфеле 500 акций.
Активы замороженные в Россельхозбанке
Самое интересно, что активы купленные через СПБ биржу попали под "блокировку" в первые дни после 24 февраля 2022 года. Надеюсь, что брокер подаст заявку в европейские институты и они "разблокируют" акции инвесторов, которые находятся не под санкциями.
Как появится возможность продать данные активы, они будут проданы и если есть возможность будут куплены у других брокеров. Опять же вопрос остается только по поводу Petrochina, которые ушли с NYSE и не понятно, что будет с 10 АДР, которые у меня в "подвешенном" состоянии.
Высокорискованные активы
Привлекательную стоимость по 1₽ за акцию Юнипро к концу сентября 2022 года упустил и сейчас не вижу смысла покупать акции по 1,4 ₽ с потенциалом роста в 100% за год. Стоимость до сих пор привлекательна, но не думаю, что она скоро вернется к 3 ₽ за штуку. Дивиденды скорей всего в ближайший год-два начнут выплачивать заново, думаю, что если сменится мажоритарий на российского, то будут урезаны дивиденды.
В реальном портфеле у меня 2 компании из электроэнергетического сектора: Россети и Интер Рао. Считаю, что в долгосроке больше перспектив именно у Интер Рао и компания потенциально при желании может стать мажоритарием в ЮниПро. Сектор электроэнергетики в России интересен с текущими ценами, компании платят хорошие дивиденды, но увеличивать долю не планирую.
Продолжаю верить в Ozon и VK, первая по итогам 11.11 думаю покажет отличные результаты и спекулянты разгонят котировки акций. Потенциально с отчётом за 4 квартал 2022 года акции компании могут перевалить за 2 000 ₽. Vk по итогам 3 квартала 2022 года показывает положительную прибыль в 41 миллиард ₽ (капитализация 112 миллиардов ₽), в основном чистая прибыль из-за переоценки активов.
Не раз высказывался по поводу VK, Яндекс и российского IT рынка на ближайшие годы: для данных компаний расчистили рынок от иностранных, компании по сути поделили рынок и ближайшем будущем станут монополистами. Рынок соцсетей после ухода иностранных принадлежит Vk, уход Google с рынка контекстной рекламы вопрос времени и тут будет полная монополия для Яндекса. Не забываем и о новом законе про маркировку рекламы, который так же прибавляет плюсов для отечественных компаний перед иностранными. Российский IT в ближайшие 3 года будет одним из лидеров роста на российском рынке, риски минимальны.
200 акций Arrival покупал за 380 $, на данный момент стоимость 134$. Понимал, что инвестиция рискованная и даже предполагаю возможный риск банкротства. Компания может, как обанкротится, так и показать кратный рост в короткий период. Продолжаю держать акции и буду продавать 50% доли только по достижению стоимости в 4,08 $ за штуку.
Из всех компаний в высокорискованных активов под "заморозкой" только 8 АДР Vipshop, которые при первой возможности продам и 20 акций Arrival.
Qiwi и Polymetal имеют потенциал роста в 100% в ближайший год, у Qiwi денег на счетах вообще больше, чем капитализация, Polymetal недооценена из-за рисков регистрации ( компания не планирует менять регистрацию), непонятных решений по поводу разделения бизнес на российский и казахстанский, санкций на российское золото. У Qiwi в первую очередь риски из-за регистрации бизнеса и думаю компания так же не планирует менять "прописку", компания перестала выплачивать дивиденды из-за текущей геополитической ситуации. Если на рынок придет позитив связанный с рисками по данным компаниям, то в самые короткие сроки они покажут приличный рост.
Beyond Meat и Schrodinger - доля в данных компаниях не более 0,5% от всех активов. Долго думал, продавать акции данных компаний или нет, учитывая на текущий момент убыток по ним решил оставить в портфеле и уже в 2023 году буду думать держать акции до стоимости продажи или продать их.
Что с активами, которые планирую в будущем откупить ?
На 90 неделе эксперимента формальная прибыль от продажи акций иностранных компаний 781,69 $. Если учитывать комиссии и налог на прибыль, то на данный прибыль 14094,57 ₽.
Откупил все доли в китайских акциях, которые ранее в марте 2022 года продавал. Акции откупил через Гонконг и соответственно на данный момент у меня в портфеле: 30 акций Baidu, 40 акций Alibaba, 300 акций LFC, 2000 акций SHI. В депозитарии РСХБ ( замороженные акции) у меня 10 АДР PTR ( ушли с бирж США), 5 АДР Alibaba, 1 АДР Baidu.
Какие планы на следующие 10 недель ?
На данный момент доля денег в виртуальном портфеле на 3,08% больше от цели в 30%. Планирую в будущем убрать разницу между виртуальным и реальным портфелем, откупить все ранее проданные акции и превратить виртуальный портфель в реальный, реальный в виртуальный :).
Учитывая излишки в 3,08%, на данный момент есть 47 500 ₽ для покупки акций. Так же не стоит забывать про 108 000 ₽ пополнений в следующие 10 недель эксперимента.
В первые недели не буду спешить тратить излишки и понаблюдаю за состоянием портфеля. Учитывая ограничения в покупке компаний из недружественных стран, ограниченные возможности в покупке акций из Топ 20 и Топ 30 по сути у меня есть возможность покупать компании из первой десятки виртуального портфеля.
На данный момент в Топ 10 виртуального портфеля:
Россия : Интер Рао, Яндекс, Сбербанк-п, Газпром
Китай: Alibaba, Xiaomi
США: Merk, AT&T
Европа: Shell, British american tobacco
Компании из США и Европы сразу же исключаем из претендентов на увеличение доли. У меня нет статуса квала и желания его получать, у меня нет желания в данный момент покупать акции из недружественных стран.
Baidu ранее был участником в Топ 10 по стоимости активов, котировки упали и компания уже плетется в конце второго десятки и логичным выглядит наращивание доли в данной компании. В будущие десять недель планирую купить 10-20 акций данной компании, чтобы вернуть её в Топ 10.
Если портфель покажет нулевой или отрицательный рост в последние недели года, то для покупок будет доступно около 150 000 ₽. Вижу логичным все свободные деньги разделить поровну между российскими и китайскими компаниями, какие акции и в каких долях будут куплены зависит от рыночной ситуации, одно лишь исключение: не планирую увеличивать долю в Газпроме.
- В реальном портфеле облигации 10,86%, кеш 29,37%, нераспределенные дивиденды 3,1%. Итог = 43,33%.
- Пополнение: 10 800 ₽ (0,65% от портфеля после 89 недели)
- На 90 неделе стоимость портфеля выросла на 1,41% по сравнению со стоимостью портфеля 89 недели.
Реальный портфель на 149 420 (14 421 за неделю) ₽ больше, чем виртуальный.
Мой виртуальный портфель - актуально на 6 ноября 2022 года
Мой реальный портфель - актуально на 6 ноября 2022 года
Для меня самая лучшая благодарность подписка и комментарий.