Приветствую. Не имеет значения каким образом вы решили инвестировать в криптовалюты - покупать и хранить их, или же торговать зарабатывая на краткосрочных сделках, везде необходимо соблюдать риск-менеджмент, без которого никак не обойтись.
В сегодняшней статье мы более подробно разберем, для чего именно нужен риск-менеджмент и как правильно его соблюдать.
Для чего нужен риск-менеджмент (РМ) ?
Начнем с того что вообще означает слово риск-менеджмент. РМ - это стратегия работы на финансовых рынках, при которой оцениваются потенциальные угрозы и возможные прибыли. Простыми словами РМ это стратегия, которая в первую очередь направленна на уменьшение рисков при входе в сделку, будь это спотовый рынок или же фьючерсный, и только потом оценивается возможная прибыль.
Какие риски существуют на криптовалютном рынке?
1) Высокая волатильность на рынке - так как рынок криптовалют относительно молодой, то в нем присутствует большое количество манипуляций связанных с изменением курсов криптовалют, они могут как подняться так и упасть. Именно из-за этого многие теряют свои деньги, так как не могут побороть свою жадность и начать соблюдать РМ.
2) Риск ликвидации на фьючерсном рынке - из-за манипуляций с волатильностью, торговля фьючерсами с несоблюдением РМ, многократно повышает риск потери средств путем полной ликвидации.
3) Риск на спотовом рынке - хоть на спотовом рынке и нет ликвидации, но присутствует риск заморозить свой депозит на большой срок, из-за того что рынок упал, а вместе с ним и монеты в которых находятся ваши деньги. Единственное что можно сделать в этом случаи - это ждать.
Примечание: cуществуют еще множество других рисков, например у проекта в который вы вложились могут появиться проблемы с законом или же его вовсе могут взломать, что кстати происходит довольно часто, любая негативность новость будет напрямую влиять и на монету проекта, а значит и на весь ваш депозит.
Как правильно соблюдать риск-менеджмент ?
Немного поговорим о том как уменьшить риски при торговли на рынке.
1) Соблюдение РМ при торговли на спотовом рынке: несмотря на то насколько выгодной вам кажутся сделки, всегда заходите в них только на 3-5% от депозита, также старайтесь держать больше 70% вашего депозита в стейблкоинах, на случай если вам придется усреднить позицию на глубоких просадках. Буквально 3-4 открытых сделок вполне хватит для начала, после их закрытия можно уже подумать и о открытии новых. Многие также используют стопы, но тут уже на свое усмотрение.
Как нельзя делать: залетать на всю котлету в монету, и потом либо слить его в минус, либо сидеть в ней от месяца и больше, с надежной выйти в ноль 😁
2) Соблюдение РМ при торговли на фьючерсном рынке: рынок фьючерсов более опасен чем спотовый, из-за риска ликвидации. Тут заходим только на 1% от своего депозита в сделку, и не больше 3 сделок за раз. Отдельно нужно поговорить о плечах, чем меньшее плечо вы используете тем лучше, 2-7х вполне достаточно.
Как нельзя делать: залетать на всю котлету в монету с 10х и выше, и обязательно получить ликвид ))
3) Соблюдение РМ при инвестировании: холдеры обычно держат монеты на споте и на долгосрок, но это не означает что им не нужен РМ. Инвесторы также всегда должны иметь возможность усреднить свои позиции, на случай непредвиденных ситуаций, иначе они могут застрять в монетах на несколько лет.
Как нельзя делать: залетать на всю котлету в одну монету и считать себя инвестором, диверсифицируйте свой портфель распределяя депозит как минимум на несколько монет, и оставляя больше половину в долларах на крайний случай.
Заключение
Это довольно простые правила которым может следовать любой человек, но как показывает практика из-за страха и жадности больше 90% трейдеров этого не делают и как итог теряют свои деньги.
