Внесённый в Госдуму законопроект Росфинмониторинга, который устанавливает новые правила денежных переводов, в частности, будет предоставляться больше информации не только об отправителе, но и о получателе, неоднозначен заявила REX доцент кафедры государственных и муниципальных финансов РЭУ им. Г.В. Плеханова, магистр права Мери Валишвили.
В первую очередь ужесточение требований к проведению денежных переводов повлечет дополнительные трансакционные издержки банков, что в свою очередь скажется на размере комиссий, взимаемых при проведении банковских операций.
Кроме того, потребуется дополнительная регламентация и законодательное закрепление процедуры сбора персональных данных и согласий на их обработку со стороны получателей денежных переводов.
Ещё по теме
Учитывая количество совершаемых транзакций как внутри страны, так и за рубеж, сложно оценить, какой объем работы предстоит выполнить банкам.
Сами клиенты могут отказаться предоставлять расширенный пакет документов для такой простой банковской операции как денежный перевод, учитывая возможные риски утечки персональных данных.
Потребуется дополнительная проработка вопроса в рамках норм федерального закона N152-ФЗ "О персональных данных".
Как сообщал REX, участники российского финансового рынка нашли недостатки в законопроекте Росфинмониторинга, который предусматривает существенное увеличение объема сопровождающих сведений об отправителе и получателе при переводе денежных средств.
Автор: Мери Валишвили
