Инвестировать в кризис страшно. Но если преодолеть этот страх, можно заложить основу для кратного роста капитала в будущем. Для этого важно знать, как адаптировать свою стратегию под текущую ситуацию.
В этой статье делимся фишками инвестирования, которые помогли нам заработать в 2022 году и продолжают показывать свою эффективность в 2023.
Фишка №1. Психология инвестирования
Быть владельцем акций непросто: всегда возникает желание их продать, то в момент роста, то в моменты падения котировок. Чтобы не принимать решений на эмоциях, нужно научиться себя контролировать.
Вот два примера из нашей практики, где мы могли бы меньше заработать, но вовремя “выключили” эмоции:
🔸 В апреле 2018 года акции Русала обвалились из-за санкций. Удержаться от продажи бумаг в тот момент помогли нам холодный рассудок и математические расчеты.
Пока все продавали акции, мы считали. А после расчетов поняли, что фундамент компании из-за санкций пострадает не сильно, где-то на 14%, а акции обвалились в 2 раза. Поэтому стали закупаться подешевевшими бумагами, и впоследствии хорошо заработали на росте котировок.
🔸 Другой пример — акции Тинькофф. В марте, апреле и в июле 2021 года акции компании сильно выросли. Большинство инвесторов в эти моменты продавали акции, чтобы зафиксировать прибыль. Но мы смотрели на фундаментальные факторы и понимали, что потенциал у этих акций довольно высок.
С помощью психологических приемов можно научиться контролировать себя, включать “холодный” рассудок и не отвлекаться на эмоциональный фон. В текущей ситуации неопределенности - это очень важно для всех инвесторов.
Фишка №2. Защищенный инвестиционный портфель
Выглядит он так: 70% — защитные активы (облигации и недвижимость), а 30% - активы для роста (акции и криптовалюта). За счет защитных активов мы перекрываем любые риски, которые несем в активах для роста.
Кризисы имеют свойство заканчиваться. После кризиса акции начинают расти, а облигации приносят доход вне зависимости от ситуации. Поэтому стоит разобраться, как сейчас составить такой портфель и как грамотно им управлять.
Фишка №3. Умение ловить цены в облигациях
Если разобраться, что влияет на цену облигаций, то можно один раз купить облигации по супер дешевым ценам и зарабатывать потом на них много лет.
К примеру, после присоединения Крыма в 2015 году цены на облигации попадали. В тот момент мы покупали их очень дешево и получали высокие купоны на протяжении 5 лет, плюс заработали на восстановлении цены за эти 5 лет. В 2019 году доходность по этим бумагам в нашем портфеле была в среднем более 15% годовых, в то время как все остальные получали доходность по ним же порядка 7%.
Фишка №4. Замещающие облигации
Это облигации в валюте, которые выплачиваются рублями. Они не связаны с западными депозитариями, поэтому санкции и блокировки здесь не страшны. Сейчас можно найти замещающие облигации под 8-9% годовых, и зафиксировать эту доходность на 7-8 лет.
Прибыльные идеи по замещающим облигациям можно найти в нашем бесплатном чек-листе “Топ-5 замещающих облигаций”, с подробной аналитикой от профессиональных инвесторов.
https://salebot.site/md/top5oblig?utm_source=yad&utm_medium=page&utm_campaign=top5oblig
Фишка №5. Облигации в юанях
Кроме долларовой диверсификации сейчас можно использовать еще и юаневую. Здесь доходности меньше, порядка 3-4%, но это тоже неплохо 👍
Фишка №6. Умение оценивать бизнес
Важно уметь распознавать источники роста акций (недооценка, рост бизнеса, дивиденды) и отличать их от ложных источников роста и “пузырей”. А также определять текущую, будущую и инвестиционную оценку конкретной компании. Только после фундаментального анализа можно принимать решение инвестировать в компанию или нет.
Фишка №7. Криптовалюта
На сегодняшний день криптовалютой пользуются 425 миллионов человек. Это 5% населения Земли. Даже рублем пользуются меньше — порядка 100 млн экономически активного населения России.
Сейчас криптовалюта является практически законным средством платежа. В ОАЭ уже есть законодательство по криптовалюте, а развитые страны занимаются проработкой законов по регулированию и узакониванию криптовалюты. Это уже не просто хайп, а реальная валюта, которая обеспечена огромным количеством пользователей.
Мы уже зарабатываем на криптовалюте. Например, сейчас мы заработали на росте биткоина, когда его стоимость подскочила с $16 тыс. до $25 тыс 💰
Фишка №8. Применение технического анализа
При грамотном применении теханализа можно добиться очень высокой вероятности успешных точек входа и выхода именно на локальных краткосрочных и среднесрочных временных горизонтах.
Если применять технический анализ воедино с фундаментальным анализом, то можно достигнуть впечатляющих результатов. Например, в 2020 году комбинация этих методов принесли нам +319% прироста и идеальную точку выхода из акций НКНХ.
Фишка №9. Недвижимость в РФ и заграницей
Приумножить капитал можно с помощью инвестирования в коммерческие объекты. Но здесь нужно выбирать такие объекты недвижимости, которые захотят у вас арендовать.
Например, у нас есть коммерческая недвижимость, которую мы купили в 2021 году за 11 млн рублей. Каждый месяц получаем по ней рентный доход в размере 94 500 рублей. Доход за год составляет 1 134 тыс. рублей, а годовая доходность равна 10%. И это только один объект недвижимости в России 🔥
Фишка №10. Понимание макроэкономических показателей
Инвесторам необходимо использовать все известные индикаторы кризиса, понимать, как работает экономика, отслеживать макроэкономические показатели. По ним можно точно сказать, будет кризис или нет.
Еще больше о стратегиях инвестирования в кризисы мы говорим на наших бесплатных вебинарах. Разбираем, что сейчас происходит в экономике и как эти события влияют на инвесторов. А также делимся своими кейсами, методами выбора активов и отвечаем на вопросы.
Чтобы стать участником бесплатного вебинара, зарегистрируйтесь по ссылке ⤵️
