... оно и не удивительно - приложения и личные кабинеты брокеров настолько упростили совершение операций на фондовом рынке, что поиграться в трейдера может даже ничего в этом не смыслящий человек. Для кого-то торговля на фондовом рынке - большой интеллектуальный труд, для кого-то - казино с кнопками «КУПИТЬ» и «ПРОДАТЬ», а есть те, кто зарабатывает на обеих этих категориях участников рынка.
Все ушли на биржу: миллионы простых россиян пытаются заработать на торговле акциями... В России бум инвестиций. По данным Московской биржи на конец августа, в России более шести миллионов частных инвесторов. Хотя еще три года назад их было около миллиона.
Евгений БЕЛЯКОВ. Обозреватель отдела экономики «Комсомольской правды». 12 сентября 2020
Кто в этой ситуации выгодоприобретатель?
Брокеры
На одном из первых мест, разумеется, брокеры - посредники на рынке ценных бумаг. Они заинтересованы в том, чтобы их клиенты активно торговали, ведь они взимают комиссию с каждой операции.
Чтобы увеличить объём операций клиента, брокер готов предоставить возможность торговать с «плечом», то есть на кредитные средства, за использование которых брокер также возьмёт комиссию.
Кредитное плечо (рычаг, leverage) — это отношение полученных заёмных средств от брокера и собственных средств клиента.
Мы ничего не создаем. Мы ничего не строим. Если твой клиент купил акцию за 8, а теперь она стоит 16. Он, доволен. Он хочет только обналичить, погасить, взять свои бабосики и домой. Не дай ему это сделать. Иначе это будет реальность. Ты делаешь что? Ты рожаешь блестящую идею. Уникальную идею. Новые ситуации - новые акции, чтобы вложить всю его прибыль и немножко сверху. И он будет вкладывать каждый раз, потому что все они торчки. А потом ты снова это делаешь. И снова, и снова. Тем временем, он думает, что стал офигенно богатым, и он им стал. На бумаге. Но мы с тобой брокеры. Мы уносим домой реальный нал. Нашу комиссию.
«Волк с Уолл-стрит» (2014)
Брокеры зарабатывают ещё и на том, что продают свои структурные продукты или берут в управление средства клиентов и получаю с этого комиссию. Но стоит ли доверять свои деньги в управление брокеров?
Чтобы минимизировать комиссию брокера, важно правильно подобрать тариф. (Например, у БКС и Тинькофф, которыми пользовался автор статьи есть тарифы подходящие как для активной торговли, так и для тех, кто придерживается стратегии «купи и держи»).
Биржа
Как и у брокеров, у бирж комиссии за операции - один из главных источников дохода. Биржи получают вознаграждение за размещение ценных бумаг на торговой площадке и за совершение транзакции с финансовыми инструментами. Помимо этого, биржевые площадки оказывают депозитарные и клиринговые услуги, то есть хранят ценные бумаги инвесторов и осуществляют расчеты по сделкам.
Вдобавок к этому , биржи зарабатывают на подключении к торгам и на трансляции информации о сделках, а кроме того, биржи разрабатывают собственные технологии и предоставляют услуги для «продвинутых» трейдеров.
И всё-таки, бывают такие ситуации, когда имеет смысл воздерживаться от игры на бирже, на скачках, в карты или на рулетке: во-первых, когда для этого нет денег, а во-вторых, когда они ещё есть.
Альфонс Алле. Французский писатель, журналист, художник 1854 - 1905
Инвестиционные фонды
Не каждый инвестор может или хочет заниматься изучением различных показателей и отбором ценных бумаг, а, возможно, просто не имеет достаточно средств, чтобы составить полноценный сбалансированный портфель. В таком случае можно доверить деньги профессионалам из инвестиционных фондов, которые за определённую комиссию будут осуществлять управление капиталом своего клиента.
Следует помнить, что высокий профессионализм аналитиков и управляющих инвестиционных фондов не гарантирует высокую прибыль для инвесторов, но даже если инвестиционный фонд покажет отрицательную доходность, свою комиссию за управление капиталом с вкладчиков он всё равно возьмёт.
Крупнейший хедж-фонд мира Bridgewater Associates американского миллиардера Рэя Далио пал жертвой кровавой бойни на рынках.
На начало августа фонд, управляющий активами на 148 млрд долларов, получил убыток в 18,6% по своему флагманскому продукту - Pure Alpha II fund, сообщает Bloomberg c ссылкой на 25 источников, знакомых с ситуацией.
Опытные участники рынка
Когда в сделке встречаются два трейдера, у них разное представление о будущем: один продаёт, потому что считает, что цена упадёт, другой покупает, потому что предполагает рост цены. В этом случае велика вероятность того, что опытный участник рынка, который умеет анализировать новостной фон и экономические показатели, обыграет новичка, который торгует почти наугад.
Финансовые консультанты
За определённую плату финансовый консультант поможет составить финансовый план, диверсифицированный портфель из ценных бумаг, проведёт обучающий курс или лекцию и приоткроет завесу финансового мира.
Совет: прежде чем заказать финансовую консультацию, оплатить курс и т.д. убедитесь, что перед Вами действительно опытный практикующий инвестор, который получает основной доход благодаря сделкам на фондовом рынке.
Математик начинает с задачи, а потом придумывает решение; консультант сначала предлагает «решение», а затем придумывает проблему.
Нассим Талеб. Американский экономист, эссеист, ученый и статистик.
Блогеры
Создаётся впечатление, что начался бум инвестиционных блогов. Их всё больше на Youtube, в Instagram, в Telegram, на Дзене. Они активно набирают аудиторию рассказывая актуальные новости, показывая свои сделки и занимаясь аналитикой. Среди них много блоггеров-новичков, которые едва зашли на фондовый рынок, но уже дают свою советы по инвестированию.
Государство
Почему же это выгодно государству? После того, как из-за санкций приток зарубежных инвестиций ослаб, было решено пустить в ход внутренние резервы – деньги на счетах населения.
Минфин запустил систему Индивидуальных инвестиционных счетов, чтобы завлечь россиян в инвестирование, предложив взамен налоговые вычеты. Деньги не должны лежать под матрасом, они должны работать, считают в ведомстве. Желательно, чтобы на них покупались ОФЗ, а вкладывались они в акции российских компаний для поддержки нашей же экономики.
Государству в этом случае выгоднее, чтобы начинающие инвесторы получали прибыль, а не уходили разочарованные с фондового рынка, ведь чем больше доход инвесторов, тем больше налогооблагаемая база.
Глава Центробанка РФ Эльвира Набиуллина дала совет начинающим инвесторам
«Нас очень беспокоит эта тема – защита неквалифицированного инвестора, которому финансовые институты предлагают продукты, которые эти инвесторы не понимают. В этой роли могут оказаться не только физические лица, но и малый и средний бизнес», - сказала она, выступая на пленарном заседании «Опоры России».
МОСКВА, 3 дек. 2020 - РИА Новости.
Новички, пришедшие на фондовый рынок
Выгода тех, кто только пришёл на фондовый рынок заключается в том, что у них повышается финансовая грамотность, они учатся планировать свои финансы, управлять бОльшими, чем раньше суммами средств.
Тех, кто не желает брать на себя ответственность за свою финансовую жизнь прямо сейчас, ждет безрадостное существование в будущем.
Роберт Кийосаки
