Низкозатратные средства для диверсификации.
Фонды Vanguard предлагают недорогой способ пассивного инвестирования индексными фондами, который может понравиться вам, если вы предпочитаете стратегию «купи и держи». По словам Эндрю Лэтэма, управляющего редактора SuperMoney.com, это крупнейшая компания паевых инвестиционных фондов без нагрузки и крупнейший игрок в биржевых фондах, которые предоставляют еще более дешевую альтернативу инвесторам. «Нет ничего плохого в инвестировании в Vanguard, если вы инвестируете по принципу« покупай и держи »». Создание прочного портфеля сводится к выбору правильных фондов для включения в зависимости от ваших целей, устойчивости к риску и сроков инвестирования. Вот семь лучших паевых инвестиционных фондов Vanguard, на которые стоит обратить внимание, когда вы играете в долгую инвестиционную игру.
1. Акции инвесторов фонда Vanguard Total Stock Market Index (тикер: VTSMX )
По словам Лэтэма, одна из самых привлекательных особенностей фондов Vanguard заключается в том, что они позволяют легко и недорого построить диверсифицированный портфель. VTSMX может хорошо подойти, если вы заинтересованы в создании портфеля из трех фондов, охватывающего американские акции, международные акции и облигации, с использованием паевых инвестиционных фондов Vanguard. Фонд отслеживает показатели CRSP US Total Market Index, предоставляя вам доступ к некоторым из крупнейших отечественных акций, включая Facebook ( F ) и Amazon.com ( AMZN ). Как и другие фонды Vanguard, VTSMX имеет коэффициент расходов ниже среднего по отрасли, на уровне 0,14%, и низкий коэффициент оборачиваемости холдингов - всего 4%. Это также один из самых эффективных фондов Vanguard с 10-летней доходностью 13,6%.
2. Vanguard Dividend Growth Fund (VDIGX)
Дивиденды могут обеспечить стабильный источник дохода при выходе на пенсию. VDIGX - один из лучших паевых инвестиционных фондов Vanguard для выплаты дивидендов благодаря своей инвестиционной стратегии. «Он ориентирован на владение компаниями, которые со временем увеличивают свои дивиденды, но торгуются по разумным ценам», - говорит Джеффри Барнетт, президент Fintegrity. «Устойчивый рост дивидендов демонстрирует здоровый рост бизнеса, финансовую дисциплину и дружественное к акционерам управление, что в совокупности способствует повышению стоимости». Сюда входят ведущие компании, такие как Coca-Cola ( KO ) и Johnson & Johnson ( JNJ). Это один из самых эффективных паевых инвестиционных фондов, основанный на 10-летней доходности, которая в среднем составляет 13,15%. Даже с немного более высоким коэффициентом расходов, равным 0,27%, VDIGX все еще можно рассматривать как выгодную сделку по сравнению с другими фондами роста дивидендов.
3. Индексный фонд Vanguard 500 Admiral Shares
VFIAX может быть хорошим подходом для покупки и удержания, если вам нужен индексный фонд, который использует этот S&P 500 в качестве ориентира. С точки зрения затрат, это один из самых дешевых фондов Vanguard с коэффициентом расходов 0,04%. Подобно Vanguard Total Stock Market Index ( VTSAX ), VFIAX принимает на себя средний риск, но дает доходность выше среднего по сравнению с аналогичными индексными фондами, - говорит Алан Шенбергер, сертифицированный специалист по финансовому планированию и основатель Endeavour Financial Planning в Мелвилле, Нью-Йорк. Это может окупиться, если вы привержены курсу «покупай и держи» в долгосрочной перспективе. Исходя из 10-летней скользящей доходности в 13,95%, этот фонд является еще одним лидером Vanguard.
4. Международный фондовый ETF Vanguard Total
Выбор ETFs компании Vanguard, то есть паевые инвестиционные фонды, торгующиеся как акции, не следует упускать из виду при составлении плана «купи и держи». VXUS - хороший выбор, если включить фонды Vanguard, предлагающие международные акции. Этот фонд отслеживает индекс FTSE Global All Cap ex US, в который входят такие компании, как Alibaba Group ( BABA ) и Nestle (NESN). Дэниел Паттерсон, сертифицированный специалист по финансовому планированию и основатель компании Sweetgrass Financial Planning в Маунт-Плезант, Южная Каролина, говорит, что VXUS может быть хорошим выбором для увеличения диверсификации при сохранении низкой оборачиваемости портфеля. Это, наряду с низким коэффициентом затрат 0,08%, делает этот ETF Vanguard экономичным и с точки зрения налогообложения, и с точки зрения затрат при инвестировании по принципу "купи и держи".
4 инвестиционных фонда с долгосрочным позиционированием:
- Vanguard Total Stock Market Index Fund Investor Shares (VTSMX)
- Vanguard Dividend Growth Fund (VDIGX)
- Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX)
- Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)
