Один из лучших способов получить более высокий доход от инвестиций это платить меньше комиссионных. Индексные фонды предлагают диверсифицированные активы и помогают инвесторам хранить больше денег, чтобы их доходы увеличивались быстрее. «Индексные фонды обычно имеют низкие комиссии, потому что никому не платят за активное управление портфелем», говорит Стив Азори, финансовый консультант и владелец Azoury Financial. Многие из индексных фондов с самыми низкими комиссиями частично следуют за S&P 500, а некоторые индексные фонды следуют за нишевыми секторами. Эти средства могут быть одним из лучших и недорогих способов инвестировать в эти области. Вот восемь самых дешевых индексных фондов .
1.Invesco S&P 500 Quality ETF (тикер: SPHQ )
Тодд Розенблут, старший директор по исследованиям биржевых и паевых инвестиционных фондов CFRA, говорит, что SPHQ особенно хорошо подходит для текущей рыночной среды, потому что его индекс, S&P 500 Quality Index, включает компании с самой высокой рентабельностью капитала, самой низкой финансовой кредитное плечо и благоприятная практика бухгалтерского учета в более широком S&P 500. Этот индекс использует эти качества для создания фундаментальных весов, а не весов рыночной капитализации для ранжирования компаний. Годовой коэффициент расходов SPHQ составляет 0,15%, или 15 долларов на каждые 10 000 вложенных долларов, и он говорит, что это скромно для фондового ETF США, особенно для того, который представляет собой часть более широкого рынка.
2.Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)
FXAIX - это ответ Fidelity взаимному фонду, который отслеживает индекс S&P 500. Azoury выбирает этот фонд, потому что это один из самых дешевых паевых инвестиционных фондов, отслеживающих опорный индекс, взимающий 0,015% ежегодно. Он имеет только 4% оборачиваемости, что означает, что он продает только 4% своих активов ежегодно, что снижает транзакционные издержки, добавляет он. «Это помогает сделать его стабильным и последовательным», - говорит он. Фонд вырос примерно на 3% в этом году, внимательно следя за S&P 500. Хотя FXAIX отслеживает S&P 500, он не распределяет инвестиции равномерно, а определяет, как взвесить каждый пакет.
3. Invesco QQQ Trust ( QQQ )
QQQ - это модифицированный индекс, взвешенный по рыночной капитализации, включающий около 100 крупнейших акций, котируемых на Nasdaq. Фонд инвестирует только в нефинансовые акции, что сильно отличает его от широкого портфеля с большой капитализацией. Роберт Уайрик-младший, главный инвестиционный директор Post Oak Wealth Advisors, любит QQQ в текущих условиях за то, во что он не инвестирует, например, в энергетику, недвижимость и почти полное отсутствие материалов или коммунальных услуг, говоря, что этих секторов следует избегать, потому что они "получают удар, и (это), вероятно, будет продолжаться, когда мы выйдем из спада". Хотя QQQ рассматривается как « технический«Фонд, это не чисто технический фонд; скорее, это сочетание технологий, роста и других холдингов с большой капитализацией. QQQ - крупный ETF с точки зрения активов под управлением, также имеет низкую комиссию в размере 0,2%. Вайрик отмечает, что рост QQQ примерно на 25% с начала года до настоящего времени резко превосходит более широкий S&P 500.
4.iShares ESG MSCI USA ETF ( ESGU )
Устойчивое инвестирование становится все более серьезной тенденцией, и Марк ДиОрио, главный инвестиционный директор Brookstone Capital Management, говорит, что легче сделать экологические, социальные и управленческие инвестиции частью основного портфеля. Он говорит, что у iShares есть набор этих индексных ETF ESG , в том числе его выбор - ESGU. Это фонд со средней и большой капитализацией, который отбирает и взвешивает акции с сильными характеристиками ESG. «Вы получаете дешевое широкое присутствие на рынке, а методология проверки позволяет вам соответствовать принципам ESG», - говорит он. «Вы можете с комфортом инвестировать в индексный фонд, который соответствует вашим ценностям». Коэффициент расходов фонда составляет 0,15%.
5.Фонд Technology Select Sector SPDR ( XLK )
Скотт Крэйс, основатель и президент CrossPoint Wealth, специализирующийся на узконаправленном фонде, охватывающем технологический сектор США, говорит, что он выбирает XLK для низкозатратных инвестиций. «Совершенно очевидно, что технологический сектор в последние месяцы стал раскаленным благодаря облачным вычислениям, искусственному интеллекту и присущей им силе с расширением внедрения новых технологий», - говорит он. Это технологический фонд с большой капитализацией, что означает, что он менее волатилен, чем фонды, ориентированные на акции компаний с малой и средней капитализацией. Его коэффициент расходов составляет 0,13%. «Стоимость является важным фактором при рассмотрении инвестиций, и в долгосрочной перспективе менее дорогие фонды, такие как этот ETF, могут легко превзойти дорогие», - говорит Крейс.
6.iShares Edge MSCI US Min Vol USA ETF ( USMV )
USMV отслеживает индекс фирм США с целью поддержания низкой волатильности . Джейми Эберсол, основатель и генеральный директор Ebersole Financial, говорит, что ETF обеспечивает широкое присутствие на фондовом рынке за счет использования алгоритма, который выбирает высококачественные компании с постоянными характеристиками роста и незначительным изменением курса акций. «Хотя нет никаких гарантий, как ETF будут работать в будущем, они были хорошей основной позицией в портфелях для тех, кто хотел участвовать в работе рынков с более низкой волатильностью», - говорит он. Этот ETF может отставать во время рыночных ралли, но он может снизить риск падения. USMV «может значительно улучшить ваш портфель в долгосрочной перспективе», - добавляет он.
6 лучших бюджетных индексных фондов для покупки:
- Invesco S&P 500 Quality ETF (SPHQ)
- Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)
- Invesco QQQ Trust (QQQ)
- iShares ESG MSCI USA ETF (ESGU)
- Technology Select Sector SPDR Fund (XLK)
- iShares Edge MSCI US Min Vol USA ETF (USMV)
Подписывайтесь на канал.
Новости из мира экономики и финансов ежедневно.
