Одним Газпромом сыт не будешь и рано или поздно наступает ситуация, когда нужно диверсифицировать портфель инструментами, отличных от акций, коррелируемых с индексом ММВБ, или больше отвечающих текущим тенденциям. Я нашел в своем терминале 36 штук ETF за рубли, из них 13 шт. фонды компании FinEx . Меня привлекли эти фонды открытостью, можно зайти на их сайт и со всем ознакомится.
Фонды просты в использовании, даже проще акций, если вы не совсем хорошо разбираетесь в рынке или даже у вас нет времени разбираться в куче компаний, но хоть несколько графиков посмотреть все же есть время, то ETF для вас.
Если вы начинающий инвестор и в состоянии открыть брокерский счет или хотите инвестировать в акции зарубежных компании, но есть препятствия, то ETF для вас.
А недостатки ETF? Да их практически нет. За удобство платится комиссия, как правило, небольшая, и она включена уже в стоимость.
И еще один недостаток, с фондами надо тоже разбираться. Еще недавно их не было на московской бирже, а теперь их большое множество и количество будет расти.
В данной статье мы постараемся разобраться с фондами FinEx .
У FinEx есть фонды акций (8), облигаций(4) и золота(1). Есть рублевые фонды(3), долларовые(8), евро(1) и казахский тенге(1).
Начнем с экзотики:
FXKZ - акции Казахстана, индекс Казахстана вырос на 10,5% за год, казахский тенге на 1,7 %. Итого 12%. А фонд вырос на 19,5%. Выгодно? Да вроде выгодно, но надо быть казахом, чтобы был интересен данный инструмент или большое желание в этом разобраться. Цена 214 руб.
Интересный инструмент это FXDE, единственный инструмент в евро, и шанс купить немецкий акций таких компаний как Адидас или БМВ в составе фонда. Если рубль падает, а индекс DAX растёт, то получаются неплохие сочетания для входа в немецкую экономику. Еще можно посматривать и на индекс евро. DAX за последний год вырос на 13%, евро на 17%, итого 32%. Фонд на почти 30%. Выгодно? Фонд не показал доходности выше рынка, но очень близко к нему, доходность хорошая и возможность диверсификации рисков по рублю в евро.
Еще возможно диверсифицировать риски по рублю в долларах, таких фондов уже 8, один из них связан с золотом FXGD, золото сейчас очень популярно, но думаю в дальнейшем ожидать больших доходностей не стоит. За последний год фонд вырос на 42,5% в рублях, немногим больше чем золото, а вот акции ПолюсЗолото на 143%, Полиметалла на 125,5%. Из чего могу сделать вывод, что тут надо быть более избирательным при выборе инструмента. В основном золото дорожает в периоды кризисов. Цена 968 руб.
FXCN - акции китайских компаний, за последний год индекс Шанхая вырос на 20%, а фонд на 32,7%, а в рублях итого 50%. Выгодно? Выгодно - особо если китайцы растут, а рубль падает. Цена - 3554 руб.
FXUS - акции американских компаний, индекс S&P500 вырос на 14,6%, фонд на 16%, в рублях 31%. Удобный инструмент для инвестиции в американский рынок, особо при растущем американском рынке и падающем рубле. Цена - 4473 руб.
iFXIT - акции американского IT сектора, индекс Насдак вырос на 42%, фонд на 49%, в рублях это 67%, это лучше рынка и интересно для инвестирования, но следует учитывать, что хоть доходности и высоки, риски тоже выше, но отрасль в современном мире перспективна, это шанс инвестировать в те же AMD и Apple. Цена - 8199 руб.
FXRL - акции российского индекса РТС, тут риски еще больше чем в Насдаке, но доходность пока невысокая в долларах почти 10% при росте индекса в 5%. В рублях фонд вырос на 23%. Цена - 3177 руб.
Еще один фонд акций FXWO, это акции 7 стран. Доходность 35% в рублях, 20% в долларах, риски еще больше. Такая диверсификация мне слишком излишней, к тому же тут больше комиссия, и я бы не рекомендовал данный фонд к покупке. Цена -1,49 руб.
Осталось два долларовых фонда, это фонды облигаций, FXTB - краткосрочные гособлигации США, доходность 1% в долларах, в рублях - 13%, по сути хедж от падения рубля, рубль упал на 10,5% за год, а тут еще и доходность какая-то практически без рисков. Цена - 744 руб. Второй фонд FXRU - еврооблигации российских эмитентов. Доходность - 18% в рублях, 5% в долларах.Тут риски уже гораздо выше, но ниже чем в акциях. Цена - 916 руб.
Еще 3 фонда у нас рублевые. Когда рубль стабилен и укрепляется, то будет некоторые из них будут интересны.
Есть только один фонд акций - это фонд глобального рынка FXRW, по сути аналог FXWO с отличием только валюты исчисления. Доходность 1% в долларах, в рублях 15,7%. Не рекомендую к покупке, так как тут риски еще больше, так как рубль имеет свойство падать. Цена 1 руб.
FXMM - доходность 5% в рублях, в долларах минус 6%. Аналог депозита, риски минимальные, храните в этом фонде рублевый кэш, его всегда можно будет выдернуть практически без потерь, это аналог фонда FXTB(краткосрочные гособлигации США), с той лишь разностью, что тут мы ожидаем стабильный рубль. Цена - 1631 руб.
FXRB - аналог FXRU(еврооблигации российских эмитентов), но только в рублях, 8,7% в рублях, и минус 3% в долларах, минус так как упал рубль на 10,5%. Цена - 1767 руб.
Все доходности и цены, которые представлены в статье, только для понимания порядка, все меняется и следует выбирать фонд, исходя из ожиданий.
Спасибо за внимание и лайки, подписывайтесь.
