Среди множества портфельный стратегий на сегодняшний день я выбрала для себя дивидендную.
Она даёт возможность увеличивать размер портфеля, реинвестируя получаемые дивиденды, с одной стороны, и не так расстраиваться от текущих просадок активов. Мне не важно сколько в данный стоит дивидендная акция, ведь она дает мне фиксированную прибыль.
Выбирая между акциями, я выбираю прежде всего префы (привилегированные). Они дают мне, как владельцу право на получение фиксированного дивиденда вне зависимости от прибыли АО.
Кроме того, доходность по префам получается выше из-за того, что цена акций этого вида ниже по сравнению с обыкновенными.
пример: акции Сбербанка обыкновенные - 226,35р.
акции Сбербанка привилегированные - 209,74р.
Дивиденды ожидаются в размере 18,7р. на акции обоих видов
Получается дивидендная доходность акций обыкновенных - 8,25%, а привилегированных уже 8,9% из-за того, что их цена ниже.
Средняя ставка по депозитам за последний календарный год составляет 6,3%.
Необходимая ставка по дивидендной доходности 6,3%/0,87+2% = 9,24
Хорошая дивидендная доходность на текущий момент, которую я для себя определяю от 9,24%
В настоящее время помимо etff БПИФов и облигаций в моем портфеле отдельные акции 24 компаний. В список я включила акции, чья доля наибольшая среди остальных. Доли многих акций, которые присутствуют в портфеле в меньшем количестве, я планирую докупать на просадках.
Итак, топ 5 акций моего портфеля на данный момент:
1. Новороссийский морской порт НМТП - транспортная отрасль
Порт занимает третье место среди европейских портов по объему грузооборота. Группа НМТП насчитывает десять стивидорных компаний различной специализации, которые ведут свою деятельность в портах Азово-Черноморского и Балтийского бассейнов.
В состав Группы НМТП входят два крупнейших по грузообороту порта России — Новороссийск на Черном море и Приморск на Балтийском море
Коэффициент Левериджа низкий – 0,4%
P\E- 3,81% что показывает что акции компании дешевы и недооценены.
Стабильная высокая дивидендная доходность, 2020 г. – 12,7%; 2019 г. – около 11%; 2018 – 8,04%
2. СБЕРБАНК префы - банковская сфера
Сбербанк на 50% принадлежит Центральному банку РФ, выручка и чистая прибыль от года к году растет.
Рентабельность капитала (ROE) стабильно высокий.
P\E - 6,42, акции не перекуплены.
Сбербанк стабильно выплачивает дивиденды.
Дивидендная доходность по привилегированным акция за последние 2 года составила более 9%.
Free Float составляет 49,4%
3. НЛМК - чёрная металлургия
Группа НЛМК — это вертикально интегрированный бизнес, контролирующий все производственные циклы: от разработки и добычи сырья до дальнейшей переработки и выпуска готовой продукции с высокой добавленной стоимостью. Главный актив группы — Новолипецкий металлургический комбинат, крупнейший в России.
P\E - 7,2– что в рамках нормы, акции не перекуплены
Положительная динамика роста прибыли, чистого денежного потока, выручки и прибыли.
Соотношение Долга\Ebitda – 0,67
Высокая дивидендная доходность, 2020 г. – 9,44%; 2019 г. – 12,7%; 2018г. – 14,5%
4. БАШНЕФТЬ префы - нефтяная отрасль
ПАО АНК «Башнефть» (дочернее общество ПАО «НК «Роснефть») — одно из старейших предприятий нефтяной отрасли России — ведет добычу с 1932 года.
Анализ мультипликатора P/E 3.88 в 2019г., 5,6 в 2020г. ,P/B 0,6 а значит акции компании стоят дешево.
Коэффициент Левериджа низкий – 0,4 , а значит компания не закредитована.
25% акций компании принадлежит Башкирии, чей налоговый бюджет на 27% состоит из поступлений от Башнефти. Наличии этого факта гарантирует нам как акционерам поступление дивидендов от компании.
5. НИЖНЕКАМСКНЕФТЕХИМ - нефтепереработка
Одна из крупнейших нефтехимических компаний Европы, занимает лидирующие позиции по производству синтетических каучуков и пластиков в Российской Федерации.
Компания «Нижнекамскнефтехим» имеет привлекательные показатели по мультипликаторам.
Рентабельность капитала (ROE) высокий.
Коэффициент левериджа 30%. NetDebt / EBITDA 0,46.
В 2019 дивидендная доходность составила более 10% Free Float составляет 24,4% .
Компания платит высокие дивиденды – 9,58%
