Внимательно подумайте где хранить свои и без того не богатые накопления!
Нежили богато - и нечего начинать.
А если серьезно то новость касается контроля движения денежных средств граждан. Известно, что 13 июля был подписан ФЗ 208 о внесении изменений в ФЗ 115 - главный закон по контролю за отмыванием денежных средств. На основе этого закона банки вправе блокировать счета. Предположительно закон вступает в силу 1 января 2021 года.
Какие же изменения вступят в силу?
Недвижимость
Операции подлежат обязательному контролю от 3 млн рублей без перехода прав собственности. Это означает, что все операции будут проходить только при предоставлении полного пакета документов.
Если до внесения изменений можно было купить квартиру, но при этом перехода права собственности не было, то такая операция не подлежала обязательному контролю. Теперь факт оплаты уже является основанием для обязательного контроля со стороны властей.
Банковские вклады:
Пополнение или снятие вкладов на сумму 600.000 руб и более подлежит обязательному контролю
Теперь все вкладчики, у которых более 600.000 руб на счету в банке столкнуться с необходимостью предоставлять документы об источнике средств и истории их накопления.
Почтовые переводы:
Переводы по почте от 100.000 руб и выше подлежат обязательному контролю.
Нужно будет или предоставлять документы, или разбивать сумму переводов на несколько сумм менее 100.000 рублей каждая. Кажется, что это изменение не касается граждан, но сервисом денежных переводом в нашей стране пользуется огромное количество человек.
Возврат средств за неиспользованные услуги связи:
Все суммы от 100.000 руб и выше подлежат обязательному контролю.
Банк при поступлении на счет платежа с назначением услуг связи и суммой более 100.000 руб имеет право выяснить причину поступления средств на счет.
Таким образом будет перекрыта возможность получения денег на лицевой счет у операторов связи и перевод на счет в банк.
Вот такие невесёлые новости. Что с этим делать решать вам самим. Главное вы в курсе.
