Госдума усиливает контроль над операциями с наличными денежными средствами – соответствующие поправки уже приняты и должны вступить в силу в течение полугода. Новшество призвано минимизировать риск отмывания доходов, полученных в ходе незаконной деятельности. Напомним, ряд ограничений по операциям в размере от 600 тыс. руб. уже был введен ранее, теперь же требования ужесточаются, они будут касаться операций, проводимых через банки, а также почтовые отделения.
Какие операции с наличными попадают под контроль
До вступления в силу поправок закон обязывает банки сообщать в уполномоченную структуру о зачислении средств или снятии со счетов юридического лица суммы свыше 600 тыс. руб., но только для отдельных видов деятельности бизнеса. Теперь же контроль над оборотом наличных усиливается:
- проверяться будут транзакции на сумму от 600 тыс. руб. всех компаний – отрасль хозяйствования значения не имеет;
- под пристальный контроль попадут лизинговые платежи и выплата страховки;
- проверке подлежат операции в иностранной валюте, совершенные с зарубежными структурами без образования компании;
- вводится контроль почтовых переводов на сумму от 100 тыс. руб.;
- порог транзакций по государственному оборонному заказу снижен с 50 до 10 млн. руб.
«Также организации обязаны информировать Росфинмониторинг обо всех сомнительных операциях вне зависимости от суммы, а с 2022 года в таких ситуациях понадобится представить сведения о клиенте (получателе или отправителе средств)», – подчеркнул эксперт Ru.Myfin.
Вводится и контроль операций по возврату неизрасходованных авансовых платежей за услуги связи. Для каждой организации установлен перечень операций, подлежащих проверке.
Читать также:
Получить перевод теперь можно будет по номеру телефона
За какими сделками контроль теперь не осуществляется?
Впрочем, принятый законопроект не только ужесточает требования к операциям с наличными. В некоторых сферах, напротив, предусмотрены послабления. Так, обязательному контролю теперь не подлежат:
- обмен (размен) банкнот с получением купюр другого номинала;
- отправка и получение средств из других стран, если контрагентом является аноним;
- переводы по поручению граждан, выполняемые некредитными компаниями;
- получение имущества в рамках лизинга.
Впрочем, клиентам банков, являющимся физическими лицами, опасаться нечего – закон в большей степени касается коммерческой деятельности юридических лиц, а частные переводы и отправка родственникам либо друзьям даже крупных сумм контролю не подлежат.
