Я долгосрочный инвестор. С 2019 года собираю качественный и сбалансированный, портфель с горизонтом в 20 лет. Инвестирую 100к в месяц. Текущий портфель 2.3М
Все акции и сделки на Тинькофф Инвестиции здесь.
Мини техобзор банков в портфеле Банковский сектор то хоронят, то возлагают на него надежды по спасению экономики. Так или иначе – банки на сегодня это кровеносная система экономики. Поэтому банки держу и планирую держать дальше
Сбербанк
$SBER Ключевые сейчас уровни определил как 220 и 250 (синие линии на картинке. После пробития треугольника (в конце мая) сейчас это стало похоже на канал (выделил серыми линиями). Рано или поздно, думаю, Сбер будет пробивать 220, и, если там закрепится – это могло бы открыть дорогу на 250.
Картина по $SBERP примерно такая же. Моя текущая стратегия по Сбербанку: держать. Докупаю ежемесячно меньше лимитов так как этого банка у меня и так перебор (11.9% на портфель акций и 64.6% на банковскую отрасль). Т.е. Сбербанк занимает почти 65% доли всех моих 7 банков). Это много. Такой перекос вышел из за закупок в марте и апреле. Т.е. в будущем я либо разгружу часть сбербанка, чтобы добрать другие банки, либо доберу другие до нужных долей, чтобы не трогать Сбер. Растет себе и пусть растет)
Тинькофф
Второй российский банк в портфеле - $TCSG . Здесь вижу уровень на 1250-1350. Остальные пока что не сформировались и не так интересны. Уровень так же подтверждает и проторговка за пол года (выделил белым кругом, это горизонтальный объем VPVR). Если цена сходит на этот уровень – планирую активные покупки. Вообще, хотелось бы больше Тинькова держать в портфеле, но не успел войти. Доля в портфеле $TCSG + $TCS примерно 4.1% на отрасль (а хотелось бы процентов 15, так как глобально в этот банк верю). Риск на портфель акций 0.7% Стратегия: держу и добираю постепенно по любым ценам ежемесячно. На просадках – более активно. Если падаем на важный уровень и удерживаем – доберу сразу до 15 % на мой лимит банковсской отрасли
Банк оф америка
$BAC На банк приходится 9.8%. На портфель акций 1.8%. На графике выделил интересный момент: белые круги – диапазон наибольших проторговок. Мы сейчас в нижнем круге. Верхний - это 28-31. Там цена, скорее всего, окажется в среднесроке. Т.е. чудес доходности от инвестиций здесь я не жду, но на 20% от текущих в среднесрок рассчитываю
JP Morgan
$JPM 6.8% на отрасль и 1.2% на портфель акций. Уровень вижу в районе 90 (синий). Возможно это уровень в виде канала с верхней границей в 100 (синий пунктир). Т.е. мы сейчас или на уровне или под ним. В любом случае пока держимся, и это для меня сигнал добирать в долгосрок. Логичным вижу движение в строну 120. Там и проторговка заканчивается. Поэтому выше жду только после позитива в целом по отрасли или по суперуспехам этого банка. Пока ничего этого нет. Поэтому агрессивно не покупаю
Веллс Фарго
$WFC 9.6% на отрасль. Плохая отчетность, хуже всех других банков. Но. Это большой в целом хороший банк, который оказался в сложной ситуации, как и многие другие. Пока не вижу даже намеков на банкротство. На графике: желтый круг – интересно. Одна стрелка показывает на колоссальный объем! Другая – на полное отсутствие изменений в цене. Банк массово продавали на «плохой отчетности». А кто-то все купил. Для меня это хороший знак. Держу
Citi
$C 5.6% на отрасль. Держу. Ожидаю в среднесрок 60-75. Поэтому до 60 буду более активно закупать. После – только планово. Для тех, кто никогда не видел месячный график Сити – приложил. Не пугайтесь только)
Голдман Сакс
$GS Новый банк в портфеле. 3.6% на отрасль. Причина покупки. А) Диверсификация отрасли. Б) Это не обычный классический банк. Это агрессивный инвест банк плюс консалтер крупного бизнеса по рефинансированию и проворачиванию всяких крутых штук. Т.е. риск здесь выше, т.к. инвестиционная деятельность с ценными бумагами, на мой взгляд, более рисковая, чем классическая банковская. Хотя кто-то поспорит. В любом случае для ограничения риска в модели не более 10% на этот банк на отрасль
Согласен, восстановление отрасли может занять время. Но мой горизонт инвестиций в 15-20 лет позволяет ждать. Всем профита!
Примечание. В целом моя банковская отрасль слабо диверсифицирована. Концентрация на один банк достигает 65% (это Сбербанк). На мой взгляд - это не очень правильная история. Но Сбер продавался в мате по "очень вкусной цене" и я не удержался и перебрал. Пока думаю, что с этим делать.
#Citi #jpmorgan chase #BAC #Тинькофф
Warning!
Ограничение ответственности. Блог Инвест Тоник ( investonic.ru ) – это частный инвест блог, представляющий из себя журнал инвестиций. Не является рекомендацией к покупке, продаже или совершении иных действий с любыми финансовыми активами. Подробнее об условиях использования здесь.
