Вопросы баланса портфеля - довольно сложная штука. И сегодня мы вновь поговорим о балансе инвестиционного портфеля из акций. В начале хотел бы напомнить, что я говорю лишь о тех принципах, что использую сам и которые проверил на себе. Вы можете придерживаться другой позиции - и это нормально.
Итак, Евгений спрашивает: как действовать, если он решил инвестировать 15000$ в 15 акций США, у него есть подушка безопасности и одна из акций просела на 40%. Что ему делать?
Как восстанавливать баланс портфеля в этой ситуации? Разберемся.
1) То, что одна акция просела на 40% - веский повод изучить повнимательнее эту компанию. Такое падение при сохранении положительной динамики остальных акций заслуживает внимания! И, хотя само по себе падение - не повод для продажи, нужно посмотреть: не сократили ли дивиденды (это повод для продажи), не стала ли компания участником судебного процесса и т.д.
2) Падение одной акции на 40% - это не повод для использования подушки безопасности! Подушка нужна на случай глобальной рецессии, когда падает АБСОЛЮТНО ВСЕ - весь рынок, все акции в портфеле (ну или почти все).
3) При падении в портфеле одной акции, я рекомендую восстанавливать баланс на регулярные пополнения счета и дивиденды (при условии, что по пункту 1 вы пришли к выводу, что компания упала необоснованно, ее фундаментальные показатели остались актуальными и она заслуживает права находиться в вашем портфеле). Да, на восстановление прежних пропорций может уйти немало времени, если пополнения небольшие, но это оптимальный путь.
Так я предпочитаю действовать по своему подходу к балансу портфеля.
А что касается части про неодинаковое количество денег в каждой компании... Для того я и советую инвестировать в равных пропорциях, чтобы у вас был простой, четкий и понятный алгоритм выравнивания баланса. Простота - один из важных способов добиться успеха в инвестициях. Минимизация эмоционального вклада (почему я люблю эту компанию больше остальных и вкладываю в нее в 2 раза больше денег чем в другую?) - это важно.
Надеюсь, что это видео поможет разобраться с моим подходом к восстановлению баланса и пропорций портфеля.
Удачи в инвестициях!
#баланс #портфель #инвестор #акции #деньги
