Многим знаком широко распространенный развод с якобы ошибочным пополнением телефона, где приходит смс о пополнении баланса с неизвестного номера, но по факту деньги не поступали. Подобную аферу придумали с банковскими картами. Но, в этом случае деньги реально поступают на счет. Об этом способе сообщил мне знакомый. Расскажу, в чем суть аферы, и что делать при ошибочном поступлении средств на карточку.
Суть обмана
Схема слегка неожиданная и отличается от других. На телефона приходит смс о поступлении суммы. Отправитель неизвестен. Сообщение настоящее, поскольку пришло от реального банка, где у человека есть карта.
Спустя время звонит человек. Он общается вежливо и сообщает, что перепутал номер карты и просит перевести ему сумму на анонимный кошелек. Реквизиты он якобы отправит по смс, а за беспокойство разрешит оставить часть суммы себе. Например, на карту пришло 31400 рублей, а вернуть нужно только 30 000 рублей.
После этого получатель возвращает указанную сумму, а в знак благодарности получает скромное вознаграждение. Но, на этом радость заканчивается. Через пару дней приезжает полиция и обвиняет его в отмывании денег. Состав преступления очевиден: пришла сумма, потом большая часть денег была отправлена на другую карту, а остались лишь комиссионные.
Мошенники придумали необычную схему. Они размещают в интернете объявление о продаже дорогостоящего товара, после чего договариваются с покупателем о предоплате. Но, они указывают номер карты другого человека, которому и поступают деньги. Таким образом он выступает в роли посредника в мошеннической схеме. В итоге аферисты связываются с ним и просят вернуть ошибочный платеж. Далее они обналичивают деньги и пропадают.
Что делать, если на карту пришли деньги от неизвестного человека?
Стоит вести себя крайне осторожно при поступлении средств от неизвестного человека. Легко стать соучастником преступления и сесть в тюрьму. Чтобы этого избежать, важно не тратить деньги и после их зачисления поехать в банк и написать заявление. Текст может быть произвольным. Главное попросить сотрудников банка разобраться в ситуации и указать, что не имеете отношения к этим деньгам.
Если документально зафиксировать отказ от денег, это даст 100% гарантию в том, что полиция не сможет обвинить вас в соучастии в преступлении. Если аферист позвонит, скажите, что подали заявление в банк и не будете сами что-то предпринимать. После этого он точно не объявится, так как ему проще найти новую жертву.