В этой статье я расскажу, в какие драгоценные металлы инвестируют. И подробно рассмотрю способы инвестирования в золото.
В какие драгоценные металлы инвестируют?
- Золото
- Серебро
- Платина
- Палладий
Вес драгоценных металлов измеряется в граммах и тройских унциях. Тройская унция= 31, 1035 граммов.
Смотреть стоимость драгоценных металлов можно на https://ru.investing.com.
Золото-самый популярный металл для инвестирования.
Эта цена, которую мы видим на графике, отображает, сколько стоит тройская унция (31,1 г). То есть в данный момент 31,1 грамм золота стоит 1737 долларов, а грамм- 55,85 долларов.
Кроме веса и стоимости важной характеристикой для физического золота (слитки, монеты, драгоценности) будет его чистота. Чистота золота измеряется в пробах. Чем проба больше, тем золота в данном случае больше.
375 проба-37,5% золота, всё остальное медь и серебро.
585 проба-58,5% золота, всё остальное медь, серебро, палладий, никель.
750 проба-75% золота, всё остальное медь, серебро, палладий, никель.
999 проба -чистое золото.
От чего зависит цена золота?
- Состояние экономики. В кризис цена золота, как и других защитных активов (валюты, ОФЗ), растёт.
- Добыча золота растёт/падает
- Политические и экономические конфликты
- Решения по сделкам с золотом крупных игроков (центральные банки стран продают, тогда стоимость падает, или закупают, тогда стоимость растёт)
Как инвестировать в золото? Можно покупать:
- Золотые слитки
- Золотые монеты
- Украшения
- Обезличенные металлические счета
- ETF-фонды на золото
- Акции компаний, которые занимаются добычей золота
- Торговля фьючерсами на золото
Теперь подробнее рассмотрим каждый инструмент и выделим плюсы и минусы.
- Золотые слитки
Покупать их можно в банке. Для этого просто найдите банк и отделение, где можно совершить такую операцию. Прихватите паспорт и деньги на покупку. И слиток будет у вас.
+ инвестирования в золотые слитки:
1. Золото, в отличие от ценных бумаг или валюты, не может обесцениться.
- инвестирования в золотые слитки:
- Необходимо безопасно хранить.
- Если вы потеряли сертификат, который был выдан вместе со слитком, то обратно вы золото продать не сможете.
- Во время хранения на вашем слитке могут возникнуть царапины и потёртости. Если они не влияют на вес, то у вас его выкупят просто по меньшей цене. Однако, могут возникнуть ситуации, когда у вас его обратно не выкупят из-за небрежного хранения.
- Слишком большой спред при покупке. Рассмотрим пример. Сбербанк предлагает нам купить у них золотой слиток в 1 грамм за 3 253 рубля, а вот если вы решите тут же продать им обратно, то купят они у вас уже за 2 288 рублей. А это значит, что вы потеряете 30% своих денег! Если же вы не будете продавать сразу, то вам придётся держать золото более 5 лет, чтобы цена поднялась больше, чем на 30%.
- Золотые монеты
Здесь ситуация во всём аналогичная со слитками. Единственное что, спред тут ещё страшнее. Так, если вы купите монету Гознак-08 за
13 990 990 рублей и сразу же продадите, то выкупят у вас её только за 7 500 000 рублей. Вы потеряете почти половину своих денег (46%)!
- Ювелирные украшения
Предполагает покупку украшений и последующую продажу. Честно говоря, не знаю более глупого способа инвестирования в золото, но один плюс всё же приведу:
+ инвестирования в украшения:
- Можно поносить, только если аккуратно, конечно.
-инвестирования:
- При покупке возьмут НДС 20%.
- Украшение потеряет 20-30% стоимости, как только вы выйдете из салона. Возможно, вы слышали что-то похожее про машину.
- Низкая ликвидность. То есть вы не сможете быстро продать.
- Огромная добавочная стоимость за работу ювелира, налоги, торговая надбавка. Сейчас рассчитаем на примере эту надбавку:
Возьмём вот такое красивое кольцо всевластия
Вес-3 грамма, проба-585.
Теперь рассчитаем сколько стоит золото в нём.
Стоимость золота в кольце=3*0,585*55,85=98$=6882 рубля
Стоимость золота в украшении= вес украшения* проба*0,001* стоимость 1 грамма
Почему пробу надо умножать на 0,001? Проба 585 означает, что в одном грамме 585 миллиграмм золота, то есть 0,585 граммов.
Что ж, сразу видно, что такая инвестиция в золото точно не оправдает себя. Так как за все добавки вы переплатите 23 563 рубля. Хотя может тут сделали такую наценку из-за магических свойств кольца, кто знает.
- Обезличенные металлические счета
Предполагает то, что вы покупаете золото, и оно лежит в банке.
+ инвестиций в ОМС:
- Высокая ликвидность. Вам его обналичат по первому требованию.
- Низкий порог входа. То есть на вашем счёте может быть даже 0,1 грамм золота.
- Открывается бесплатно и без комиссий.
- Можно получить золото на руки. Но тогда возьмут НДС 20%.
- Не надо хранить золото самостоятельно.
-инвестиций:
Высокий спред. Вы купите за 4 077 рублей, а если сразу продадите, то только за 3 717 рублей. То есть потеряете 9% своих денег.
Ну а теперь приступим наконец к способам инвестирования в золото, которые куда интереснее:
- ETF-фонды на золото
Про ETF-фонды можно узнать подробнее здесь.
На Московский бирже ETF-фонд на золото - FXGD. Торгуется он с 2014 года и растёт в долгосрочной перспективе.
- Акции компаний, которые специализируются на золоте
На Московской бирже самые значимые: Полюс, Полиметалл, Лензолото.
Для того, чтобы рассматривать этот способ инвестирования в золото, нужно проанализировать эти компании и их акции. В этом помогут фундаментальный и технический анализ.
- Торговля фьючерсами на золото
Этот инструмент копирует ход цены на физическое золото, и используется трейдерами для получения прибыли от колебаний цены на золото.
Это уже инструмент трейдинга. О нем я подробнее расскажу в статье про фьючерсы и опционы.
Подрезюмировав, хочу сказать, что самыми лучшими способами вложиться в золото будут ETF-фонды, акции компаний, связанных с золотом, и фьючерсы. Не забывайте и о том, что в спокойное время золото будет чувствовать себя не очень. Так что работать с ним становится выгодно именно в кризисы.