Вы хотите начать инвестировать, но боитесь потерять деньги? Статья для тех, кто знает, что такое акции. И для тех кто понимает, что инвестиции помогают создать капитал. В статье вы узнаете 4 способа, которые сделают ваши инвестиции в акции устойчивыми.
4 способа как 4 ножки стула
Метафора стула помогает запомнить эти 4 способа. Чтобы устойчиво сидеть на стуле (инвестировать в акции) нужны 4 ножки. Чем меньше ножек, тем менее устойчиво положение. Каждая из ножек имеет значение.
Диверсификация – Ножка №1
Не кладите все яйца в 1 корзину.
Если вы купите акции только одной компании, какому риску вы себя подвергнете? Большому. Потому что вы ставите все на одну компанию.
Представьте в январе 2020 года вы купили акции Аэрофлота
С 17 января до 18 марта акции упали на 48%
С 17 января по 11 июня минус 21%
Представьте, вы вложили 1 000 000 рублей в январе. Через 3 месяца вы зашли в личный кабинет и увидели цифру ≈512 000 рублей. Через 6 месяцев ≈790 000 рублей. Что бы вы сделали? Напишите в комментарии.
Есть простой способ как снизить риск инвестиций – просто выбрать 8-10 компаний и распределить деньги по ним. Либо можно купить ETF, например у Сбербанка на индекс Московкой биржи(SBMX). ETF - это инструмент который помогает на небольшую сумму купить много компаний.
SBMX – это биржевой фонд, инвестирующий в акции пропорционально индексу МосБиржи.
Посмотрим как менялась цена на этот фонд
На графике смотрите на цифры слева вверху. 1486, 986, 1275. Это цены за 1 акцию индексного фонда сбербанка SBMX, в даты: 17 января; 18 марта; 11 июня соответственно.
Цена на фонд в марте, относительно января снизилась на 33%. Цена в июне относительно января снизилась на 14%.
Если бы вы вложили 1000 000 рублей в январе в SBMX, то в марте увидели бы ≈670 000 рублей. А в июне ≈860 000 рублей.
На этих примерах вы минусе по нескольким причинам:
1. Случился кризис которого не было больше 5 лет. Это невозможно контролировать.
2. Мы вложили миллион сразу, а не по частям. Поэтому купили акции по высокой цене. Как избежать этого риска написано ниже в третьем способе (пример с помидорами)
3. Тут не сказано о диверсификации по классам активов. На практике кроме брокерского счета у вас должна быть финансовая подушка. И в такие кризисы, благодаря подушке, вы сможете докупить акции дешево и в итоге сделать 50-70% годовых.
Цель данного примера – показать, что портфель акций менее волатилен, чем акции одной компании. Поэтому
Вывод:
За счет диверсификации вы увеличиваете надежность инвестиций, снижаете волатильность. Если вы не эксперт в выборе акций – не вкладывайте все в одну компанию, даже если это сбербанк, газпром или лукойл. Выберите 8-10 крупных компаний из разных сфер, либо купите ETF.
Долгосрочность – Ножка №2
В долгосрочной перспективе экономика растет. Чтобы это понять можно посмотреть на Индекс Мосбиржи или Индекс S&P500. Эти индексы наглядно показывают состояние экономики России и США соответсвенно.
Вывод:
Чтобы снизить риск инвестиций в акции – просто инвестируйте минимум на 3-5 лет, а лучше на 10-20. Если вы просто купите 8-10 акций крупных компаний, и продадите их через 5 лет, то скорее всего вы будете в хорошем плюсе.
Я говорю скорее всего, потому что если не применить 3 способ снижения риска, то есть небольшой шанс остаться в минусе. Поэтому 3 шаг
Усреднение стоимости – Ножка №3
Когда помидоры дешевле летом или зимой?
Представьте что вы покупаете помидоры каждый месяц на 2000 рублей. В какой месяц вы купите больше килограмм?
В июне за 2000 рублей вы сможете купить больше килограмм помидор, чем в январе. Логично? Можно сказать, что летом у нас распродажа на овощи. Посмотрите на график динамики цен на помидоры:
Ничего не напоминает?
У рынка акций тоже бывают сезоны, когда все дешевеет. Во время кризиса вы можете купить больше акций за те же деньги, это как распродажа.
Посмотрите статью куда можно было инвестировать во время кризиса. Там есть примеры какие акции можно было купить дешево в марте 20 года.
Вывод:
Регулярно докупайте акции в ваш портфель. Раз в месяц, раз в квартал, раз в полгода. Этим вы защитите себя от покупки по высокой цене и снизите риск своих инвестиций.
Голубые фишки – Ножка №4
Если вы только начинаете инвестировать, и у вас нет времени на анализ компании для инвестиций. Тогда выбирайте Голубые фишки.
Все акции условно подразделяются на 3 категории:
- Голубые фишки.
- Акции второго эшелона.
- Акции третьего эшелона.
Голубые фишки – это акции наиболее крупных, ликвидных и надежных компаний. Вы про эти компании слышали, и вы их скорее всего знаете: Газпром, Лукойл, Сбербанк, МТС, Роснефть, Яндекс, Северсталь, Норникель, X5 Retail (Пятерочка, Перекресток, Карусель) и т.д.
Если вы будете выбирать себе в портфель такие компании, то риск что какая-то из этих компаний обанкротится практически нулевой. За историю России только одна компания из голубых фишек обанкротилась – ЮКОС. И это скорее исключение.
Вывод:
Покупайте акции крупных компаний. Если вы не специалист – не стоит покупать акции второго и третьего эшелона.
Хотите устойчивости? Применяйте все 4 способа.
Рекомендую посмотреть:
