В Госдуме рассмотрят законопроект, предусматривающий сразу несколько поправок в «антиотмывочное» законодательство, предложенных Правительством РФ.
Авторы проекта предлагают конкретизировать в Законе №115-ФЗ основания для блокировки банками счетов и отказа в операциях по ним при наличии подозрений в отмывании доходов.
Предполагается, что в статье 7 Закона №115-ФЗ установят исчерпывающий перечень способов информирования, к которым могут прибегнуть банки для проведения проверки и идентификации клиентов, бенефициарных владельцев и других лиц. Если же клиент не пройдет проверку, то ему будет отказано в обслуживании на основании решения руководителя кредитной организации (банка), который будет нести персональную ответственность. Сейчас банки практически не ограничены в своих действиях и для перестраховки могут запрашивать у своих клиентов огромный объем информации и документов для проверки.
Еще одна поправка направлена на устранение необоснованных действий со стороны банков, которые сплошь и рядом без объяснения причин блокируют счета клиентов. Теперь банкам придется мотивировать свое решение об отказе в проведении операции или о блокировке в течение 5-ти рабочих дней. Об этом мы сообщали ранее.
Предложения и замечания к законопроекту должны быть направлены в Госдуму до 12 июня.
Подробнее о предложенных правительством поправках можно узнать на сайте Госдумы.
Если статья была полезной, ставьте лайк, оставляйте свои комментарии и подписывайтесь на канал.
Самые свежие обзоры, новости и изменения законодательства читайте на сайте Ассоциации.
