В данном экскурсе мы займемся рассмотрением очень интересных и актуальных вопросов для инвестора: "Что такое инвестиционная стратегия?" и "Какие инвестиционные стратегии выгодно использовать при инвестировании в ПАММ-счета?".
Рекомендуем брокеров для торговли на Форекс:
Что такое инвестиционная стратегия?
Если говорить простым языком, то инвестиционная стратегия - это система достижения поставленных инвестором целей.
Исходя из этого следует вывод, что прежде чем инвестировать – нужно определиться, какую цель вы преследуете, рассмотреть актуальные стратегии инвестирования и выбрать подходящую. В общем, этот принцип следует соблюдать в любом деле, в противном случае крах неизбежен.
Поэтому советую каждому определиться, для чего он инвестирует в ПАММ-счета.
Инвестиционная цель №1:
Цель - заработать определенную конкретную сумму на конкретные нужды.
Желательно понимать временной период достижения цели. А для этого нужно рассчитать среднюю требуемую доходность. По возможности ежемесячная подливка свободных средств с реинвестированием в течение определенного периода. В конце временного периода вывод залитых средств и прибыли.
Инвестиционная цель №2:
Цель - жить на доход с инвестиций как рантье.
Пополняем счет до достижения определенного баланса, который позволит ежемесячно снимать определенную сумму и на нее жить. В этом случае рекомендуется выбрать более консервативную инвестиционную стратегию во избежание скачков доходности.
Инвестиционная цель №3:
Цель - быстрый вывод начального депозита.
Выходим в безубыток, выводим начальный депозит и инвестируем дальше по такому принципу: 50% прибыли выводим, а 50% оставляем на реинвестирование.
ПАММ-инвесторов, как и стратегии инвестирования, можно разделить, грубо говоря, на 2 типа: пассивные и активные. Пассивные "диванные" инвесторы предпочитают получать пассивный доход, делая минимум телодвижений. Активное же инвестирование подходит для людей, которые решили уделять большую часть своего времени мониторингу ПАММ-счетов. Затраты времени вознаграждаются дополнительной прибылью. Лично мне больше нравится пассивная инвестиционная стратегия, так как я считаю, что инвестирование должно приносить именно пассивный доход.
Для того, чтобы стать пассивным ПАММ-инвестором удобно воспользоваться услугой "Заказать ПАММ-портфель": отправить заявку на формирование инвестиционного портфеля, а далее - время от времени перераспределять доли в своем портфеле согласно моим рекомендациям. Также по вашему запросу я могу сформировать максимально консервативный портфель с доходностью около 25% годовых в долларах, который достаточно мониторить раз в 4 месяца.
Но среди читателей есть и инвесторы, которые предпочитают инвестировать более активно. Им больше подойдет активная стратегия инвестирования. Поэтому мы более конкретно остановимся на рассмотрении вопроса: "Как доливать средства в ПАММ-счет и когда это нужно делать". Кроме того, мы рассмотрим принципы досрочного вывода депозита с ПАММ-счета – момент, который нельзя упускать из виду, придерживаясь активной стратегии инвестирования.
Инвестиционные стратегии доливки на просадках
В первую очередь следует понимать, что инвестиционная стратегия доливки средств предполагает собой дополнительные вложения капитала в один из ПАММ-счетов портфеля. Поэтому доливая деньги при просадках, нужно иметь свободную сумму средств на основном балансовом счету в своем личном кабинете.
Данная инвестиционная стратегия чаще встречается у инвесторов с депозитом от 1 000 долларов, хотя нередко к ней присматриваются и владельцы депозитов с небольшими суммами.
Реализация инвестиционной стратегии с доливкой капитала в ПАММ-счет, как правило, возможна в 2 вариантах:
- Доливка после убыточного торгового периода (ТП).
- Доливка под прибыльную сделку внутри ТП.
Предупрежу, что для использования доливочных инвестиционных стратегий нужен минимальный уровень понимания работы ПАММ-счетов.
Инвестиционная стратегия доливки после убыточного ТП
Для доливки после убыточного ТП нам подойдут ПАММ-счета с умеренными рисками, которые редко и более-менее прогнозировано просаживаются. Также не менее важную роль отыгрывают такие критерии как:
- Возраст ПАММ-счета от 1 года, только тогда можно быть уверенным в адекватном поведении управляющего после просадки.
- ТП - 1-2 недели.
- Закономерность в просадках (отсутствие спаренных просадок).
При анализе доходности на длительный срок можно выявить периодические доходные и убыточные сессии. Благодаря этому, доливаться можно, когда прибыльный период раскрывается во всей красе, и отказаться от доливки, если наступает время потенциально убыточной недели.
Рассмотрим эту инвестиционную стратегию на примере ПАММ-счета Jborn с ПАММ-площадки Форекс Тренд: Как мы видим просадки по торговых периодах (ТП у него - 2 недели) у Джборна случались крайне редко: 5 просадок за 2 года торговли. Спаренных просадок (2 подряд) не наблюдалось.
А теперь я приведу пример использования инвестиционной стратегии доливки после убыточного ТП. Начальный депозит - 1 000$, период инвестирования - 10 ТП (на примере Джборна это 20 недель). На 5-ом ТП мы получаем убыток -4,55%. Голубая кривая - это вариант развития без доливки, а красная - с доливкой суммы, которая равна просадке (в нашем примере 50$). После 5-ого ТП мы от варианта с доливкой можем вывести 50$, и тогда у нас получится 10$ прибыли (1 310$ - 50$ = 1 260$).
А это 20% от долитой суммы, что весьма не плохой результат. В теории эта инвестиционная стратегия выглядит неплохо.
А на практике инвестор сталкивается с такими недостатками:
- Нужно держать дополнительные средства на балансовом счете, а по сути - это неработающие деньги.
- Очень мало прогнозированных управляющих, да и вообще что мешает управляющему закрыть 2 ТП в убыток?
- Просадку можно ждать очень и очень долго.
- Просадка может быть следствием сбоя в торговой системе управляющего, что сулит последующие просадки.
- Эта стратегия инвестирования принесет бардак в учет инвестиционного портфеля.
- Инвестиционная стратегия доливки после убыточного ТП не работает в ПАММ 2.0.
Я лично припоминаю 2 интересных случая на эту тему:
- Один знакомый ждал просадку Patrika аж полгода, потом терпения не хватило и он инвестировал, просадка ждала на следующей неделе))
- Второй, который также делал в принципе все правильно, решил инвестировать после просадки управляющей Klyaksa и попал сразу же в еще более глубокую спаренную просадку.
Я считаю, что эта инвестиционная стратегия имеет больше недостатков, нежели преимуществ. Не говоря уже о том, что она подходит только активным инвесторам. Пассивный инвестор чувствует себя более стабильно, ведь управляющие не всегда быстро выходят из просадок, а оптимальный портфель по модели Марковица перераспределяет средства в управляющих, которые показывают самые лучшие результаты, одновременно уменьшая доли просадочных счетов.
Инвестиционная стратегия доливки под прибыльную сделку
С помощью данного подхода удается осуществлять активное инвестирование с наиболее высоким доходным потенциалом и минимальным риском. В большинстве случаев эту инвестиционную стратегию применяют опытные инвесторы, так как новички о ней знают немного.
Доливка посреди ТП позволяет оперативно увеличить тело депозита, если рыночная ситуация предоставляет отличный шанс сорвать хороший куш. Также активные инвестиции в течение торгового периода позволяют возместить возникшие в результате просадки потери, чтобы удерживать привычный объем доходности.
Использовать эту инвестиционную стратегию будет заметно проще, если вы воспользуетесь сервисом FastPamm. Я его применяю для мониторинга рыночной ситуации, ведь информация в нем подана довольно удобно и наглядно.
Предположим, управляющий трейдер вечером в понедельник открыл сделку. В полдень, на следующий день (когда обновляется информация о просадках) вы наблюдаете по ПАММ-счету нулевую незафиксированную просадку. Самое время задуматься над тем, чтобы долиться под нее.
Досрочный вывод средств с ПАММ-счета
Какую бы инвестиционную стратегию вы не использовали, иногда лучшее решение – это досрочно вывести средства с ПАММ-счета. Хотя можно сказать, что к сегодняшнему дню досрочный вывод с ПАММ-счетов уже превратился в активную инвестиционную стратегию.
Для начала рассмотрим все варианты вывода средств с ПАММ-счета:
- Закрытие инвестиционного счета по окончанию торгового периода;
- Вывод части депозита. Как правило, используется при необходимости сокращения объемов вложений в ПАММ-счет. Иногда используется, если проводится перераспределения средств между счетами;
- Вывод полученной прибыли по окончании торгового периода;
- Досрочный вывод. Возможность мгновенно получить деньги с инвестиционного счета за определенную комиссию (штраф).
Досрочный вывод на большинстве ПАММ-площадок работает так: когда вы выводите досрочно часть средств, то теряете (платите "штраф") определенную часть депозита, оглашенную в оферте. Несмотря на это, часто данная стратегия инвестирования оправдывает себя.
А вот на Форекс Тренд и Пантеон Финанс эта система уже давно работает совсем по-другому, правда на сайтах не спешат почему-то менять старые термины. Именно из-за этих изменений досрочный вывод превратился в инвестиционную стратегию.
Штрафов нет, только на этих 2 ПАММ-площадках. А то можете заказать досрочный вывод на другой площадке, а потом удивляться, куда делась часть депозита.
Добавлю о досрочном выводе с условно-периодических ПАММ-счетов на Пантеон Финанс. В отличие от Форекс Тренд здесь инвестиционная стратегия досрочного вывода разрешена с некоторыми оговорками:
- условно-периодическому ПАММ-счету должно быть как минимум 3 месяца;
- На протяжении последних 3 месяцев на нем должна вестись торговля;
- Неснижаемый остаток при выводе будет минимум 50%.
Стоит также отметить, что инвестиционная стратегия досрочного вывода не работает в ПАММ 2.0, так как там используется другой механизм, который включает в себя страхование части депозита инвестора вместо досрочного вывода.
Как заказать досрочный вывод средств с ПАММ-счета
Осуществляя досрочный вывод средств, вам нужно совершить ряд несложных действий:
- зайти в свой личный кабинет;
- перейти в раздел ПАММ-инвестирования;
- кликнуть на инвестиционный счет, с которого хотите вывести средства;
- в открывшемся окне выбрать "Вывести средства";
- выбрать пункт "Досрочный вывод";
- подтвердить всплывающее предупреждение.
Напомню, что по возможности я публикую досрочные выводы в Твиттере. Поэтому рекомендую подписываться на новости, чтобы получать важную информацию вовремя!
Инвестиционная стратегия "ПАМММ"-счета
Еще одна активная инвестиционная стратегия - это инвестиции в "ПАМММ"-счета. Я не советую ее использовать начинающим инвесторам.
Сразу объясню разницу между "ПАММ" и "ПАМММ", термин ПАМММ придумали сами инвесторы, чтобы охарактеризовать ПАММ-счета, которые используют схему Понци. В целом такие счета характеризуются большим количеством открытых сделок. Дело в том, что управляющий при входе открывает 2 сделки, одна на продажу, одна на покупку, и закрывает только прибыльную. Все убыточные сделки откладываются на неопределенное время.
Получается, что на ПАМММ-счету прибыльные сделки закрываются, убыточные – не закрываются: незафиксированная просадка увеличивается, "Прибыль в %" указывает еженедельно хорошие и привлекательные цифры.
- Доля КУ в общем капитале (10%+), чем больше - тем лучше.
- Величина незафиксированной просадки, при 60-70% уже стоит выходить.
- ТП управляющего - максимум 1-2 недели.
Хотя, в теории, пользуясь этой информацией и можно получать прибыль с ПАМММ-счетов, но у меня в общем плане по ПАМММ-счетах получился убыток. Банально из-за нехватки времени на их мониторинг. Я пробовал экспериментировать инвестируя около 3-4 месяцев в ПАМММ-счета, а потом отказался от этой затеи. Потому я считаю, что эта стратегия инвестирования не особо удачна. К такому же выводу пришел и один инвестор этого блога - Сергей Стерликов. Он пробовал инвестиционную стратегию, которая включает в себя инвестирование в ПАМММ-счета, но особых успехов это не принесло.
ПАММ-счета с определенной торговой системой
Такие ПАММ-счета самые сложные для распознавания даже для инвестора со средним уровнем знаний, так как здесь уже нужно углубляться в торговлю трейдера. Соответственно выработка инвестиционной стратегии требует еще больше знаний. Ярким примером является ПАММ-счет Skilled с ТП в 4 недели. За последний год в 6 из 12 ТП убыток фиксировался именно в последние недели ТП. Торговая система этого управляющего включает диверсификацию по валютным парам и долгое пересиживание. Как последствие, последняя из 4 недель торгового периода (ТП) в большинстве случаев - убыточная. По инвестиционной стратегии действуем так: после 3 недель, в начале четвертой недели, смотрим количество открытых сделок (например, через FastPamm):
- если открытых сделок <10, тогда можно оставить все как есть и досрочно не выводить средства.
- если открытых сделок >15, тогда стоит уже выводить досрочным выводом, так как скорее всего там уже стоят перекрестные сделки в убыток.
Приведенная выше инвестиционная стратегия поможет вам инвестировать в этого управляющего с минимальными рисками и максимальной доходностью.
ПАММ-счет Skilled подходит и для пассивных инвесторов, но именно используя активный досрочный вывод можно "выжать" больше прибыли.
Заключительное слово
Под конец я хотел бы подытожить эту нелегкую статью. Если вы дочитали до этих строк, значит вы действительно заядлый инвестор). Для начала стоит разобраться в себе, к какому типу инвестора вы себя относите. Вы любите получать доход почти ничего не делая? Или же вам интересны ПАММ-инвестиции настолько, что вы готовы учится и тратить большую часть своего времени на мониторинг?
Среди активных инвестиционных стратегий можно выделить доливку внутри ТП под прибыльную сделку и досрочный вывод.
Инвестиционная стратегия досрочного вывода с ПАММ-счетов таких как Skilled может использоваться и пассивными инвесторами, так как в этом случае достаточно мониторить только последнюю неделю ТП управляющего.
