Хотите стать миллиардером с нуля? Будьте как Уоррен Баффет.
Сейчас он в тройке богатейших людей планеты. Управляя своим фондом в течение 55 лет, он превратил каждую вложенную тысячу долларов в 25 млн долларов
Понять принципы инвестирования Уоррена Баффета просто — каждое его высказывание на тему превращается в пословицу. Собрали 9 крылатых фраз самого успешного инвестора современности.
В конце подскажем, куда вложить деньги, чтобы быть «как Баффет» и получать такие же стабильные результаты от инвестиций.
Принцип № 1. Посади дерево и жди
Someone’s sitting in the shade today because someone planted a tree a long time ago. — Сегодня кто-то сидит в тени только потому, что давным-давно посадил дерево.
Уоррен Баффет считает, что инвестиции — это надолго, а лучше навсегда. Акции American Express он купил еще 55 лет назад, другие его приобретения также находятся в портфеле десятки лет. Стратегия «купил и держи» в действии.
Принцип № 2. Инвестиции — это вам не беспорядочные связи
According the name 'investors' to institutions that trade actively is like calling someone who repeatedly engages in one-night stands a 'romantic'. — Назвать кого-то, кто активно торгует на рынке, инвестором — все равно, что назвать кого-то, кто часто заводит случайные связи, романтиком.
В своем завещании Баффет указывает, что 90% его состояния должно быть вложено в индексные фонды — долгосрочные активы с минимальным риском. Он твердо уверен, что для подавляющего большинства инвесторов — это самая разумная стратегия.
Принцип № 3. Не плавай без штанов
It’s only when the tide goes out that you discover who’s been swimming naked. — Только когда начнется отлив, вы узнаете, кто плавал голым.
Если рынок растет, все выглядят гениальными инвесторами. Только когда дела идут плохо, понятно, у кого на самом деле хорошая стратегия.
Баффет так собирает свой портфель, чтобы он оказался устойчивым в периоды любой экономической нестабильности. В любой кризис у него на руках только качественные активы.
Принцип № 4. Не копай себе яму
The most important thing to do if you find yourself in a hole is to stop digging. — Самое важное, что нужно сделать, если вы оказались в яме, — это перестать копать.
Инвестиционные стратегии не меняют каждый день, но, если выбранная стратегия все же провалилась, признайте ошибку. Проанализируйте ситуацию и при необходимости меняйте направление.
Принцип № 5. Не сиди в тонущей лодке
Should you find yourself in a chronically leaking boat, energy devoted to changing vessels is likely to be a more productive than energy devoted to patching leaks. — Если вы оказались в лодке, которая постоянно протекает, продуктивнее направить усилия на поиск нового судна, а не на латание дыр.
Как и в стратегии в целом, отдельные активы не продают при малейшем колебании курса. Но если активы безнадежны, Уоррен Баффет советует не упустить момент и продать их, чтобы не потерять больше.
Так, этой весной Баффет признал, что мир для авиакомпаний изменился, и избавился от акций United Airlines Holdings, American Airlines Group, Delta Air Lines и Southwest Airlines на 6,5 млрд долларов.
Принцип № 6. Не покупай носки (и акции) по полной цене
Whether we're talking about socks or stocks, I like buying quality merchandise when it is marked down. — Говорим ли мы о носках или об акциях, мне нравится покупать качественные товары со скидкой.
В кризисы прошлых лет наш герой старался пользоваться моментом, чтобы купить подешевевшие акции устойчивых компаний.
Принцип № 7. Имей заначку
Opportunities come infrequently. When it rains gold, put out the bucket, not the thimble. — Возможности приходят нечасто. Когда идет дождь из золота, подставьте ведро, а не наперсток.
Сейчас в фонде Berkshire Hathaway 137 млрд долларов, которые в любой момент могут быть использованы для покупки привлекательных активов. Баффет всегда готов к покупкам со скидкой. Вот только рынок после начала кризиса быстро вырос, а Баффет продолжает «чахнуть над златом».
Принцип № 8. Если впереди ничего не видно, посмотри назад
In the business world, the rearview mirror is always clearer than the windshield. — В деловом мире зеркало заднего вида всегда четче, чем лобовое стекло.
Исторические данные всегда более точны, чем будущие прогнозы, поэтому они должны играть большую роль в вашем анализе. В 2020 году Баффет более осторожен с прогнозами по поводу кризиса. Он считает, что такого Америка еще не видела, поэтому не стоит делать ставку на будущее, а надо смотреть на прошлый опыт компаний и на их способность удержаться на плаву.
Принцип № 9. Не знаешь какие акции покупать — покупай всех понемногу
It's better to have a partial interest in the Hope diamond than to own all of a rhinestone. — Лучше иметь частичный интерес в алмазе Хоупа, чем владеть всеми стразами.
Тем инвесторам, кто не может регулярно уделять анализу рынка много времени, Баффет советует использовать готовые дифференцированные и сбалансированные фонды — ETF. При такой покупке не придется самостоятельно формировать свой портфель, покупая отдельные бумаги, достаточно определиться с основным направлением и инвестировать комплексно, например, в экономику США (индекс S&P), рынки других стран или определенные отрасли. Это будет более взвешенное решение, причем оно сэкономит вам много времени и нервов.
Выбирайте инвестиционный портфель имени Баффета, составленный по его рекомендациям. Это — «самый простой портфель», сформированный на принципах Оракула из Омахи, способный принести инвесторам-новичкам такую же надежную доходность, как и у него.
Хотите прочитать более серьезную статью про успехи и неудачи Уоррена Баффета? Смотрите на нашем сайте.
