Раньше мы уже писали про то, "Как потерять деньги на бирже?", когда рассказывали про падение цен на нефть ниже 0. Казалось, в этой истории пострадали только российские трейдеры. И все из-за несовершенства работы Московской биржи и отечественных брокеров. Но как оказывается, даже такие крупные игроки рынка как Interactive Brokers, тоже могу "помочь" потерять несколько миллионов. Причем, не рублей, а долларов.
Interactive Brokers - один из крупнейших брокеров в мире. 40 лет на рынке, активы клиентов более $140 млрд., более 1 500 сотрудников, акции обращаются на рынке под тикером IBKR. Однако это не гарантирует, что клиент не лишится своих денег при работе с IB.
Речь о Сайеде Шахе, канадском трейдер из Торонто. Не вдаваясь в подробности, его история такова. В середине апреля, когда цена на нефть колебалась на очень низком уровне, Шах купил сотни фьючерсных контрактов на нефть. На тот момент на счете трейдера было $77 000. Он понимал: если и потеряет деньги, то только в пределах этой суммы. Но дальше началось все самое интересное.
Технологическая платформа Interactive Brookers не позволяет показывать отрицательные цены на нефть. В итоге, 20 апреля 2020 г. фьючерсные контракты на май впервые в истории упали ниже $0. Но система этого отобразить не могла, она просто не предусматривает это. Поэтому трейдер видел цену $0,01, то есть 1 цент.
Сайед Шах, думая что ему несказанно повезло, купил сразу 212 фьючерсных контрактов по такой привлекательной цене. Однако на самом деле в этот момент нефть уже торговалась по отрицательной цене. В итоге, к тому времени, когда цена упала до рекордно низкого уровня -$37 за баррель, 30-летний Сайед Шах получил уведомление от Interactive Brokers о том, что он задолжал фирме колоссальные $9 млн.
В Европе другой клиент Interactive Brokers, Манфред Коллер из Франкфурта, столкнулся с аналогичной ситуацией. 20 апреля 2020 г. он купил нефтяные контракты для своих друзей за $11. После 14 часов торговый экран Interactive Brokers застыл. Однако система никаких ошибок не фиксировала. Проблемы начались позже: Коллер получил уведомление от брокера, что он должен $110 000. Проблема, как и у Шаха, была в том, что трейдер видел одну цену, а по факту стоимость уже была далеко ниже $0.
И так случаев - сотни. Да, представители Interactive Brokers заявляют, что это их проблема, они оценят убытки (пока говорят о цифре $109 млн.), доработают систему, возместят убытки и тд. Но хочется задать вопрос: как скоро эти убытки будут возмещены и каким образом? Вряд ли брокер просто переведет трейдерам на счет потраченные суммы - ведь в таком случае компания лишится своей годовой прибыли, которая за 2019 г. составляет около $160 млн.
На этом фоне вспоминается недавняя история с "Тинькофф Инвестиции", который не предупредил своих клиентов об обратном сплите акций компании Cheaspeake Energy. Но к этому мы привыкли: отечественные компании всех обманывают, доверия им нет, программы у них никудышные, да и вообще скоро вся финансовая система страны рухнет.
На этом фоне хочется задать вопрос апологетам иностранных брокеров: а что же IB так себя повел? Почему заранее не предвидел ситуацию? Почему подставил своих клиентов? Почему не разработал систему или какие-то автоматические стоп-лоссы? Думаю, мои вопросы останутся без ответа.
