Всем привет. Сегодня будем составлять публичный ETF портфель, который я буду вести и публиковать по нему отчетность на этом Яндекс Дзен канале.
Сразу хочу сказать, что ни кого не призываю повторять за мной, так как это сугубо мои личные представления и мысли в плане инвестирования. Хочу лишь отметить, что данный портфель хорошо подойдет для новичков в инвестировании, так как он будет состоять из ETF, что делает его хорошо диверсифицированным как по секторам, так и по странам базовых эмитентов.
Это в свою очередь позволяет исключить риски начинающих инвесторов, ошибиться с выбором отдельных акций и существенно упрощает технические действия при управлении портфелем.
В общем, подписывайтесь на канал и вы пошагово поймете, куда нажимать, как регистрироваться, где открыть счет и так далее.
И так, давайте перейдем ближе к делу.
Содержание.
- План инвестирования.
- Цель портфеля ETF.
- Структура портфеля ETF.
- Мои мысли, почему я выбрал данные инструменты.
План инвестирования.
Как я уже писал выше, данный портфель будет состоять только из ETF ( что такое ETF читайте в статье). Всего я планирую создать 3 портфеля и инвестиционную подушку.
- Публичный ETF портфель. Будет включать в себя только ETF, его доля будет составлять 40% от моих инвестиций в рынок.
- Портфель дивидендных акций. Данный портфель будет включать в себя отдельные компании, которые платят дивиденды. Его доля будет составлять 35%.
- Крипто портфель. Так как крипта валюта сильно рискованный актив, но в тоже время в ней я вижу перспективы будущего, то по ней тоже буду составлять портфель, доля которого будет равна 15%.
- Инвестиционная подушка. Она будет включать в себя устойчивые активы, такие как гос. Облигации , золото, защитные ETF.
Так как я понимаю, что кризисы цикличны, периодичность которых предсказать практически невозможно, то портфели будут с плавающим процентным соотношением инвестиционной подушки и активов на рост капитала.
В момент просадки активов я буду стремительно докупать их из подушки, а когда рынок будет расти и срок будет подходить ближе к 4-5 годам без кризисной обстановке, то на оборот, я буду увеличивать объём подушки и потихоньку сокращать часть активов на рост капитала.
Такая стратегия будет нацелена на то, что бы в моменты просадки рынков иметь значительную часть капитала в кэше или в высоколиквидных активах устойчивых к кризисным ситуациям. Что позволит больше выкупать привлекательных бумаг, которые потеряли в цене в связи со сложившейся ситуацией.
Общую цель доходности, по всем портфелям, я ставлю от 10% годовых в долларах.
Я понимаю, что такая доходность в определенные года может быть не реализована, но за счет балансирования подушкой безопасности и активов на рост капитала, буду стремиться выполнить данную цель на длительной дистанции.
Цель портфеля ETF.
Главной целью портфеля состоящего из ETF ставлю максимальную диверсификацию по рынку США с упором на ИТ и топ компаний КИТАЯ. Также в него будет включен ETF золота.
Данный портфель должен показывать умеренный рост и будет подстрахован золотом. И так как мы живем в 21 веке, ставлю ставку на прорывные инновации в ИТ технологиях, что позволит данному портфелю показать высокую доходность.
Также плюсом данного портфеля является то, что благодаря ETF, можно начать инвестировать в широкий рынок относительно с небольших сумм. Что позволит даже новичкам максимально диверсифицировано зайти в инвестирование с небольших сумм и ежемесячно пополнять данный портфель.
Структура портфеля ETF.
Структура портфеля выглядит следующим образом.
- FXIT / FinEx USA Information Technology UCITS ETF
Акции / ИТ-Сектор США (30%)
- FXCN / FinEx China UCITS ETF
Акции / Китай (25%)
- FXUS / FinEx USA UCITS ETF
Акции / США (25%)
- FXGD / FinEx Gold ETF (20%)
Подробно, какие компании входят в данные индексы вы можно изучить на официальном сайте FinEx.
Мои мысли, почему я выбрал данные инструменты.
Как видно из структуры портфеля я выбрал индексы компаний США и Китая, так как это 2 ведущие мировые экономике мира. Также в портфель включил индекс золота для того чтобы использовать его как инвестиционную подушку безопасности данного портфеля.
Индекс FXIT состоит из 90 ведущих компаний в сфере ИТ США. Я вижу перспективы данного сектора в будущем, так как с каждым годом развиваются технологии рекламы, компьютеры, телефоны, платежные системы, а если в мире появится что то сверх новое в этой сфере, то чего еще не видело человечество, то это даст серьезные точки роста данной отрасли.
В тоже время я диверсифицировал портфель индексом FXUS, в который входит 531 компания США. Некоторые компании из этого индекса пересекаются с компаниями из индекса FXIT что дает еще больший упор на ИТ компаний США и также добавляет ряд других топ компаний из других секторов рынка.
Индекс FXCN это индекс топовых Китайских компаний, который состоит из 202 эмитентов. Китай в последние годы сильно набирает обороты, догоняя США по росту экономики. Уже очень много на рынке знаменитых китайских брендов которые завоевали доверия у людей. На мой взгляд инвестиции в китайские компании сейчас выглядят очень привлекательными. Так же в данном индекс входят и ИТ компании Китая.
FXGD это индекс золота. Я его буду использовать в качестве инвестиционной подушки безопасности данного портфеля, своевременно балансируя объемом данного индекса, как и писал выше. На первоначальном этапе объем инвестиций в данный индекс будет равняться 20% от данного портфеля.
Заключение.
Хочу еще раз отметить, что на данном канале я делюсь только своими инвестиционными идеями и не кого не призываю повторять за мной. Финансовую ответственность в первую очередь вы берете всегда на себя.
Подписывайтесь на канал. В следующей статье мы подробно разберем что такое ETF, где и как их купить.
