Куда вложить деньги в кризис, когда уже все упало и непонятно что будет дальше? Как сохранить хоть какие-то свои сбережения пока рубль не обвалился совсем? Как защититься от инфляции? Эти вопросы чаще всего возникают у инвесторов, да и у простых людей тоже во время кризиса.
И если инвесторы обладают хоть какой-то финансовой грамотностью, то обычной народ вообще ничего не понимает в акциях и финансовых инструментах. А в состоянии паники люди принимают эмоциональные необдуманные решения, из-за которых теряют еще больше денег в трудные времени. Что же делать? Разбираться некогда, а действовать нужно уже сейчас!
Сегодня я расскажу про базовое инвестирование любого начинающего инвестора, и для профессионала тоже - это ETF.
ETF - простой и важный инструмент любого инвестора
ETF (англ. Exchange Traded Fund) - это биржевой инвестиционный фонд, который имеет свои акции и его акции торгуются на бирже. Фонд представляет собой управляющую компанию, которая принимает деньги инвесторов, и инвестирует их в другие активы по заранее известным правилам.
ETF может быть привязан к фондовому индексу. Возникает вопрос, что такое фондовый индекс?
Фондовый индекс - показатель, который рассчитывается на основе входящих в него акций [средне взвешенный курс акций].
Например, есть самые основные индексы, которые мы с вами разберем:
- S&P 500 – 500 крупнейших компании США по капитализации.
- Dow 30 – 30 крупнейших промышленных компаний США по цене.
- Nasdaq 100 – 100 крупных технологических компаний США.
- ММВБ – 50 крупнейших компаний РФ по капитализации (руб).
- РТС – ММВБ только в (USD). Лучше смотреть на него для сравнений.
- SSE – основной индекс китайского фондового рынка.
Индекс - это просто числовой показатель, который показывает как себя чувствует отрасль или экономика в целом. Например, если S&P 500 растет, значит растут акции большинства компаний, входящих в этот индекс. Значит грубо говоря растет экономика США, Инвестируя в конкретный индекс вы убиваете двух зайцев:
- Вы инвестируете в экономику страны или в конкретную отрасль.
- Вы диверсифицируете свои вложения, потому что в индекс входят много компаний.
Стратегия инвестирования в экономику или отрасль - это хорошая стратегия для новичков или пассивных инвесторов.
По графику выше видно, что в кризис 2020 лучше всего чувствует себя индекс Nasdaq (голубая линия) и Золото (желтая линия). РТС (красная линия) сильно просел из-за падения рубля. Зато по моему мнению РТС имеет хорошие шансы вырасти в будущем. Именно эти направления я и рекомендую для инвестиций.
Отдельное внимание можно уделить идексу Китая SSE. Китай не сильно просел и они быстрее всего вышли из карантина. Значит индекс SSE имеет хорошие шансы на дальнейший рост.
Напрямую в индекс инвестировать нельзя, т.к. вам придется купить все 500 компаний, который входят в индекс S&P 500 пропорционально их капитализации. Например, чтобы купить 1 акцию компании Amazon нужно потратить 2400$ по текущему курсу акций. Не каждый себе это может позволить.
Но выход есть - для любого такого индекса есть фонд ETF, который собирает средства небольшими частями с инвесторов, а полученные суммарные средства всех инвесторов направляет на выкуп акций, входящих в конкретный индекс. Таким образом, вы как частный инвестор становитесь совладельцем доли акций всех компаний, в которые инвестирует ETF.
FinEx - российская управляющая компания по инвестициям ETF
В России есть управляющая компания FinEx, которой принадлежат ETF для разных областей экономики.
4 таких ETF я и предлагаю рассмотреть для инвестиций:
- FXIT - акции ИТ сектора США.
- FXGD - золото.
- FXRL - акции российских компаний.
- FXCN - акции Китая.
Доходность FXIT и FXGD.
Доходность FXRL и FXCN.
Подробнее про эти ETF вы можете прочитать на официальном сайте FinEx.
Вы можете поделить свои сбережения на 4 равных части по 25% и инвестировать равными долями в эти фонды. Или выбрать свой сплит бюджета по инвестициям в эти инструменты.
Делая ставку на эти 4 ETF, вы делаете ставку на экономику 3ех стран - США, Китай и Россия - и актива золото, который тысячелетия был и будет ценен.
Как купить эти ETF
Купить акции вышеупомянутых ETF просто - открываете брокерский счет в одном из банков (Сбербанк, Альфа Банк, ВТБ, Тинькофф). Заводите деньги на счет. Покупаете данные ETF. Я рекомендую использовать Тинькофф Инвестиции, т.к. у этого брокера самый удобный и понятный интерфейс.
>>Тинькофф дарит бонусные акции при регистрации >>
Тут есть и очень много информации по акциям интересующей вас компании - финансовая отчетность, показатели, выплаты по дивидендам и прогнозы аналитиков. Есть и новости по каждой из компаний, а также идеи для инвестиций и подобранные инвестиционные портфели. Тут каждый сможет найти для себя портфель, или собрать свой собственный. Очень удобное приложение.
По умолчанию в Тинькофф Инвестиции стоит тариф с комиссией 0.3% за сделку на рынке. Это очень дорого. Нормальной комиссией на фондовом рынке - это 0.03-0.06%. Вы можете подключить тариф Трейдер с комиссией 0.05%, но при этом месячное обслуживание счета будет стоить 290 рублей при наличии сделок, и 0 рублей при отсутствии сделок. Если вы намерены инвестировать более 100 тыс рублей, то тариф Трейдер вполне окупиться.
Кстати, Тинькофф Инвестиции дарит еще акцию стоимостью до 20 тыс рублей в подарок на счет при регистрации. Ловите момент. Плюс через него вы можете открыть ИИС - Индивидуальный Инвестиционный Счет и получить возврат налога НДФЛ 13% от своих вложений.
Успешных вам инвестиций!
Читать также:
1) Самоизоляцию продлят до 1 июня в Москве, но будет 3 этапа выхода
2) Какие банки рухнут в 2020 году
3) Кризис еще не начался. Когда нам ждать 2ое дно и самую жесть?
