1 Предисловие.
Два года Правительство РФ предпринимает меры по снижению зависимости национальной экономики от доллара. В 2018г. была распродана основная часть американских долговых обязательств. Снижена доля доллара в государственных резервах. Увеличена доля Евро и Юаня. Закуплено рекордное количество золота.
Экспортёров мотивировали отказаться в расчётах от доллара налоговыми льготами. С ними проводилась разъяснительная работа о коммерческих рисках использования американских денег. Оказывалась государственная помощь в расчётах в других валютах. Предприняты попытки перехода на расчёты в национальных валютах со странами, как и мы, заинтересованными в избавлении от долларовой зависимости.
Пример России по резервированию золота мотивировал и другие страны пополнять свой золотой запас и возвращать на свою территорию резервы в золоте из хранилищ в США и Британии.
Тем не менее успехи в дедолларизации нельзя назвать обнадёживающими. В 2019г. в резервы страны опять стали закупаться американские казначейские обязательства. Закупки золота, наоборот, уменьшились. Курс Евро и Юаня по отношению к доллару снизился. От резервирования в этих валютах, и от торговых операций с ними экономика понесла определённые потери. Доля доллара в мировых расчётах не снижается, при том, что не только мы принимаем меры по снижению зависимости от американской валюты.
В начале 2019г. в своей статье «Золотая дедолларизация мировой экономики» [1] я высказывал предложения по возврату золоту функции средства расчёта в мировой торговле. Несмотря на все старания США, золото, как средство накопления не утратило своей привлекательности. Если его ещё использовать и в качестве средства расчёта, у доллара появится конкурент. Это не позволит США злоупотреблять валютным монополизмом в международной торговле.
За прошедший год многие эксперты высказывали прогноз, что Россия в своих действиях по дедолларизации экономики может пойти по пути возврата золоту его расчётных функций. Однако, судя по всему, Правительство РФ не ставит перед собой таких амбициозных и далеко идущих за рамки хозяйственной деятельности внутри страны задач. Тема возврата золотого стандарта пока даже не обсуждается публично. Это, собственно, и мешает отечественному бизнесу и его контрагентам поверить в целесообразность отказа от долларовых расчётов. У любой коммерческой инициативы должны быть долгосрочные перспективы. Выбор средства расчёта не исключение.
Доллар должен уступить своё место главного эквивалента стоимости товаров на планете. Это вполне посильная, и давно назревшая задача. Чтобы Руководство решилось на движение к столь заманчивой цели, видимо следует более убедительно разъяснить возможности и технологию процесса вытеснения доллара.
Новые предложения по возврату золоту его функции средства расчёта и рассматриваются в этой статье.
2 Трудности перехода на расчёты в золоте.
В упомянутой статье о дедолларизации [1] говорилось о возможности сделать расчёты в золоте удобными и привлекательными для бизнеса с помощью электронных услуг, которые широко используются для современных денежных систем. Никто же не везёт мешки с деньгами за тридевять земель для совершения покупки. В электронном виде деньги списываются с одного счёта и зачисляются на другой через Интернет. Так и золото в банковских хранилищах никуда не надо перевозить, чтобы сменить владельца. Просто в базе данных банковской системы он окажется на другом счёте.
В публикациях за прошедший год об идее возврата расчётов в золоте чаще всего рассматривалась возможность использования технологии блокчейн, как в криптовалютах. Это новая технология и, возможно, традиционная финансовая система не готова к широкому внедрению этой технологии. Криптовалюты, которые практически уже используются, ещё не узаконены ни в одной стране. Хотя заявления о намерениях звучат от многих Правительств. Скорее всего и к «золотой» торговле по этой технологии мир ещё не готов.
Обсуждалась экспертами и возможность возвращения «золотого стандарта», то есть, привязка национальной валюты к золоту, вместо доллара. Но такой вариант выглядит ещё более авантюрным, чем использование технологии блокчейн. Хозяйственные связи с использованием денег, привязанных к доллару, могут непредсказуемо нарушиться из-за изменения статуса валюты. На такой риск готовы не многие.
Наверное все обратили внимание, что в новом Правительстве, сформированном под задачу ускорения развития экономики, сохранил свой пост министр Финансов. Ротация также не коснулась руководства Центробанка. А ведь на этих структурах, по мнению большинства экспертов, лежит основная вина в отсутствии развития экономики. Именно из-за застоя внепланово сменилось Правительство.
Почему же главные виновные застоя остались на своих постах? Можно предположить, что столь нестабильную и плохо управляемую систему, которую представляют из себя финансы России, просто боятся трогать, чтобы не стало ещё хуже. Однако наивно надеяться на развитие, не изменив правила игры именно в финансовой сфере.
3 Золотой стандарт, как конкурент национальной валюты, привязанной к доллару.
В упомянутой статье [1] рассказывается, как США боролось с Правительствами стран, пытавшихся вернуться к золотому стандарту. Часто преступными методами, включающими спонсирование террора и цветных революций.
Наиболее близкий и яркий пример - переворот в Ливии, по мнению большинства экспертов, вызванный желанием правителя Ливии Муаммара аль-Каддафи учредить панафриканскую золотую валюту. То есть кроме технических трудностей внедрения золотого стандарта есть ещё и политические. Хотя для нашей страны брать во внимание враждебность правящего класса Америки уже не имеет никакого смысла. Благосклонности за океаном мы и так иметь не будем, и дивидендов на этом не заработаем.
Учитывая трудности борьбы с засильем доллара, зададимся вопросом, можно ли перейти на золотой стандарт, не нанося вред существующим экономическим связям? Можно ли при этом на практике показать существенные преимущества отказа от доллара? Попробуем разобраться.
3.1 Кризис долларовой системы. Есть ли он?
Если вспомнить историю отказа от золотого обеспечения денег, к нему прибегали большинство развитых стран. Как правило это происходило во время войн, когда для мобилизации ресурсов не хватало существующих механизмов денежного обеспечения экономики. Печать денег без ограничения приводила к их обесцениванию. В послевоенное мирное время приходилось восстанавливать доверие к денежной системе, в том числе через ввод ограничителей эмиссии в виде золотого эквивалента.
США, после того, как мировая экономика оказалась привязана к доллару, отказались от обеспечения своей валюты драгметаллом. И это не привело к краху финансовой системы Америки вопреки предыдущего опыта злоупотреблений печатным станком. За счёт ёмкости мирового рынка, который к тому времени серьёзно «подсел» на долларовый «допинг», «шалости» Федеральной Резервной системы США компенсировалось «добровольными» вложениями партнёров в казначейские обязательства Америки.
Монопольное положение доллара приводит к тому, к чему монополизм приводит всегда – достигнув потолка влияния на рынки других стран, финансовый капитал перестал развиваться, как мотиватор развития промышленности. Компании реального сектора США по сравнению с другими странами имеют значительно больше возможностей по привлечению финансового капитала. Всё чаще это позволяет им добиваются успеха не создавая товаров с конкурентными преимуществами, а манипулируя с показателями капитализации. Сложившаяся ситуация ненормальна для мировой торговли. Лёгкие деньги и расходуются легко, а значит неэффективно.
Как можно объяснить, что, имея финансирование на порядок меньше, чем в США российский оборонный комплекс, превзошёл его по военной эффективности? Просто в Америке на военном бюджете зарабатывают деньги, а в России формируют боеспособную армию. Мировой финансовый капитал слишком заигрался в получении оторванных от производства прибылей.
Такой же эффект, в принципе, должен получиться и в других отраслях. Тенденции к этому есть. Не имея финансовых возможностей Западных конкурентов некоторые отрасли промышленности нашей страны успешно выходят на мировой рынок.
Всего то надо не держать промышленность на голодном денежном пайке. Перекармливать деньгами, судя по Западному опыту, тоже никого не стоит. Так для того и существует наука управления, чтобы определять грань между недофинансированием и «заливанием» избыточной денежной массой.
Финансовый капитал не должен отрываться от интересов промышленности.
Если, кроме зарабатывания денег, любыми средствами, не будет механизмов мотивирующих вкладываться в производство, весь мировой бизнес, в соответствии с либеральным принципом свободы движения капитала, будет заниматься спекуляциями на Валютных и Фондовых биржах. Вместо реальных эффективных компаний будут финансовые «пузыри». И от подобной реальности мы не далеки. Капитализация Российского Газпрома сейчас на уровне капитализации торговой сети кофеин в США. Можно ли серьёзно относиться к таким экономическим показателям?
Из-за больших масштабов Мировой экономики деградация не так заметна, как в размерах страны или отрасли. В принципе, все понимают, что хозяйственную систему, основанную на долларе, ждёт крах. Но, как и с пресловутой пирамидой МММ, участники международной торговли тянут до последнего. Пока тихой гавани, в которой можно сохранить капитал без доллара не существует. Да и Америка бдительно следит, как уже говорилось, чтобы подобного пути спасения от долларовой зависимости не появилось [1].
3.2 Недостатки кредитного капитала. Необходимость возрождения инвестиционного капитала.
Долларовый монополизм стал результатом удачной практики подсадки промышленности на кредитную иглу. По плану Маршала, разорённая войной Европа восстанавливала свою промышленность на долларовые кредиты США и доллар стал неотъемлемой частью мировой экономики. В дальнейшем механизм такой финансовой помощи распространился на развивающиеся страны. Весь мир стал безвылазным должником Америки. А принцип свободы движения капитала, позволяющий возвращать США возвращать свою валюту в страну, без реального обмена на товары, главной экономической теорией современности. Как после этого не сравнить эту политизированную науку с алхимией.
Если хозяйственная система получает денежное обеспечение только через кредиты Центробанка, то совокупная задолженность будет только расти, так как вернуть Центробанку надо денег больше, чем есть в стране. По определению на погашение ставки рефинансирования ресурсы в оборот страны не поступают. Процент выплачивается теми же кредитными деньгами из следующего цикла заимствования.
С ростом задолженности растёт и инфляция. Как-то надо снижать долговое бремя. Поэтому, даже у самой богатой страны - США столько долгов. Поэтому, даже у доллара, при всех его привилегиях, покупательная способность постоянно падает.
Причём в нашей стране у рубля, как долларового сателлита, инфляция не результат дисбаланса спроса и предложения товаров, как при нормальных хозяйственных отношениях, а ненормальный регуляторный механизм привязанный к валютному обмену на свободном рынке.
В результате либеральных реформ в стране сложилась ситуация нездорового перекоса в финансовой системе в сторону кредитного капитала. Таков статус Центробанка, как главного кредитора экономики.
Кредиты должны ВСЕГДА возвращаться и вовремя. Иначе банкротство, разорение, закрытие бизнеса. Для промышленного производства это неэффективная модель. Производство должно обновляться, должны выпускаться новые продукты. Бизнес постоянно должен принимать решения о стратегии развития, заниматься инновациями. А на это нужны средства. При этом всегда есть риск неверного решения, или отставания с реализацией пусть и правильной стратегии, или недополученной прибыли от новой продукции из-за высокой конкуренции. В мировой практике давно известно, как эффективно развиваться в условиях необходимости заимствования средств. Инвесторы вкладываются во множество проектов. За счёт успешных получается не только прибыль, но и покрываются расходы на неудачные.
Существующее кредитное регулирование не позволяет так работать. Банки, взявшие кредит у банка России, не могут ждать, когда наладится производство. Им проще сыграть на Валютной бирже на росте курса твёрдых валют на радость Западным финансовым партнёрам. Привязанный к доллару рубль сам по себе стимулирует вывоз капитала в долларовую зону. Прибыльнее напрямую использовать крепкую валюту, чем его слабого национального посредника.
Показателен случай с банкротством завода «Ангстрем» в Зеленограде, который пытался решить проблемы модернизации микроэлектроники через кредитные механизмы. А ведь катастрофическое отставание страны в микроэлектронике вопрос стратегический, и у Правительства это направление на контроле. Завод стал банкротом в тот момент, когда модернизация должна была начать приносить свои плоды, пусть с опозданием и издержками. Вместо производства завод по новой должен решать искусственно созданные финансовые проблемы.
Перечень существующих инструментов инвестирования, которые пытается использовать Правительство, довольно большой. Но ни Фондовая биржа, ни федеральные инвестиции, ни привлечение международных инвесторов, ни различные инвестиционные фонды, ни технопарки, не работают, как надо, не запускают достаточные финансовые потоки в инвестиции. И из всех причин, которые не позволяют финансовым инструментам эффективно обеспечивать работу и развитие национального производства одной из главных представляется статус рубля, с заложенным в него принципом свободы движения капитала, и статус Центробанка, как инструмента насаждения всеобщей закредитованности.
И Центробанк в его нынешнем виде, и, сформированная либеральная кредитная банковская система плохой помощник в формировании инвестиционной отрасли. В таких случаях говорят - горбатого могила исправит. Поэтому и валюта нового стандарта, и центр эмиссии, контроля и управления инвестиционными компаниями лучше создать новые.
3.3 Можно ли обойтись без введения золотого стандарта?
С колебаниями курса национальной валюты, можно бороться без смены стандарта. Проблемы, которые возникают при фиксированном курсе или валютном коридоре решаются разными способами. Здесь, правда, сказывается предыдущий негативный опыт использования этих инструментов в период перестройки Советской модели экономики. Но тогда либеральные реформаторы руководствовались принципом саморегуляции. Мол рынок сам всё расставит по своим местам. Опыт показал, что отказ от вмешательства в работу биржевого обмена не самый эффективный принцип управления хозяйственными отношениями. Без вмешательства государства рассчитывать на эффективное исполнение национальной валютой своих функций нельзя.
Вроде бы проще всё-таки заняться регулированием курса рубля, чем затевать денежную реформу, столь же масштабную, что и реформу привязки курса рубля к доллару. Однако такой «мягкий» вариант даже у экспертов не очень популярен.
Здесь, кроме чисто технических вопросов, возникают проблемы лоббизма. Когда есть силы, способные серьёзно мешать каким бы то ни было, даже минимальным, переменам, выбрать радикальный вариант, создать новое с нуля, отсекающий лоббистов в старых структурах выглядит надёжней и эффективней.
3.4 Сравнение «долларовой» и «золоторублёвой» финансовых систем.
Для принятия решения, как развивать финансовую систему страны, необходимо сформулировать и сложившуюся ситуацию, и те средства которыми можно решить существующие проблемы.
Подведём итог проведённого выше анализа финансовых причин отсутствия роста экономики в условиях зависимости от доллара.
У сложившейся долларовой мировой хозяйственной системе есть характерные особенности:
- С одной стороны, у США и его союзников нет проблем с финансированием бизнеса. Это обстоятельство, в начале отказа от золотого обеспечения сыграло положительную роль в развитии этих стран. С другой стороны, избыточность денежного предложения достигла такой степени, что кредиты уже не берут даже под нулевые процентные ставки. Деньги перестают стимулировать развитие. Неэффективный, не приносящий прибыли бизнес может просто перекредитовываться. Место и ресурсы не освобождаются для новых, эффективных игроков.
- Мировая экономика находится в хронической инфляции. Чтобы снизить свои долговые обязательства США постоянно пытается ослабить доллар. Её торговые партнёры, чтобы выдержать недобросовестную конкуренцию с находящимися в лучшем финансовом положении американскими компаниями, ослабляют курсы своих национальных валют по отношению к доллару. Инфляция плохо сказывается на долгосрочных дорогих производственных проектах. Именно борьбой с инфляцией либеральные реформаторы аргументировали введение ограничений на финансирование развития экономики. Критика пресловутого «бюджетного правила» уже оскомину набила, а от него всё никак не могут отказаться.
- Существует постоянный отток капитала из стран, использующих доллар в международной торговле. Не вся денежная масса долларов возвращается в США в виде покупки ценных бумаг федерального казначейства. В соответствии с либеральной идеологией свободного движения капитала, навязанной всему миру, мировая спекуляция на курсах валют давно стала главным средством возвращения долларов в страну. Сколько не играй в выигрыше всегда остаётся Казино. Получая за доллары товары Америка ничего не даёт торговым партнёрам взамен. Русская сказка про «неразменный пятак» стала былью этой страны. Волатильность рубля, это не столько проблема неустойчивости Российской экономики, сколько неэффективность регулятивных инструментов Валютной биржи. При этом либеральные управленцы не предпринимают ничего, чтобы создать условия решать проблемы спекуляции и внутренней нестабильности отдельно друг от друга.
- Ещё один из механизмов оттока капитала связан с коррупцией и криминалом. И проворовавшиеся чиновники, и бандиты, разбогатевшие на переделе собственности, увозят «нажитое непосильным трудом» на Запад, где гарантия сохранения капитала увязана с лояльностью к идеологии свободного мира. И, чтобы не потерять свои накопления, становятся послушными агентами влияния гаранта сохранения наворованных средств.
- Пользуясь доминированием доллара и возможностью контролировать торговые операции с ним, Америка лоббирует интересы своего бизнеса с помощью недобросовестной конкуренции и санкционной политики. Причём, даже если США и его компании не участник сделок. Когда дело доходит до ареста счетов или штрафных санкций, действия Америки вполне корректно называть разбоем.
Как бы не было сложно отказаться от услуг доллара, ввиду его удобства и привычки, указанные недостатки, особенно риски злоупотребления Америкой валютным монополизмом, приведут к постепенному отказу от его использования. К этому надо готовиться. И для этого необходим денежный стандарт, не привязанный к американской валюте. Подходит ли золотой стандарт для борьбы с долларом? Давайте смотреть.
Золотой стандарт хорош уже тем, что долгое время справлялся со своими задачами денежного обеспечения экономик развитых стран в прошлом. Какие задачи позволяет решить его применение в настоящее время:
- Экономика страны становится более стабильной, не подверженной инфляции. Это важно для долгосрочных инвестиционных проектов. Сейчас вкладывать в долгосрочные проекты либо рискованно, либо не выгодно. Поэтому главным инвестором долгосрочных проектов выступает государство. То есть долгосрочное инвестирование ложится налоговым бременем на всех. Это тормозит развитие и снижает конкурентоспособность отечественного бизнеса.
- Если многие страны начнут использовать золотой стандарт, упрощается взаимная торговля с этими странами. Исключается биржевая торговля валютой с сопутствующим спекулятивным паразитизмом, а, следовательно, и оттоком капитала. Решается проблема двусторонней торговли в национальных валютах. Пока у неё есть подводные камни, в виде недополученной продавцами прибыли из-за ослабления валюты расчёта. Доллар сильнее других валют. Это гарантирует, что на ослаблении его курса потерь не будет. Поэтому он пока и привлекателен для международных расчётов.
- В международной торговле противоправные методы протекционизма и недобросовестной конкуренции могут пресекаться угрозой перехода к расчётам физическим золотом. США не любит расставаться с драгметаллом, хотя убеждает других, что он никому не нужен. Угроза перехода в расчётах на физическое золото будет мотивировать руководство США, да и других стран, придерживаться правовых норм. Это алгоритм хозяйственных отношений с деньгами – если стране доверяют, то принимают её валюту, если нет, то требуют расчёта золотом. Доведение торговых отношений до подобного натурального обмена наносит вред обеим сторонам. Проявлять экономическую агрессию и недобросовестный протекционизм при золотом стандарте будет крайне невыгодно.
- Переход на золотой стандарт в международных расчётах позволяет отказаться от «долларовой» юрисдикции. Соглашаясь войти в долларовую зону, наша страна взяла на себя обязательство решать хозяйственные споры в международных арбитражных органах. Опыт показал, что судебный произвол - это неотъемлемая часть мирового прядка, сформированного в сфере влияния США. «Золотовалютные» споры должны решаться в новых судах. Кто готов к торговым отношениям с использованием «золотых» денег, должен признать приоритет новых судов. По объективным обстоятельствам такие суды будут принимать более справедливые решения. Денежное равенство, когда деньги разных стран будут цениться одинаково в силу их золотого обеспечения, гарантирует и юридическое равноправие спорящих сторон.
Основной недостаток золотого стандарта, который, наряду с удачно сложившимися для доллара обстоятельствами, и был причиной отказа от него в прошлом – дефицит платёжных средств. Для развивающейся экономики необходим рост денежных потоков. Количество золота в резервах Центробанка не может расти темпами, необходимыми для хозяйственной системы. Это одна из причин, что отказ от золотого стандарта США не встретил особых возражений со стороны её торговых партнёров. Но эта проблема решаема. И один из вариантов её решения изложен ниже.
4 Двухвалютная национальная денежная система.
4.1 История параллельного использования двух денежных систем.
В предыдущей статье о дедолларизации [1] я ссылался на советский опыт постепенной замены старых денег на новые, привязанные к золотому обеспечению. В стране одновременно использовались и старые и новые деньги. Старые, слабые деньги постепенно выводились из оборота. Новые заменяли их. Переход на обеспеченную золотом валюту произошёл безболезненно. При этом ускоренному развитию была в кратчайшие сроки создана надёжная финансовая платформа.
Во времена депрессии 30-х годов прошлого века в странах рыночной экономики, включая США, производились попытки вводить местные деньги параллельно с ослабленной национальной валютой. Об этом в статье «США: попытка смены денежной системы» [2].
Впрочем, есть и более близкий временной опыт. Во времена гайдаровских реформ от безденежья в некоторых населённых пунктах использовались денежные суррогаты.
Несмотря на свою полезность и эффективность таких инициатив, все они и у нас, и за рубежом пресекались Центробанками или центральными властями. Можно долго разбираться в причинах решений в пользу монополизма — непонимание проблемы или лоббизм финансовых кругов. Факт остаётся фактом — возможность создать более эффективную финансовую систему была упущена.
4.2 За и против двухвалютной денежной системы.
По моему мнению есть потребность и возможность воспользоваться опытом ведения хозяйственной деятельности, основанной на двух национальных валютах, в современных условиях.
Только на первый взгляд может показаться, что подобное нововведение не имеет смысла. Существующий рубль привязан к курсу доллара, через Валютную биржу. Цена золота тоже определяется по результатам торгов на бирже. Не хочешь считать свой капитал в долларах, пересчитай его на курс золота. Для тебя от этого ничего не изменится.
Но почему-то финансовые воротилы боятся возвращения золотого стандарта. Видимо потому, что с курсовой стоимостью золота манипулировать гораздо сложнее, чем с печатным станком. Финансисты не хотят отказывать себе в таком полезном для обогащения инструменте.
4.3 Как ввести золотой стандарт?
Для решения проблемы дефицита платёжных средств предлагается не отказываться от существующей долларовой системы платежей, а «золотую» денежную систему запустить параллельно. В этом ключевой момент данного предложения. Концепция предполагает использования двух национальных валют - одна привязана к торгам на Валютной бирже, то есть к доллару, вторая к золотому обеспечению. Идея в том, чтобы, не разрушая существующие финансовые отношения, построить дополнительный товарообмен на основе новой «сильной» национальной валюты.
Валюта, привязанная к золоту, не будет подвержена инфляции и волатильности, может свободно обращаться, как на внутреннем, так и на внешнем рынке. Обмениваться «золотой» рубль может только на валюты, привязанные к золотому стандарту или на физическое золото. И это можно делать без посредничества Валютных бирж, без влияния спекулятивного бизнеса и его покровителей. На внутреннем рынке «золотой» рубль может обмениваться на «долларовый» (рубль которым мы сейчас пользуемся). Но подобные операции должны мониториться. Возможно будут необходимы какие-то регулирующие ограничения, чтобы деньги не уходили из оборота в накопления.
Если вспомнить опыт параллельных денег времён депрессии [2] для них оговаривалась невозможность делать в этих деньгах накопления. Они должны были всегда быть в обороте. Не стоит игнорировать этот опыт.
Следует отметить, что введение новой национальной валюты не должно повлиять на курс существующего рубля. В теории, если довольно успешно противостоять спекуляции, реальный курс рубля отражает состояние его товарного обеспечения. Поэтому Валютные резервы Центробанка никакого влияния на курс рубля не оказывают и на доверии к национальной валюте не сказываются.
То есть, с введением «золотого» рубля резервы страны в драгметалле перестанут лежать мёртвым грузом, как у скупого рыцаря в маленьких трагедиях Пушкина, а начнут работать, как инвестиционный капитал. Тогда и можно будет говорить, что в стране капитализм, а не средневековое крепостное право и ростовщичество.
Только кажется, что новая валюта может ослабить существующий рубль, как конкурент завоёвывающий часть рынка услуг. На самом деле старый рубль, даже начнёт укрепляться, кода вложение «золотых» рублей в инвестиции приведёт к росту производства товаров.
Нет никаких принципиальных проблем, которые не позволили бы использовать параллельно обе валюты. Надо только грамотно разграничить области применения каждой из валют и отработать схему их перехода из одной в другую. Тогда, при надлежащем регулировании, вышеизложенные достоинства и недостатки денежной системы, привязанной к доллару с одной стороны, достоинства и недостатки золотого стандарта с другой стороны, при параллельном хождении валют позволяют добиться эффекта, где преимущества двух систем суммируются, а недостатки взаимно уничтожаются.
4.4 Области применения золотого стандарта.
Применять золотой стандарт необходимо в тех областях хозяйственных отношений, где преимущества золотого обеспечения валюты очевидны. Это долгосрочные инвестиции в производство и внешняя торговля.
С долгосрочными инвестициями всё достаточно просто. В этой области в нашей стране существующая финансовая система не работает – банки практически не инвестируют в экономику, капитализация даже стратегически важных отраслей мизерна. Можно смело закладывать в бюджет финансирование долгосрочных проектов новым «золотым» рублём. На инфляции рост капитализации не сказывается.
Что касается международной торговли, то здесь также не сложно сделать так, чтобы существующие механизмы товарно-денежного обмена не пересекались с создаваемыми. Товарообмен в национальных валютах, с исключением доллара, находится ещё только на начальном этапе развития. Проблему упущенной выгоды там далеко не решены. Если наша валюта, и валюта торгового партнёра будут привязаны к золоту, вопрос о выборе валюты расчёта отпадает сам собой. И в том и другом случае оплата равносильна оплате в драгметалле. Никакого плавающего курса в зависимости от торгов на валютной бирже здесь нет. И нет санкционных рисков, связанных с использованием доллара. Ожидание, что наши торговые партнёры пойдут по аналогичному пути двухстандартной денежной системы вполне оправданы. Причём сделают это не затягивая, и не боясь санкций. К такому манёвру страж долларового доминирования ещё не готов и вряд ли быстро, без опоздания, среагирует на развитие событий.
5 Заключение.
Может показаться странным, что проблема надёжного финансового обеспечения экономики может иметь довольно простое эффективное решение. Советские чиновники наверняка бы сказали, что, если до нас в мире до этого никто не додумался, никто не пошёл таким путём, значит в реализации есть подводные камни, и заниматься этим, обременённым государственными заботами людям ни к чему. Такое порочное мышление уже привело однажды нашу страну к распаду и краху экономики.
На самом деле и в технике, и в производстве и в административном управлении хозяйством и порядком в стране полно эффективных решений, которыми не пользуются. Причём не важно, по незнанию или лени. С уровня современных знаний исторический опыт показывает, что именно не найденные эффективные решения приводили к катастрофам и поражениям. Сейчас любят рассуждать на темы, что было, если бы когда то не совершались роковые ошибки.
Думаю, что не надо делать подобные ошибки сейчас. Применение принципа параллельных валют может дать толчок развитию страны, невиданный даже для самых успешных в развитии стран.
Как реализовать предложенную идею во второй части статьи.
Литература:
- Донецкий Ю.И. «Золотая дедолларизация мировой экономики» , URL: http://samlib.ru/d/doneckij_j_i/zolotajadedollarizacijamirowojekonomiki.shtml
- Дмитрий Калюжный «США: попытка смены денежной системы», URL: https://mises.org/wire/world-creeping-toward-de-dollarization.
