Добрый день.
Многие задаются вопросом я в какой пропорции инвестировать деньги. Для одних инвестиции это 100% в акции, другие предпочитают сбалансировать портфель облигациями. Тут возникает вопрос. - в каком соотношении 70/30 или 60/40?
На самом деле Все варианты правильные вопрос - какая у вас стратегия?
Существует классический метод распределения активов относительно возраста. Согласно этого метода в вашем портфеле должен быть % акций = 100 - возраст. Если вам 40 лет, то у вас в портфеле должно быть 60% акций.
Но наш великий ГУРУ и тут сделал по своему. Согласно инвестиционному плану Оракула из Омахи, управляющий унаследованными миссис Баффет активами должен вложить 90% средств в фонд фондовых индексов, а оставшиеся 10% — в краткосрочные государственные облигации.
Стратегия Уоррена Баффета предполагает вложение 90% капитала в акции (через покупку ETF с низкой комиссией) и 10% — в облигации. Такое распределение средств делает её более агрессивной по сравнению с классическими, более консервативными системами, когда в портфеле доля облигаций превышает долю акций.
Её цель — получение более высоких дивидендов. Инвесторы, использующие данную стратегию, уверяют, что размер потенциальных убытков составляет не более 10%, однако результат во многом зависит от качества облигаций в портфеле.
Один известный американский финансист не согласился с теорией Баффета и для теста взял агрессивную стратегию в 90% акций и 10 % облигаций. Рассматривал тот же промежуток времени что и инвест.портфель оракула из Омахи.
Несмотря на довольно агрессивное соотношение активов, стратегия Баффета оказалась устойчивой, просев только в 2% рассматриваемых интервалов. Тестируемый финансистом портфель, состоящий из 90% акций и 10% краткосрочных казначейских обязательств, держался на плаву даже в течение пяти самых худших периодов.
