Всем доброго дня!
Продолжается увеличение количества счетов частных инвесторов на ММВБ и объема их инвестиций. На начало апреля на Московской бирже зарегистрировано два миллиона индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС), открытых физическими лицами. Всего на бирже 4,57 млн. человек имеют брокерские счета. На начало года было открыто 1,65 млн. ИИС, их число за первый квартал увеличилось на 407 тыс. В этой тенденции нет ничего удивительного или странного, при снижении депозитных ставок в банках, инвесторы идут туда, где можно получить большую доходность.
Новые частные инвесторы понимают, что могут получить отличную доходность на фондовом рынке по сравнению с вкладом в банке, но часто не знают как это сделать. Банально не хватает опыта, знаний или понимания тонкостей работы на брокерском счете. Конечно, можно пройти курсы обучения работы на бирже, но большинство людей этого не делают. Все считают, что «интернет» поможет разобраться во всех вопросах. Это верно, но только отчасти.
С помощью интернета можно подобрать себе наиболее удобный способ управления своим счетом. Я имею ввиду не гаджет, с которого осуществляются торговые операции, а способ повторения сделок, за опытными трейдерами. Можно выделить четыре способа повторения сделок:
Первый способ - это следование за идеями медийно-раскрученных блогеров или трейдеров. Как правило, на своих интернет ресурсах они делятся общими рассуждениями о рынках, политике, обсуждают последние новости, рассказывают о «философии рынка» или нечто подобном.
У них вы не найдете точных цифр или ясных сигналов по рынку, как правило, эти люди активно сами не торгуют. Биржевая торговля не терпит расхлябанности или невнимания, а наоборот отнимает все свободное время. Авторы, снимающие много видеороликов или пишущих много статей, просто не имеют времени на настоящую ежедневную торговлю. Но рассказать о биржевых тенденциях, дать общие рекомендации по биржевым инструментам, поведать о тонкостях инвестирования, опираясь на свой опыт, вполне могут.
Второй способ – это отправить свои средства в доверительное управление. Счета доверительного управления (ИИС-ДУ) составляют 13% от общего числа. Здесь многое зависит от репутации компании, ее финансовых показателей, а также размера различных комиссий за управление инвестированием ваших средств.
Можно много спорить о плюсах или минусах данного способа управления своими средствами, но важно понимать одну вещь. Вы перечисляете свои деньги на другой счет и фактически теряете над ними контроль. Дальше все зависит от управляющей компании, насколько она окажется профессиональной, честной и работающей в ваших интересах.
Третий способ – это повторение сделок по торговым сигналам других трейдеров. Есть огромное число телеграмм каналов с сигналами по всем сегментам рынка. Больше всего по форексу (валютному рынку), но набирает популярность и фондовый рынок, а особенно торговля акциями. В этом варианте все просто, стоит оплатить подписку на один или большее количество месяцев, как сразу получите доступ на закрытый канал или чат с сигналами. Способ достаточно простой и действенный, но у него есть ряд недостатков. Главный недостаток – это невозможность со 100% гарантией повторить сделки «тренера», назовем так ведущего канала. Тренер может делать сделки по рынку, ставить очень близкие к рынку ордера по сделкам, быстро забирать прибыль или фиксировать убыток, а вы можете все это пропустить, просто потому, что у вас не было связи на телефоне или времени прочитать и повторить сигналы. Тренер будет писать как он «классно» заработал, а вы будете в стороне от этого успеха.
Второй недостаток – это невозможность подтвердить результат тренера. Человек, дающий сигналы на канале, может «забыть» учесть в результатах убыточные сделки, акцентировать внимание на своих прибыльных операциях или создавать впечатление успешности. В реальности, все может быть не так, но к тому моменту, уже будет проплачена подписка на сигналы, и вы потеряете, как минимум эту сумму.
Последний способ, о котором сегодня хотелось рассказать – это автоследование. Подобный сервис создан для того, чтобы широкий круг подписчиков получил возможность копировать сделки трейдеров. Эта услуга предлагается несколькими брокерскими компаниями, такими как Финам, Церих, Риком Траст. Чтобы подключиться к этой услуге, надо обязательно быть клиентом той компании, что эту услугу предоставляет. Сейчас невозможно подключиться к услуге автоследования в Финаме, будучи, например, клиентом ВТБ. Уверен, что скоро эта проблема, будет решена. У этого способа повторения сделок есть ряд явных преимуществ:
1. Инвестору не нужно быть опытным профессионалом на финансовом рынке, достаточно выбрать подходящую для себя стратегию и подключиться к ней.
2. Всегда есть возможность отключить стратегию, если она показывает убытки. Это ключевое отличие от доверительного управления. В ДУ можно забрать деньги только после завершения договора, потеряв полностью капитал или заплатив повышенные комиссии за досрочное расторжение договора.
3. Ваши средства остаются на вашем брокерском счету, как и активы, которые будут приобретены в процессе инвестирования. Перевести ваши средства и активы на другой счет невозможно в рамках стратегии автоследования.
4. Операции по счету будут происходить в автоматическом режиме, без вашего непосредственного внимания. Вы можете заниматься своими делами, работать или вести свой бизнес, отдыхать или путешествовать, и вам просто достаточно контролировать результаты операций по вашему счету с любого доступного вам устройства.
5. Управляющий, осуществляющий торговые операции, которые повторяются на вашем счете, также рискует своими деньгами, так как совершает сделки на реальном счете и с реальными активами. Это главное отличие от торговых сигналов, которые можно давать и не делая реальных сделок, а значит реально и не рискуя.
Из минусов можно отметить следующее:
1. Размер комиссионных издержек. Например Финам выставил комиссию минимум 6% и максимум 15% от цены чистых активов подписчика. Более того, комиссионная издержка взимается даже в случае, если тактика показывает отрицательный результат
2. Проскальзывание, риск возникновения разницы между точками входа и подписчиками. Разница бывает осознанная и неосознанная. Если управляющий торгует малоликвидными инструментами или акциями, то есть риск не войти в позицию или купить акций по более дорогой цене.
3. Правильность отображения эффективности стратегии в интерфейсе. Есть трейдеры, которые показывают достаточно высокие показатели по прибыли. Но много отзывов, что не все стратегии работают как это отображено в профиле алгоритма. Кроме этого процент доходности показывается с учетом сложного процента. Это профит, который был бы получен, если бы реинвестировали обратно в стратегию.
В этой статье я кратко изложил свои взгляды на процесс повторения сделок. Мои выводы и аргументы спорны, по этому вопросу. От себя добавлю только одно. Я лично проверил все изложенные способы повторения сделок, и как "клиент" и как "тренер". Скажу, что самый интересный, объективный и корректный - это автоследование.
Несколько интересных ссылок на статьи по рынкам:
https://www.moex.com/n27946/?nt=106
https://open-broker.ru/press-center/media/article/kommersant-sledstvie-po-avtosledovaniyu/
Друзья, если Вам не сложно, пожалуйста, ставьте лайки и оставляйте свои комментарии. Это поможет в развитии нашего канала на этом ресурсе. Спасибо Вам большое.
Подписывайтесь на наш YOUTUBE, YANDEX ZEN и TELEGRAM канал ФорексИндексыСырье
www.youtube.com/channel/UC1N3tsoXdpGF24k7r1lKE6A/featured?disable_polymer=1
https://zen.yandex.ru/profile/editor/id/5cf556fe1b104c00afef7abd
t.me/ForexIndexCommodities
