Ниже таблица просадок индекса S&P 500 за последние 70 лет. В каком году. На сколько % была просадка от максимума. И сколько дней потребовалось для восстановления до пиковых значений.
В портфеле должны быть так называемые "Fixed Income" активы (фиксированный доход). Т.е. облигации, если говорить про фондовый рынок. Которые можно продать в подходящий момент и купить акции с хорошим дисконтом.
Разбил данные по глубине просадок.
Интервал просадок в %-тах и количество снижений:
- 10-14% - 13
- 15-19% - 2
- 20-24% - 4
- 25-29% - 2
- 30-34% - 1
- 35-39% - 1
- 40-44% - 0
- 45-49% - 2
- 50-54% - 0
- 55-59% - 1
В среднем просадки от пиковых значений происходили каждые 2 года и 8 месяцев. В половине случаев индекс S&P 500 проседал менее чем на 15%. В 80% случаев просадки были менее чем на 30%.
Как дешево купить акции и не пропустить спад на рынке США?
Здесь самое важное дисциплина! Придерживаться своего ранее выработанного плана. Что бы не слить зря деньги. Или что бы не пропустить акции по низким ценам.
«Покупай — дешево, продавай — дорого»
Барон Натан Ротшильд
Многие делают выкуп при снижении рынка через каждые 10% или 15%. Это сильно рискованно. Можно весь запас наличности вложить в начале медвежьего рынка и потом сидеть пустым при сильном обвале.
Что если вкладываться не только при снижении, но и при восстановлении? Тогда в случае серьезных проблем на рынке, денег хватит до его дна.
Пример плана: при снижении котировок на -10% от пиковых значений тратим 25% запасов наличности на покупку подешевевших акций. Затем с каждым шагом в -5% тратим еще по 15% от первоначального объема наличных.
- -10% - 25%
- -15% - 40%
- -20% - 55%
- -25% - 70%
Если падение на этом остановилось, то при отскоке вверх доходим до -5% от пиковых значений индекса. С обратным шагом уже +10% (вместо 5-ти). И весь запас наличности заканчивается. Рынок выкуплен в портфель дешево.
Если это всего лишь коррекция и индекс упал только до -10%. То все равно потратить 25% наличных при -10% падении, а потом после отскока еще потратить 15% наличных (при -5% от исторического максимума) очень выгодно. 40% наличных прилично пристроены и еще запас остался на всякий случай.
Если после -25% индекса продолжится снижение, то денег хватит вплоть до просадки в -35%. И акции в портфель будут выкуплены опять же дешего.
Резюме
Это мой план. У вас должен быть свой. Комфортный и понятный именно для вас. Самое главное дисциплина! Наметили план, его реализуете. Тогда будут инвестиции эффективны на падающем фондовом рынке.
Источник: https://www.divminer.com/story/kak-pravilno-zakupatsya-pri-padenii-rynka-ssha-944/
Поставь Лайк и Подпишись - поддержи приносящий тебе 💲💲💲 канал! Спасибо.