В этой статье я хочу начать делиться своими наблюдениями в аналитике портфеля. И начать решил со встроенной аналитики портфеля в Тинькофф-брокере.
Общая аналитика в шапке личного кабинета
В шапке сайта в режиме онлайн обновляется размер Вашего портфеля и динамика его развития, либо положительная (прибыль), либо отрицательная (убыток).
На первый взгляд все удобно, но есть некоторые минусы:
1) Здесь не учитывают комиссии брокера при сделках с ценными бумагами. Разумеется эти комиссии буду снижать доходность портфеля.
2) Не учитывается ежемесячная абонентская плата за тарифный план. Например, на самом распространенном тарифе "Трейдер" эта плата составляет 290 рублей в месяц. Это не учитывается.
3) В рублях и долларах доходность одинакова в Тинькофф брокере.
Это значит, что не учитываются валютные курсы при расчете доходности. А именно сейчас, когда курс доллара очень вырос по отношению к рублю (ну или наоборот, рубль упал в пропасть - тут как кому больше нравится интерпретировать), у некоторых инвесторах может быть такое, что доходность портфеля в долларах отрицательная, а в рублях положительная, за счет того, что активы были в долларах, а эта валюта сильно подорожала.
Разбор встроенной аналитики портфеля Тинькофф
Во встроенной аналитике Тинькофф-брокера есть 5 подразделов:
1) Активы. Тут показывается какие категории активов присутствуют в Вашем портфеле.
Например, в моем портфеле 94% акций, ETF - 2.9%, валюта - 1,58% и облигации 1,51%.
На мой взгляд, тут не хватает дополнительных фильтров и разбивок. Например, хочу знать какой процент у меня российских акций в портфеле, а какой в зарубежных и тд.
2) Компании. В этом разделе указано процентное соотношение долей той или иной компании в Вашем портфеле.
3) Отрасли. Разбивка портфеля по отраслям экономики, улучшает диверсификацию портфеля.
4) Валюта. Показывает активы в какой валюте находятся в Вашем портфеле.
5) Портфель. В данном разделе можете посмотреть динамику портфеля за определенный временной промежуток в рублях или валюте.
Чуть ниже Вы можете увидеть другие параметры по своему портфелю: доходность, дивиденды, купоны, оборот, пополнения и выводы.
Как итог. В целом можно сделать определенные выводы на основе данной аналитики. Но если у Вас сложная структура портфеля, у Вас активы в разных валютах, Вы хотите делать свои какие-то срезы по секторам портфеля и анализировать - то данная статистика Вам в этом не поможет.
PS. Совет для новичков. Если есть возможность, то лучше разбить активы по валютам и по брокерам. Например, зарубежные акции в валюте закупать на Тинькофф-брокере, а российский рынок в рублях закупать у другого брокера, например ВТБ (он практически бесплатный). Это существенно упростит аналитику и ведение портфеля. Плюс дополнительная диверсификация портфеля по брокерам и усиление безопасности активов. Я бы сейчас так и сделал, но в свое время некому было это подсказать.
Я желаю Вам удачи, товарищи! Берегите себя и своих близких.
До скорых встреч!
Подпишитесь на канал, дальше будет интереснее!
PS. Весь материал выкладываемый на этом канале является сугубо личным мнением автора и не является руководством к действию. Автор не имеет желание кого-либо оскорбить.
