Инвестиционный портфель – это набор различных финансовых инструментов, которые подбираются инвестором самостоятельно или с помощью консультантов для достижения определенной финансовой цели. Этой целью чаще всего бывает: накопление, сохранение и приумножение капитала. Инвестиционный портфель может включать депозиты, акции, облигации, производные инструменты, валюту, паи ПИФов, недвижимость и многое другое. Состав портфеля варьируется в соответствии с имеющимися сроками до достижения поставленных целей, а также в зависимости от соотношения риска и доходности, приемлемых для инвестора, и ситуации на рынках.
Работа с инвестиционным портфелем:
Шаг 1. Поставить грамотную инвестиционную цель.
Вы должны знать, что и когда хотите получить в конечном счёте. Ставьте реалистичную и конкретную цель, тогда процесс инвестирования будет существенно более эффективным.
Шаг 2. Подобрать стратегию инвестирования, исходя из личных взглядов инвестора и его цели.
Рассмотрим 3 стратегии:
Агрессивная - высокорисковые ценные бумаги с высокой потенциальной доходностью. Такой портфель обычно подразумевает активное управление.
Умеренная - предполагает баланс риска и доходности, исходя из этого в портфель подбираются инструменты как с высоким потенциалом роста, так и низкорисковые инструменты, цель которых - сохранить средства, а не приумножить.
Консервативная - основная цель этого портфеля – сохранить средства, защитив их от инфляции. Формируется из низкорисковых инструментов, таких как ОФЗ, облигации и акции надежных компаний, драгоценные металлы и т.д.
Шаг 3. Проанализировать рынок и определить инвестиционные инструменты:
Анализ макро- и микро-экономических параметров, новостного фона, прогнозирование будущей динамики, поиск оптимальных моментов входа и выхода.
Шаг 4. Оптимизировать инвестиционный портфель:
Инвестиционный портфель требует постоянного пересмотра и переформирования в зависимости от ситуации на рынках
Сформировать инвестиционный портфель можно и нужно каждому, однако сделать это под силу далеко не всякому, даже если речь идет о постановке цели, а уж тем более, когда дело доходит до анализа рынка и выбора инвестиционных инструментов. Поэтому правильнее обратиться к профессионалам.
КСП Капитал поможет вам в этом
