Сегодня решил подвести предварительные итоги моего портфеля. Обычно делаю это в конце месяца, но сейчас думаю как раз самое время перевести дух и посчитать, убытки. Ситуация максимально плохая:
- акции падают третью неделю подряд
- нефть упала до 28 долларов за барель
- доллар подскочил до 81 рубля
- вирус продолжает свое победное шествие по планете
- ЦБ всего мира печатают деньги, но это СОВСЕМ не помогает
- Гречка дорожает на глазах и улетает с полок магазинов
Кажется ничего не забыл. Если забыл - дополните в комментариях.
Напомню, что я веду 3 портфеля:
- консервативный ( акции и облигации РФ)
- агрессивный ( акции США)
- криптовалюты
Начну с самого большого - консервативного портфеля.
Изначально он был направлен больше на сохранение капитала, чем на его увеличение. Планируемая доходность должна была составить 12% годовых. Состав - 70% облигации, 30% акции. За следующие 2 месяца в портфель было добавлено еще 90 000 рублей которые пошли на покупку подешевевших акций и в теории портфель должен был составить 490 000 рублей + купоны/дивиденды.
Падение в нем, как и ожидалось, было нивелировано большим количеством облигаций, которые падали не так быстро как акции. Хотя в теории при падении рынка облигации должны расти в цене. Однако реалии таковы что текущий обвал рынка стал самым нелогичным из всех. Классические защитные активы падали вместе с рынком.
В итоге за 3 недели падения рынка портфель потерял целых 14% или почти 70 000 рублей. При чем на долю облигаций пришилась добрая треть потери. Облигации упали на 8%. Акции упали на 22%.
Падало, как наверное уже заметили, все - нефтяника, ритейл, золотодобытчики, IT. Единственной компанией с положительной динамикой сейчас является Сургутнефтегаз. Правда прибыль от него 0,38%
Вывод такой - портфель уверенно стоит и падает меньше рынка. Свою защитную функцию он выполнил, хоть и не на все 100%. Дальнейший пересмотр стратегии в нем описывал в этой статье.
Портфель агрессивный.
Портфель состоит только из акций американских компаний, которые торгуются в долларах. Упор на IT сферу.
Здесь все ситуация не намного хуже. Со своих максимумов 27 февраля в 50 000 рублей он упал на 20%. На скриншоте ниже вы можете увидеть цифру в 30,39% - это снизилась стоимость акций за все время, однако недавние падения рубля (15 и 18 марта) нивелировали падение стоимости акций. В итоге в рублях портфель не так заметно сократился. В этом конечно огромный плюс инвестирования в долларовые акции.
Как видите, заметно сократили свою стоимость акции всех компаний, даже таких известных как AMD и Qualcomm. Стратегия по этому портфелю все та же - ежемесячно докидываю по 4500 рублей и покупаю акции из списка на 2030 год, о котором я писал в одной из предыдущих заметок. Посмотреть список можно здесь.
И на последок самый неоднозначный портфель - криптовалюты.
Изначально портфель формировался как ОЧЕНЬ ПЕРСПЕКТИВНЫЙ. Думал, что он увеличится в 2 раза буквально за пол года. Но как говорится, "что-то пошло не так". О том, как мечты не сбылись и портфель стал долгосрочным раскату потом. А сейчас вернемся на месяц назад.
В момент разгара кризиса у меня была уверенность, что именно в крипту будут перетекать деньги (привет всем криптоэнтузиастам). Плюс крипта торгуется в долларах, а рубль на таком фоне просто обязан пойти вниз.
По поводу второго пункта прогноз полностью оправлялся, даже превысил ожидания. На сегодня курс составляет 80,86 руб
А вот с первым пунктом опять вышел большой косяк. В момент паники люди вели себя не как в прошлые разы.
Сейчас рынок является более мобильным. Все автоматизировано. Очень много людей торгуют с плечами. Если еще 10-15 лет назад, когда у человека торгующего акциями случался маржин-колл, то ему звонил брокер и просил внести дополнительные средства, чтобы не закрыть принудительно позицию. Сейчас же позиция автоматически закрывается. В связи с этим люди, продавали все, что только могли, чтобы внести деньги на счет и позиция не была закрыта принудительно. В ход шло все чт только можно - облигации, золото, и даже биткоин.
В итоге с 5 по 13 марта Bitcoin с 9 000$ упал до 5 000$. Это почти в два раза. Такого падения я не ожидал.
Печальный итог последнего месяца - 134 000 руб превратились в 86000 руб. Опять же сыграло падение курса рубля к доллару.
Напомню, что изначально в портфеле было 300 000 рублей. Жду халвинга и рост криптовалюты после возобновления роста фондового рынка.
Помните, инвестиции - это большой риск. Не инвестируйте больше, чем вы готовы потерять!
Спасибо всем, кто дочитал до конца. Надеюсь вам понравилось. Поделитесь в комментариях, какую стратегию вы бы выбрали для каждого портфеля?
Ставьте лайк! Подписывайтесь на телеграмм-канал, чтобы оперативно смотреть идеи.
