Центральный банк Российской Федерации намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства и изменить основания для блокировки счетов россиян. К новым "факторам риска" будут добавлены и операции с криптовалютой.
Как сообщает РБК, Центробанк опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций, сейчас этот перечень содержит более 100 позиций и не обновлялся последние 8 лет
Регулятор совместно с Росфинмониторингом год разрабатывал эти признаки, чтобы «исключить устаревшие и добавить новые схемы совершения необычных операций с учетом современного развития финансового рынка и общей цифровизации технологий предоставления банковских услуг».
В список признаков сомнительных операций впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, хотя основной закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят.
Новый перечень «не является исчерпывающим».
«Кредитные организации вправе дополнить его своими критериями, характерными именно для них, с учетом масштаба, специфики и характера деятельности кредитной организации, характера совершаемых клиентами операций и связанного с ними уровня риска легализации (отмывания) преступных доходов», – отмечают в ЦБ.
Подписывайся на канал Crypto.Pro в Telegram - всегда свежие новости и обзор рынка
