Сегодняшняя статья будет для начинающих инвесторов, которые решили инвестировать свои средства уже имеющиеся или которые планируют накопить на долгий срок. Под долгим сроком подразумевается инвестиции на срок от 10 лет и более.
Почему так долго спросите вы? Ведь любой начинающий инвестор стремится получить максимально быстро отдачу от своих вложений.
Причина простая – это минимизация рисков. Чем дольше сроки инвестирования, тем меньше вероятность потерять вложенные средства. Да, рынок часто бывает разнонаправленным и угадать его направление невозможно, и если поспешить выйти из него, то можно получить убыток. При долгосрочных вложениях риски минимальны т.к. рынок со временем всегда показывает положительную доходность, не смотря ни на какие спады и кризисы.
Но речь сейчас не об этом, а о том, как правильно выбрать подходящие акции для своего портфеля, среди огромного множества, на разных мировых рынках. И выбрать так, чтобы постараться обогнать рынок и получить хорошую доходность.
Но, как показывает история, мало кому удается обогнать рынок по доходности на срок более чем на 1-2 года, это больше похоже на лотерею. И на длинном промежутке времени ни один человек еще не смог обогнать рынок.
Поэтому правильным было бы следовать за рынком и не пытаться его обогнать и для этого с конца 20 века появился отличный инструмент, который дает инвесторам все эти преимущества.
Это ETF на индекс S&P 500. Этот фонд избавляет инвестора от необходимости выбора тех или иных акций, помогает сэкономить значительную часть денег на комиссиях, и очень точно отслеживает сам индекс, тем самым повторяя динамику фондового рынка США.
Сейчас в ETF на индекс S&P 500 вложены колоссальные суммы денег, более 10 трлн. долларов США, и в него инвестируют как говорят «все, кому не лень» — частные инвесторы, банки, пенсионные фонды. Это верный путь получить гарантированную рыночную доходность и не прогореть с выбором отдельных инструментов.
Существует основные способы инвестирования в индекс S&P 500 – это покупка ETF.
Ну а ниже приведена подборка наиболее популярных и ликвидных ETF на индекс S&P 500, которые полюбили инвесторы во всем мире.
1. SPDR S&P 500 ETF Trust тикер SPY.
SPY является самым известным и популярным ETF, так же является одним из старейших среди всех остальных, которые отслеживают индекс S&P 500. Занимает первое место в рейтинге по величине средств под управлением и наибольшему объему торговли.
Основные показатели:
Стоимость 1 ETF: 321$.
Рыночная капитализация фонда: 295 млрд.$.
Средняя доходность за 10 лет: 13% в $.
Комиссия за управление фондом: 0,09%.
2. iShares Core S&P 500 ETF тикер IVV.
IVV еще один популярный ETF на индекс S&P 500. Хотя фонд является и пассивно управляемым, но может исключать отельные акции из индекса для улучшения показателей доходности фонда. Имеет очень низкие издержки на содержание фонда всего – 0,04% в год от общего объема инвестиций инвестором.
Основные показатели:
Стоимость 1 ETF: 322$.
Рыночная капитализация фонда: 201 млрд.$.
Средняя доходность за 10 лет: 13,5% в $.
Комиссия за управление фондом: 0,04%.
3. Vanguard S&P 500 ETF тикер VOO.
На 3-м месте расположился не менее узнаваемый и надежный фонд от мирового лидера ETF продуктов Vanguard. Так же, как и его конкуренты, с большой точностью отслеживает динамику индекса S&P 500 взимая при этом самую низкую комиссию, которая только возможна 0,03%!
Основные показатели:
Стоимость 1 ETF: 295$.
Рыночная капитализация фонда: 130 млрд.$.
Средняя доходность за 10 лет: 11,3% в $.
Комиссия за управление фондом: 0,03%.
Как купить ETF на индекс S&P500 в России частному инвестору?
Инвестиции в экономику США это была бы отличная возможность не только приумножить свой капитал, но и отличный вариант диверсифицировать инвестиции по странам охватив практически все крупнейшие компании, в один клик.
Вариант 1.
Покупка ETF S&P 500 через Российского брокера.
Через любого лицензированного брокера в России. Но обязательное условия для каждого инвестора, это наличие статуса «квалифицированный инвестор».
Например, это можно сделать либо через Тинькофф Инвестиции, либо через БКС Брокер, какой вам ближе или удобнее, выбирать вам, главное, чтобы были минимальные комиссии, и прочие издержи инвестирования.
Вариант 2.
Покупка ETF S&P 500 напрямую у американского брокера.
На первых шагах может показаться сложнее чем первый, но со временем все окажется как раз наоборот. Это открыть напрямую счет у американского брокера Interactive Brokers.
Да, многих может смущать нахождения брокера и ваших средств в юрисдикции другого государства, но надежность и безопасность проверена профессиональными трейдерами и временем. К тому же, данный брокер является одним из крупнейших в США. Инвестируя через IB у вас, будут доступные всевозможные инвестиционные инструменты, доступ ко всем мировым рынкам и множество полезных и интересных функций.
Если у вас возникнут дополнительные вопросы, обращайтесь, будем рады оказать помощь и поддержку нашим читателям.
