Как посчитать реальную доходность портфеля с пополнениями в течение года?
При периодических пополнениях применяется формула взвешенной по времени доходности TWR. Вместо привычной всем наценки в процентах от себестоимости.
Взвешенная по времени доходность TWR
Time weighted return (TWR) - взвешенная по времени доходность. Полное описание этой доходности и формулу её расчета можно легко найти в поисковике. Больше интересует реальный конечный результат.
У меня есть портфель с периодическими пополнениями. 1-3 раза в месяц и всегда на разные суммы. Систематически откладываю часть денег со своего заработка.
Доходность моего портфеля акций США с пополнениями
За 2019-й год индекс S&P 500 прибавил 28,88%. Но при моих периодических пополнениях доходность индекса уже стала 26,03%.
Если бы индекс S&P 500 в течение года снижался. То при периодических пополнениях взвешенная по времени доходность была бы наоборот выше, чем при единовременном вложении.
Но вернемся к 2019-му году. S&P 500 дал +28,88%. В моем портфеле при нескольких пополнениях этот же индекс был 26,03%.
На покупке недооцененных дивидендных акций США мне удалось сделать +30,56%. Т.е. обошел индекс, что по данным исследований Standard & Poor’s удается мало кому из профессиональных управляющих фондов. При этом сам таким управляющим не являюсь. Это мое давнее увлечение, а не основная профессиональная деятельность.
Как начать получать такой же результат
Не так давно у меня появилась возможность подключать к своим стратегиям желающих инвестировать в акции США у американского брокера.
Количество мест ограничено, поэтому минимальные рамки жесткие. Минимум $40,000 при единовременном пополнении. Либо при периодических пополнениях порядка $1,500/месяц.
Написать можно мне на dividendminer@gmail.com и узнать подробности. Помогу со всем, начиная от открытия счета у очень популярного брокера США. И заканчивая разработкой личной стратегии, как выйти на желаемый уровень пассивного заработка для вас или накопления капитала вашим детям.
Для более малых сумм рекомендую начать с ETF фондов. Ваш результат тогда будет все равно выше, чем у большинства других инвесторов.
А у российских брокеров стоит начать с ИИС счета, с налоговым возвратом 52 т.р. Для накопления вашего капитала.
Если интересует мой вариант идеального портфеля на ETF 🤑, то ставьте этой публикации лайк 👍👍👍, пишите в комментариях, что вам это интересно. Обязательно опубликую.
Поставь Лайк и Подпишись - поддержи приносящий тебе 💲💲💲 канал! Спасибо.
