Приветствую Вас, дорогие читатели Блога начинающего инвестора!
До Нового Года остался один день, и в рамках подготовки к нему хочется подвести итоги уходящего года!
2019 год, - мой первый год в инвестировании.
13 декабря было ровно полгода.
Цель была простая, - начать копить на пенсию, т.к. после повышения пенсионного возраста надежды дожить до нее совсем не стало.
Ну и выйти пораньше бы хотелось, а не в 65 лет :)
После этого осознания был открыт ИИС и брокерский счет, - и понеслась.
Сразу стоит сказать, - я не бросался в это дело с головой!
Я изучал материалы, читал книги, - не раз упомянутая мной в этом блоге книга Б. Грэма "Разумный инвестор" была прочитана дважды, - смотрел обсуждения и статьи на ресурсе smart-lab.ru,...
В итоге был сформирован портфель из акций и облигаций.
1. Пропорции по портфелю на текущий момент следующие:
2. Состав облигаций в портфеле
3. Состав портфеля акций:
Ну и теперь немного про то, как поменялась стоимость акций/облигаций за прошедшие полгода.
1. Стоимость облигаций.
2. Стоимость акций.
Что ж, если обобщить:
1. Общий рост портфеля составил +8,7% за полгода
В первую очередь, прирост портфеля произошел за счет уменьшения ставки ЦБ до 6,25%, - как следствие, стоимость "тела" облигаций значительно выросла.
В большую очередь, росла стоимость ОФЗ и корпоративных облигаций первой величины.
Стоимость облигаций второго эшелона практически не поменялась.
На мой взгляд, для довольно консервативного портфеля - неплохой результат!
И т.к. в дальнейшем планируется снижение базовой ставки, портфель еще вырастет. Ну и ожидаем еще купоны и дивиденды!
С учетом налогового вычета по ИИС, ожидаю прирост портфеля в +20% за первый год
2. Влияние акций на рост портфеля практически нулевое
Произошло это за счет падения стоимость акций металлургов, в первую очередь - бумаг Мечела. Это очень печально, на самом деле - акции были куплены в тот краткий миг, когда они были на "хаях", и снижение их стоимости сожрало доход... НО! пока бумаги не проданы - это бумажный убыток, который пока что не влияет на реальные деньги. Бумага была куплены, в первую очередь, ради дивидендов, - посмотрим, как сложится в дальнейшем.
Приятно, в свою очередь, удивили бумаги МосБиржи, Газпрома, Ленэнерго и Сбербанка, - роста от 10% и выше процентов + дивиденды!
Посмотрим, что будет в дальнейшем.
3. Портфель практически идеально сбалансирован по соотношению акций/облигаций
На текущий момент, соотношение акций/облигаций - 20/80. Согласно рекомендации Грэма, соотношение желательно иметь в 25/75.
Поэтому буду докупать акции в портфель! Какие именно - писал про это здесь.
4. Не стоит поддаваться паникам и "хайпу" на рынках
Были моменты, когда хотелось ринуться "за толпой", и начать скупать бумаги бездумно.
Да, некоторые варианты были бы выгодны - вроде бумаг Сургутнефтегаза или Яндекса, - но некоторые были бы сильно убыточны. Так что не жалею.
Еще раз напоминаю, что нужно помнить про свои цели!
Что ж, вот такие результаты за 2019 год!
Спасибо всем читателям и подписчикам, комментаторам и тем, кто ставит "лайки"!
В Новом Году продолжу писать про свои инвестиционные результаты и делиться интересными, на мой взгляд, материалами!
Хорошо Вам встретить Новый Год и удачи в инвестициях!
С наступающим!
Указанная информация не является инвестиционной рекомендацией!
