Время подводить итоги) Провожу ревизию своего капитала, хочу понять, что в 2019 году происходило с моим портфелем инвестиций, из каких типов вложений он состоит и в каком процентном соотношении.
Итак мой портфель на данный момент состоит из 5 типов вложений:
- вклады в банке в рублях;
- вклад в банке в долларах;
- простые и дивидендные акции;
- облигации федерального займа;
- недвижимость.
Теперь обо всём подробнее. Для каждого типа вложений я буду указывать процентную долю в моём портфеле, исходя из 2 позиций: доля по общей стоимости вложения и доля по ежемесячному пассивному доходу.
1. Вклад в банке в рублях
Главная функция депозитов - не прирост капитала, а защита его от инфляции в относительно легкодоступном месте для того, чтобы деньгами можно было быстро воспользоваться в случае какого-либо форс-мажора. На вкладах в банках у меня хранятся Резервный фонд и СтабФонд.
Доля по сумме вложений - 2%
Доля по ежемесячному пассивному доходу - 14%
2. Вклад в банке в долларах
Вклад в долларах предназначен для детей - эту сумму они получат по достижению 21 года. Ну и выполняет функцию диверсификации портфеля по валютному принципу.
Доля по сумме вложений - 6%
Доля по ежемесячному пассивному доходу - 0,6%
3. Простые и дивидендные акции
Моя стратегия инвестиций в ценные бумаги - "купил и держи". Я вкладываюсь на долгий срок и не стремлюсь стать трейдером, покупая дешевле, а продавая дороже. Такие спекуляции на бирже требуют достаточно серьёзных профильных знаний, психологической подготовки и огромного количества времени - это полноценная профессия.
Доля по сумме вложений - 1%
Доля по ежемесячному пассивному доходу - 0,2%...
4. Облигации федерального займа
Облигации федерального займа не могут похвастаться большим процентом дохода, но в моём портфеле выполняют функции балансировки, внося в него стабильность) ОФЗ - это, грубо говоря, займы государству, поэтому они отличаются высокой надёжностью и позволяют диверсифицировать портфель.
Доля по сумме вложений - 1%
Доля по ежемесячному пассивному доходу - 0,2%...
5. Недвижимость
В недвижимость я вкладываю для того, чтобы обеспечить своих детей стартовыми базовыми условиями для жизни, когда они достигнут совершеннолетия. До этого времени (у меня в запасе ещё 10 лет :)) недвижимость выполняет инвестиционные цели - я сдаю её в аренду.
Доля по сумме вложений - 90%
Доля по ежемесячному пассивному доходу - 85%...
Анализ портфеля к концу 2019 года показывает, что у меня есть явный перекос в сторону недвижимости и недобор инвестиций в ценные бумаги. Поэтому главная цель на 2020 год для меня: ребалансировка портфеля, наращивание тех направлений, которые "проседают".
Спасибо всем за прочтение статьи, за поддержку лайками и комментариями 🙂❤️
И всех приглашаю к себе в телеграм-канал "Маньяк планирования - Деньги", где делюсь своими лайфхаками и информацией по управлению личными финансами!
