Итак, Вы решили обратиться за помощью к независимому финансовому консультанту. Кто может скрываться под маской Независимого Финансового Советника (НФС)?
1. Независимые консультанты по разным вопросам. Не совсем НФС, т.к. основная их задача – делать и проводить обучающие программы, тренинги, коучинги.
– Инфобизнесмен, написавший книгу или на основе чужих трудов создавший продукт о финансовой грамотности. Главная задача инфобизнеса – продавать информационные продукты.
– Инфобизнесмен-коуч по личным финансам, помогает тренировать финансовые привычки, энергию денег и т.д.
– Организатор и автор платных тренингов и вебинаров, который на своих мероприятиях также говорит о том, что надо задуматься о своей финансовой независимости.
– Консультант, который консультирует по бюджету и составляет личный финансовый план. Не занимается практическим внедрением, не занимается подбором финансовых услуг, помощью в дальнейшем открытии и сопровождении клиента по финансовым услугам в долгосрочной перспективе.
2. Зависимые финансовые консультанты и консультанты, работающие только в одной сфере с одним типом финансовых услуг и предлагающие услуги только этой компании. Зачастую не сильно вникают в текущую ситуацию, цели и планы клиента, а просто стремятся подсказать способ «выгодно вложить деньги» на ближайшие 1-3-5 года. Их мало волнует, что будет спустя это время.
– Банковский сотрудник или менеджер в банке. Услуги только в рамках одного банка.
– Сотрудник инвестиционной компании или в брокерской компании, который продает инвестиционные продукты. Как правило, его главная задача – продать клиенту продукт, и совершенно не играет роли, с какой целью человек инвестирует деньги, и какой результат получит.
– Страховой агент, как правило представляющий интересы одной страховой компании.
– Риэлтор, работающий только в сфере недвижимости. Чаще всего не владеет комплексным личным финансовым планированием, а просто стремится убедить вас в необходимости приобрести недвижимость.
Сохраняйте пост в закладки, чтобы в нужный момент суметь правильно определить, кто именно перед вами.
Напишите, сталкивались ли когда-нибудь с тем, что кто-то из вышеперечисленных людей выдавал себя за финансового консультанта?
