Общеизвестно, что на рынке Форекс существуют реальные угрозы. Большинство инвесторов на рынке Forex теряют деньги. Подсчитано, что 86 процентов новых трейдеров теряют деньги и отказываются от игры. Анализ показал, что, несмотря на риски, многие трейдеры на валютном рынке преуспевают, но новички испытывают большие трудности с завоеванием рыночных позиций.
Несколько слов о кредитном плече и его угрозах
В рекламе, которую мы видим, говорится, что торговля на рынке Форекс является популярной и лучшей инвестицией, чем классический фондовый рынок, потому что вы можете применить гораздо более высокое кредитное плечо. Максимальное кредитное плечо составляет 1: 2, это означает, что вы можете одолжить 50% стоимости позиции у брокера. Для ценных бумаг, стоимость которых составляет 1000 долларов США, «гарантийный депозит» в размере половины этой суммы, составляет 500 долларов США. Но на рынке Forex кредитное плечо может быть 1:30 или выше. Если вы живете за пределами Европы, оно еще больше, это означает, что на основном депозите в 500 долларов вы сможете торговать ценными бумагами, суммой которая в 30 раз выше (15 000 долларов). Это правило в Европе, установили в 2018 году. Максимальное кредитное плечо составляет 20 раз для менее оборотных валют (например, EUR / RON).
За пределами Европы брокер может предложить вам кредитное плечо 1: 100, 1: 500 или даже выше. И при стартовом капитале в 500 долларов вы можете купить до 250 000 долларов.
Как спланировать свою игру на Форекс?
Давайте предположим, что я могу получить 20 пипсов в день за ставку в течение 240 торговых дней, и я буду торговать 10 лотами в день. Это 20 х 10 х 240 = 48 000 пипсов при цене около 10 долларов за пипс = 480 000 долларов. Отлично, я могу заработать почти полмиллиона долларов, торгуя на фондовом рынке! Даже если мои убытки составляют 50%, это все равно чистая прибыль в размере 240 000 долларов. И это будет прибыль от депозита в размере всего 10 000 долларов США с 50-кратным привлечением = 500 000 долларов США.
И, все это при условии, что я сохраню первоначальную сумму в 10 000 долларов без реинвестирования прибыли. Не нужно увеличивать количество лотов более 10. Например, после того, как я удвоил свои деньги с 10 000 до 20 000 долларов, я мог бы торговать 20 лотами вместо 10. Если я удваиваю свои ставки, я удваиваю свою прибыль.
Насколько реалистичен этот сценарий? Это совсем не реально. Если бы прибыль, подобная вышеприведенной, была легко достижимой, мир был бы полон богатых инвесторов на рынке Forex. Чаще всего мы имеем дело с людьми, которые получают высокую прибыль на ранней стадии, но затем теряют большую часть или все свои деньги и начинают снова.
Мы слышим о трейдерах, проводящих годы и десятилетия, играя на рынке Forex, но едва зарабатывают на жизнь.
Почему я теряю деньги на Форекс?
Первая проблема заключается в том, что вы не можете точно проанализировать рынок для заключения следующей транзакции. Как из фундаментального, так и из технического анализа можно узнать, что евро движется в нужном направлении, но ваша сделка неудачна, потому что ваш стоп-лосс срабатывает от скачков курса.
Нет решения этой проблемы.
Ваш анализ может быть блестящим и абсолютно правильным, но некоторые или многие из ваших транзакций являются проигрышными. Другими словами, вы можете быть правы и все же проиграть.
Ни фундаментальный, ни технический анализ не являются точными. Для ордеров на транзакции требуется точность – вход на уровне X, выход на уровне Y и стоп-лосс на уровне Z.
Вторая проблема заключается в том, что управление капиталом может не соответствовать валюте, которой вы торгуете. Допустим, вы можете позволить себе потерять только 10 пунктов, но ваша валюта обычно вращается в среднем на 50 пунктов за период времени, в течение которого вы торгуете. Скажем, 240 минут (четыре часа), что является популярным периодом. При наличии капитала вы будете иметь возможность предоставлять больший стоп-лосс, или сменить валюту и соответственно останавливать количество сработанных стоп-лоссов которые колеблется менее чем на 50 пунктов за выбранный период времени. Также можете сократить временной интервал.
Управление капиталом – то есть прибыль должна быть на 10% больше, чем убыток
Большинство трейдеров имеют слишком много убытков, потому что даже если у них много выигрышных транзакций (чем проигравших), они имеют меньше прибыли на выигрышных транзакциях, чем теряют при убытках.
С точки зрения управления капиталом, всегда полезно поддерживать соотношение выигрыша и проигрыша не менее 1,1 к 1.
Это означает, что за каждый потерянный 1 доллар вы должны заработать 1,10 доллара. Честолюбивые игроки стремятся к 3 к 1 (3 доллара за каждого проигравшего 1 доллар) или больше, но это очень труднодостижимая задача.
Недостаточно иметь торговую систему
Все это сводится к отсутствию торговой системы, которая бы сочетала в себе технические принципы торговли с принципами управления капиталом. Это план игры. Этого нельзя достичь за один день, неделю или даже год.
Допустим, вы тратите время на создание игровой системы, которая сочетает в себе технические правила и правила управления капиталом. Можете ли вы рассчитывать на то, что это обеспечит одинаковое соотношение прибыли / убытка в течение длительного периода времени? Нет. Рынки меняются. Вам нужно будет адаптировать свою систему к меняющимся условиям.
Допустим, у вас есть план и вы можете его постоянно адаптировать. Достаточно ли вы дисциплинированы, чтобы реализовать этот план? Неосторожное выполнение плана разрушит даже лучшую систему. Сбой в одной или двух транзакциях, совершенных по предчувствию, или дополнительной транзакции в импульсном режиме, и вы уже не выполните свой план.
Маленький и высокий риск – это плохо
Управление рисками является ключом фактором к выживанию трейдера на форекс. Вы можете быть очень талантливым инвестором и все же сильно проиграть из-за не правильного управления рисками.
Задача номер один – не получение прибыли, а защита того, что у вас есть.
Когда ваш депозит тает, ваша способность получать прибыль теряется.
Чтобы противодействовать этой угрозе, в рамках правильного управления рисками вы должны размещать ордера стоп-лосс и откладывать их после получения разумной прибыли. Используйте размер лота, соответствующий капиталу вашего счета. Прежде всего, если сделка больше не имеет смысла, откажитесь от нее.
Принятие риска – это больше, чем просто расчет прибылей и убытков, оно также влияет на ваши эмоции и чувство собственного достоинства. Если вы слишком рискуете, вы можете все потерять. Слишком маленький риск означает, что вы никогда не заработаете серьезных денег. Проблема в том, что это является индивидуальным для каждого человека.
Дисциплинированность
Тихий голос в вашей голове будет рассказывать вам разные вещи каждый раз, когда вы получаете прибыль. Допустим, вы заработали 20 пипсов за одну сделку, что составляет около 200 долларов. Ваш возврат составляет $ 200 / $ 10000 = 2%. Это лучше, чем вы можете получить на своем сберегательном счете, но, если бы вы использовали полное кредитное плечо, доступное на Forex, и у вас было бы 10 лотов, вы заработали бы 2000 долларов. Это составляет 20% прибыли, и этот вид большой прибыли является причиной, по которой вы вступили в активную спекулятивную торговлю. Вы будете склонны слушать тихий голос.
Вместо этого выслушайте отличный голос об оптимальном управлении портфелем – не спекулируйте более чем 10% вашего инвестиционного капитала.
Некоторые инвесторы считают, что они должны выжать все последнего пипса с рынка. На рынках Forex вы должны зарабатывать деньги каждый день. Попытка поймать каждый пункт до изменения курса валютной пары может привести к тому, что вы будете слишком долго удерживать свою позицию и привести к потере прибыльной позиции.
Решение очевидно, просто не жадничайте. Хорошо стремиться к разумной прибыли, но есть много способов, чтобы это обойти. Валюты продолжают меняться каждый день. Нет необходимости слишком долго удерживать свою позицию.
Знайте, вы будете делать ошибки
Некоторые транзакции просто не работают. Желание быть правым лежит в природе человека, но иногда это не так. Как трейдер, вы просто должны признать, что вы делаете ошибку. Вместо того, чтобы придерживаться идеи, что вы правы, вы получите счет транзакции с нулевым балансом.
Это сложная задача, но иногда вы должны признать свою ошибку. Либо вы заключили сделку по ошибке, либо она не сработала, как планировалось. В любом случае, лучше всего просто признать свою ошибку. Приостановите транзакцию и перейдите к следующей.
Друзья с рынка
Рынок – это не то, с чем можно справится, а то, что понимают, когда определяется тренд. В то же время, рынок – это то, что может вывести вас из игры, когда вы пытаетесь извлечь из него слишком много и слишком мало капитала. Размышление о «завоевании рынка» часто заставляет трейдеров торговать слишком агрессивно или противостоять трендам, что является причиной катастрофы.
Низкий стартовый капитал
Большинство трейдеров Форекс начинают искать способ избавиться от долгов или легко заработать деньги. Распространенным явлением является поощрение торговли большими партиями и торговли с высоким левериджем для получения большой прибыли из-за низкого начального капитала. Все это приводит к потере депозита
