Почему на брокерском счёте денег стало меньше после покупки народных облигаций?

При покупке облигаций мы всегда оплачиваем накопленный купонный доход, который списывается с брокерского счёта в момент приобретения облигаций по рыночной цене. НКД не отражается на счёте в дальнейшем, и только возвращается нам полностью на счет на дату выплаты очередного купона.

Предполагаемая годовая доходность на вложенные средства так же рассчитывается исходя из общей суммы вложенных средств при покупке облигации (с учётом НКД). Давайте разбираться на конкретном примере.

Накопленный купонный доход (НКД) — это часть купонного процентного дохода по облигации, рассчитываемая пропорционально количеству дней, прошедших от даты выпуска купонной облигации или даты выплаты предшествующего купонного дохода.

Сегодня мы купили 10 народных облигаций ОФЗ-н без комиссии и перечислили на счёт 10 500 рублей. После получения уведомления о исполнении покупки ОФЗ 53004 в количестве 10 шт. на сумму 10416.59 RUR. на счете отражается остаток денежных средств в сумме 92,84 RUR и рыночная стоимость облигаций на сегодняшний день без учёта НКД на сумму 10254,5 RUR. Итого на счете отражается: 10 347 RUR, без учета оплаченного в день покупки накопленного купонного дохода.

Рыночная стоимость облигаций на счете отражается без учета НКД.

Сумма списания полностью отражена в истории операций с учетом оплаченного НКД, также указана стоимость покупки облигации в % от номинала:

Списание отражено так же в процентной стоимости облигации на день приобретения.

Вы эти расчеты полностью видите перед покупкой облигации в приложении ВТБ инвестиции нажав на выбранный вами инвестиционный инструмент:

Рыночная стоимость покупки и продажи облигации постоянно меняется. НКД изменяется каждый день.

Стоимость купленных облигаций вы всегда видите без учета НКД по цене приобретения, отражение текущей стоимости будет изменяться:

Брокер не берёт с вас комиссию при покупке ОФЗ-н.

На момент выплаты следующего купонного дохода от даты сегодняшнего дня вам доступна часть полного купона в размере 17,33 RUR = (КД 32,77 - НКД 15,14 RUR) При этом на счет 04.03.2020г. вы получаете полную сумму купонного дохода в размере 32,77 RUR.

Таким образом рассчитан и предполагаемый средний % годовой доход на дату погашения облигации. Поскольку мы купили её дороже номинала, а на счёт вернётся только её номинальная стоимость и заранее известная сумма купонов, доходность по облигации ниже чем годовая ставка купона от номинала. КД 7% годовых, а доходность на сумму инвестиций сегодня 6,15% годовых.

Обязательно напишите насколько вам интересны такие решения на примере конкретных действий. В дальнейшем я буду описывать инвестиции на определённые суммы денег и разбирать полученный и предполагаемый доход на своих публичных инвестиционных счетах. Обязательно подписывайтесь и поставьте лайк статье, так я узнаю что она вам понравилась. Благодарю, что читаете, удачных инвестиций.