Добрый день, Друзья)👋
▶️Сегодня поговорим о венчурном инвестировании. Что это? Зачем нужно? Каковы преимущества и недостатки? Поехали!
▶️Первое, что хочу отметить - сам принцип венчурного инвестирования появился гораздо раньше портфельного (через ценные бумаги).
Ещё в 17 веке держатели капитала давали деньги купцам, торговцам и промышленникам напрямую для расширения бизнеса в обмен на долю прибыли.
▶️С того времени основополагающий принцип не изменился.
Венчурный инвестор инвестирует в формирующиеся компании (стартапы), входя в совет учредителей (по сути покупая долю в компании) и получает долю в прибыли соразмерно внесённого капитала. А там уже могут быть вариации.
📌Зачастую венчурный инвестор, их ещё называют бизнес-ангелами, начинает активно помогать компании своими связями и опытом, давая советы или договариваясь о более выгодных условиях с другими компаниями.
▶️Для чего заниматься венчурным инвестированием - разумеется, для извлечения прибыли.
В тот момент, когда один или несколько стартапов венчурного инвестора начинает активно развиваться на рынке, привлекая всё больше и больше потребителей к своему продукту, венчурный инвестор уходит из бизнеса, продавая свою долю венчурному фонду, другой компании или другому частному инвестору.
Таким образом, венчурный инвестор получает основную прибыль - после продажи своей доли в бизнесе.
🧐Вроде всё хорошо, но на деле, в венчурном инвестировании очень много подводных камней.
1️⃣Сегодня вкладываться нужно в огромное количество стартапов. От 50 и более. Статистика говорит, что только 25% из компаний в которые Вы инвестировали (и это в лучшем случае) доберётся до готового продукта. И только четверть от этих 25% будут действительно интересны потребителям и приносить доход.
2️⃣Необходимо очень детально смотреть договор и проверять каждый шаг компаний, в которые вы инвестируете. А если учесть, что Вы, как грамотный венчурный инвестор, профинансировали 50-60 компаний, то сделать это довольно трудно. В сутках только 24 часа. За всем не уследишь.
3️⃣Третий момент больше технический: для венчурного инвестирования нужен солидный капитал: от 500 000$, а лучше 1 млн$. В таком случае Вы можете проинвестировать в большое количество бизнесов и смотреть какой из них «взлетит». В противном случае - даже не заморачивайтесь.
💠Подведём итог: венчурное инвестирование актуально только для инвесторов с крупным капиталом. Причём вам необходимо будет тратить время и нервы на контроль своих инвестиций.
📌И даже если Вы обладаете опытом ведения бизнеса и располагаете обширными капиталами, может произойти ситуация, при которой ни один из бизнесов «не взлетит» или те, что «взлетели», не покрыли расходы на остальные. Получается, что рисков и возможностей потерять больше, чем заработать.
👍Поэтому мой совет - не заморачивайтесь с венчурным инвестированием. Современный мир подарил нам возможности инвестировать и приумножать капитал куда более простым и эффективным способом. К тому же он не требует огромных денежных ресурсов.
Всем хороших выходных)😊
