Доброго времени суток всем, кто интересуется фондовым рынком! Очередная запись в дневнике инвестиций – еще один взнос на ИИС и докупка ценных бумаг. Первые записи в дневнике тут, тут и тут.
Но, сперва о неприятном: ФК Открытие, выбранная в качестве брокера, через которого получаем доступ на Московскую биржу с 01.05.2019 неожиданно повысил плату депозитарию, на секундочку, в 17,5(!) раз с 10 до 175 рублей. Плата взимается в те месяцы, когда было движение по портфелю. Начисление дивидендов или купонных выплат к числу таких операций не относится. Однако, надо быть внимательным: если владеете облигациями, то в месяце, когда произойдет погашение хотя бы одной бумаги, депозитарий добросовестно в полном объеме спишет означенную оплату.
Много это ли мало? Зависит от суммы и периодичности вложений.
Например, если планируете пополнять счет и покупать ЦБ ежемесячно на 15 000 рублей, то только плата депозитарию составит почти 1,2%. Это очень много!
В связи с изменениями в тарифах Открытия придется пересматривать частоту пополнений ИИС. Если с прежними тарифами планировалось делать это ежемесячно, то теперь пополнять счет будем только 1 раз в квартал.
После затянувшегося вступления перейдем к состоянию счета накануне очередного пополнения.
Состояние счета
Сумма активов
Финансовый результат
Пополнение ИИС и мысли об "убытках"
Счет пополнен 15.05.2019 на сумму 25 100 рублей.
Акции новых эмитентов не покупались, только наращивались позиции по ЦБ приобретенным ранее. Вообще предполагается держать в портфеле бумаги от 20 до 30 эмитентов.
На графике видно, что с начала инвестирования немного просел финансовый результат.
Первая половина мая по доходности в "красной зоне". Но надо понимать, что пока инвестор не избавился от убыточной в моменте акции, все убытки по ней – лишь бумажные. И гораздо большие (а они точно будут) просадки, учитывая долгосрочный характер инвестиций – это нормально и особо не волнуют. Тем более, что в такие моменты можно докупить акций с хорошей скидкой.
Распределение в портфеле долей классов активов после крайних приобретений следующее:
Инвестировано на ИИС всего: 161 244 рубля.
Буду признателен за комментарии и лайки. Отклики читателей очень стимулируют на создание новых материалов. До новых встреч!
