Сегодня я решил немного отклониться от плана и написать не о инвестициях, как таковых, а о появившихся признаках надвигающегося экономического кризиса. О том, что делать и как себя вести, мы более подробно поговорим в других статьях А сейчас хочу просто привести несколько фактов, на мой взгляд достаточно точно указывающих на приближение «Идеального шторма».
Не так давно мне попалась статья на «Bloomber” (ведущее экономическое издание США) о том, что график кривой доходности Трежерис (облигаций казначейства США) инверсировался. Этот индикатор по праву считается одним из самых верных признаком надвигающейся рецессии. Последний раз, когда его показания не закончились кризисом был 1960 год. Во всех остальных случаях его предсказания оправдывались. И вот ситуация повторилась в октябре этого года. Доходность по долгосрочным облигациям США упала ниже доходности по краткосрочным бумагам. А это говорит о том, что инвесторы напуганы и не хотят вкладываться «в долгую». Конечно-же, немедленно вышел ряд статей, которые популярно разъясняли читателю, что это совсем не означает того, что означает. Вы удивитесь, но за все мое долгое время работы на фондовом рынке я убедился, что экономические новости ведущих и весьма уважаемых изданий США бывают крайне ангажированными и говорят только то, что удобно «партии и правительству». Одновременно с успокаивающими статьями от Bloombrg и Forbes, дядюшка Сэм включи печатный станок в три смены. Рынок просто залили деньгами. Федеральная Резервная Система США (ФРС) объявила о начале очередного «Количественного смягчения» (QE). Экономику США буквально накачали ничем не обеспеченными долларами, которые пошли на выкуп с рынка тех самых Трежерис и это немного помогло исправить ситуацию. На данный момент картина выглядит следующим образом :
Как видим, доходность по 10-летним облигациям снова превышает доходность по краткосрочным бондам, но 2-летние по-прежнему проигрывают 3-хмесячным. И это при том, что на рынок выбрасывается примерно 10 млрд. долларов в день(!!!!!) и объем вливаний продолжает расти.
Для сравнения, чтобы хоть как-то ослабить последствия кризиса 2008 года, ФРС закачивало на рынок примерно 1,5 млрд. долларов в день. Цифры отличаются почти на порядок! Но официальная, как у нас принято говорить «рукопожатая» Американская пресса, по прежнему продолжает песню «Все хорошо, прекрасная маркиза...».
Возможно у вас возникнет вопрос- причем здесь США, какое отношение имеют их проблемы к нам? Самое прямое. По сей день США остаются одной из ведущих экономик мира. К тому-же их валюта пока еще является валютой международных расчетов, а держателями их долга-большая часть стран мира. Крах финансовой системы США неизбежно вызовет тот самый «Идеальный шторм». И робкие, пока редкие предупреждения об этом уже звучат даже со стороны западных экономистов. Например вчера на том-же Forbes вышла статься под красочным названием «The Latest Insight On Navigating The Next Market Crash", что можно перевести, как «Самая последняя информация о том, как вести себя во время следующего обвала рынка». Ничего нового они, впрочем, не сообщили. Порекомендовали покупать золото и долгосрочные облигации. Облигации какой именно страны не уточнили.
Что нам всем с этим делать? Необходимо подготовиться к надвигающемуся кризису. Его наступление практически уже не оспаривается. Вопрос ставится не «если», а «когда».
Первое и самое важное, что вы можете сделать, это войти в него без долгов. Не берите большие кредиты. Некоторые экономисты рекомендуют вкладываться в доллары. Я бы категорически этого не советовал. Если Трамп добьется своего, то доллар будет девальвирован, а значит у вас будут финансовые потери.
Можете действительно вложиться в золото. Это не очень удобный инструмент в плане операций купли/продажи, да и хранения тже, но он реально может защитить ваши накопления в периоды потрясений. (подробнее можно прочитать здесь). Присмотритесь к российским долгосрочным долговым бумагам (Облигациям Федерального Займа). По данным того-же Bloomberg на данный момент только ДВЕ страны мира- Россия и Южная Корея имеют профицитный бюджет, а значит и самую устойчивую с макроэкономической точки зрения экономику. Нам повезло жить в одной их этих стран, так что ОФЗ могут послужить достаточно надежным способом инвестирования в данных условиях.
Если вы хотите изучить различные способы инвестирования капитала и получить квалифицированную помощь в выборе правильных инструментов для вложения сбережений, не забудьте подписаться на канал, чтобы не пропустить очередную статью, а также не стесняйтесь ставить "мне нравится" и поделится прочитанным с друзьями в соцсетях. Правдивая информация о финансовых рынках должна быть известна каждому!